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广发证券方强：财富管理大时代产品、人员与平台缺一不可，基金投顾将是财富管理的最重要“武器”

财联社（深圳，采访人员 覃泽俊）讯，4月9日，由财联社与前海开源基金共同主办的《2021新投顾 新方向——暨券商经纪业务突围财富管理转型论坛》在扬州成功举办 。
会上，广发证券财富管理部总经理方强带来了《开启中国证券业的财富管理大时代》的主题演讲 。方强以广发证券近几年对财富管理转型的探索为例，对中国证券业财富管理的痛点、发展方向做了精彩论述 。

广发证券方强：财富管理大时代产品、人员与平台缺一不可，基金投顾将是财富管理的最重要“武器”

文章插图
方强精彩观点：
1、财富管理研究确实对销售产品起到非常大的作用 。广发证券的产品保有从2018年底只有800多亿，到现在产品保有已经接近2000亿 。其中，公募基金保有1000亿，成长速度较快 。
【广发证券方强：财富管理大时代产品、人员与平台缺一不可，基金投顾将是财富管理的最重要“武器”】2、2020年以来，广发证券持营量相比首发更大，这和公司对投顾的产品配置培训相关 。今年开始，在严选产品的基础上，更多的培训将聚焦资产配置下的产品销售，让投顾带着配置理念去做销售 。
3、广发证券的投顾对产品把控力非常强，这正是专业性的体现 。往往有银行会追问广发证券正在销售什么产品，根据这个来决定他们的主销方向，这也彰显了广发证券在选品方面的实力 。
4、广发证券理财版APP与原来交易版APP的定位和功能差异大有不同，作为输出的终端，面对的是更宽泛的客户群体 。目前全市场交易类活跃客户仅有几千万规模，但理财客户却可能有数亿规模 。摆脱交易APP局限，更好触达这些潜在客户，这对广发证券来说是有价值的 。
演讲全文如下：
广发证券向来重视财富管理，这些年来，财富管理也成为公司的传统优势业务，除了母公司之外，广发基金等资管机构在业内也比较有竞争力 。
财富管理转型初探
早在2018年，广发证券就正式启动财富管理转型，这两年也取得了不错的进展，现在是越走越有信心，越走越坚定 。广发证券的财富管理转型主要体现在四个方面：
第一是财富管理投研能力的打造 。证券经纪业务以营销驱动为主，营销能力和渠道是证券公司从总部到分支机构重点发展的核心能力 。但在财富管理时代，对专业的要求非常高，广发证券总部这几年重建组织的过程中，职能中绝大部分是提升产品管理能力、研究研究能力和投资研究专业能力 。
第二是广发证券高度重视投顾的作用 。在广发证券看来，投资顾问是连接客户和财富管理机构的重要纽带 。假如没有投顾作为中介，实现“服务居民财富管理，让居民资产保值增值”的愿景就难以实现 。
第三是广发证券在科技金融为财富管理赋能做了大量的工作，这些工作极大地促进了相关业务，对于转型不可或缺 。
第四，券商的禀赋，在做高净值服务或者超高净值客户管理有其特殊优势 。广发证券也是券商机构中较早开始私人财富业务 。
广发证券对产品与投研体系关注度非常高 。2017年起，学习领先机构的产品筛选和管理经验，经过几年打磨，广发证券筛选产品的能力已经处于行业相对领先的位置 。但从财富管理角度来看，筛选产品仅是入门级的能力 。如何能够进一步地把财富管理研究做好？在研究国际领先财富管理机构的基础上，我们建立了一个“破飞机”，涉及财富管理研究的各个方向 。
已打造财富管理研究体系
我们比较注重对摩根士丹利的研究体系的研究，在吸纳消化后，又加入自身对财富管理研究体系的思考 。虽然广发证券本身的卖方研究也比较强大，但是卖方研究对财富管理研究提供的支持也不足够 。财富管理研究在国内还没有可以借鉴的案例，很多靠我们自己摸索 。
我们在财富管理部下设金融产品研究所作为二级部门，分三个群组开展研究 。在吸收内部研究所成果以及国内其他券商研究基础之上，形成广发证券对每个时段各类资产配置的观点，并且把这些观点应用到生产管理当中 。
在研究广度上，广发证券能够覆盖全市场各品类产品的头部管理机构 。同时，对于所有的管理人和主要产品都独立建档，设定期跟踪回访 。
虽然目前广发证券还没有拿到正式的基金投资资格，但可以肯定的是，广发证券目前的积累的投资和技术能力足够支撑这个业务开展 。财富管理部已经实际运作3~4年的时间，就是希望把财富管理研究提升到比较好的水平 。
广发证券已经把研究贯穿整个生产流程 。每季度、半年、每年选下一个季度或者下一个半年主推产品方向的时候，都会将研究成果纳入其中 。并且研究人员在销委会中的投票权比重较高，如果无法通过销委会，产品基本上很难销售 。


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