广发证券方强：财富管理大时代产品、人员与平台缺一不可，基金投顾将是财富管理的最重要“武器”( 二 )
管理人研究亦是如此，因为是全市场选产品，挑战很大 。在管理上，广发证券会把管理人和产品风格特征的标签打得越来越精细 。这也使得我们的投顾服务上更便捷，更容易选择适当的产品给到我们适当的客户 。
投顾能力培养是重中之重
广发证券这几年投入了很大的资源在培养投顾 。从2016年开始，广发证券开展“星·投顾”项目，每年在投顾培训上花很多成本，每年成体系开展封闭培训 。广发证券在册投顾约3000多人，行业排名领先，目前广发证券在股票咨询的投顾不多，大部分人在做产品配置投顾 。
文章插图
广发证券对投顾的培训教材都属自主开发，培训讲师大部分也是自己体系的员工 。这几年投顾业务培训产生的效果喜人，在新财富投顾评选中多次排名最前列 。
看好基金投顾业务，而且从去年开始的试点情况来看，基金投顾的发展速度之快超出预期 。可能3-5年之后，基金投顾将是财富管理中很重要很热门的话题 。广发证券一直在思考：代销产品的模式究竟能走多远？单纯代销产品还是有很大的瓶颈 。好产品不需要代销，差的产品更不敢代销 。同时券商开展基金投顾能也可以更好地回避客户利益冲突的问题 。
“金融科技+财富管理”打法成型
从科技金融的应用来看，广发证券的自研程度非常高 。例如产品中心，实际上和以前交易和经纪不一样，广发证券自研的过程也遇到很大的困难，这个系统集成了产品管理、合规管理等大量应用，包括产品从立项、评审、销管都在其中 。以前我们没觉得产品管理有这么复杂，做了几年下来，这个平台已经跟公司股票交易的平台上升到同一个重量级 。
财富管理平台是支持投顾在为客户配置的重要工具，如果没有这个工具，投顾将无法展业 。广发证券的货架目标是做到任何时候可以买到任何品类的优质产品 。没有这个平台，投顾展业时面对这么多产品将无所适从 。从宣传、绩效管理、过程管理等全部在财富管理平台实现 。2021年，这个平台还会进一步迭代，资产配置的很多工具配置要加入，以后将实现直接模块化可视化来帮客户做资产配置 。
对客终端，广发证券最早是想推出一个单独的理财APP，后来各种考虑还是整合到原有的“易淘金”交易平台上，只是APP进去之后可以选择理财和交易 。理财的APP实际上跟原来股票交易的定位和功能差异是很大的，所以作为输出的终端，面对的是更广大的客户群体，交易类活跃客户仅有几千万规模，但理财客户可能好几个亿，如果摆脱原来交易APP的限制，更好地触达这些潜在客户，提供更好的客户体验 。
最后一点是高端财富管理，这是2020年底才开始启动，这是头部券商非常有竞争力的领域，如果能够做好，对高净值客户的财富管理会更专注，同时也会给公司发展将带来巨大机遇 。
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