投顾|基金投顾试点满周岁 公募主打投研 第三方机构发力流量( 二 )
“公募是专业机构投资顾问 ， 对C端用户的理解稍有欠缺 ， 如何将自身专业投研能力与对C端客服投顾能力做互补 ， 这是未来需要解决的问题 。 ”肖雯表示 ， 对于券商来说 ， 从擅长的股票经纪领域拓展到基金销售领域 ， 转型十分具有挑战；对于第三方销售机构来说 ， 主要为2C端业务 ， 特别是互联网平台 ， 未来一定会全力发展投顾业务 。 目前多数大型互联网平台对投顾业务都有比较深刻的认知 ， 利用互联网模式如何高效地发展投顾业务 ， 也是第三方机构需要努力的方向 。
有业内人士表示 ， 互联网将是投顾业务未来的主战场 ， 由于参与角逐的机构基因不同 ， 投顾业务未来的赛道一定是混战的 ， 是具有多样性的 。 目前来看 ， 机构积极投顾业务较为积极 ， 这对整个财富管理行业都非常有益 ， 投顾业务能够解决资产保值增值问题 ， 逐步把短钱变成长期投资资金 ， 也会促进权益资产市场发展 。
基金投顾业务正在破局
基金投顾试点业务也面临难点 。 在陈彤看来 ， 基金投顾业务并非简单的基金组合 ， 业务本身就较为复杂 。 基于基金代销系统进行业务开展 ， 会遇到如标的基金临时暂停申购赎回 ， 需要为客户寻找合适的替代产品 ， 如何筛选优质投资标的等问题；此外 ， 技术问题方面能够提供系统开发的IT供应商并不多 ， 没有成熟的系统供参考 ， 在实际操作中需要时间来摸索等 。
南方基金相关负责人也对《证券日报》采访人员表示 ， 基金投顾试点业务推出仅一年 ， 还处于摸索阶段 ， 即使是基金产品本身 ， 投资者的认识仍然存在很大误区 ， 基金投顾更是一个相对陌生概念 。 基金投顾的投资者教育工作需要市场多方共同努力 ， 同时 ， 基金投顾机构也需要以高质量的服务和满意的投资目标 ， 与投资者建立信任感 。
“基金投顾业务目前在国内正处‘0到1’的破局过程 ， 其系统背后的技术体系搭建非常复杂 ， 需要时间不断去完善 。 ”肖雯介绍说 ， 目前各个投顾机构在不断完善自身的系统和服务中 ， 随着时间的推移 ， 相信所有机构的服务会越来越完善 。
虽然在开闸一年中 ， 投顾机构遇到了不同程度的难题 ， 但对于业务前景均报以期待的态势 。 陈彤介绍说 ， 预计未来5年-10年后基金投顾会成为大众理财的主流方式 ， 目前最主要的工作是把起步阶段的投资研究、系统搭建、客户服务做扎实 。
肖雯对《证券日报》采访人员表示 ， 在多类别机构的市场格局下竞争 ， 未来的投顾市场一定是混战市场 ， 同时 ， 也会有更多的客户参与进来 ， 因为投顾业务是真正能够解决财富增值保值的问题 。
（责任编辑：李佳佳 HN153）
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