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投顾|基金投顾试点满周岁 公募主打投研 第三方机构发力流量

本报采访人员 王宁
截至目前 ， 距离基金投顾业务试点推出已满周岁 ， 《证券日报》采访人员在走访中了解到 ， 作为该项试点业务的参与者 ， 公募、券商、银行和第三方机构依托自身优势 ， 所取得成绩不尽相同 。 其中 ， 公募主打投研优势 ， 并从中寻找差异化竞争 ， 第三方强调流量优势 ， 并迅速扩充了规模 ， 券商和银行则正处于厚积薄发阶段 。
“基金投顾业务试点就是一场混战 ， 它的生存要求具备明显的特征优势 。 ”多位业内人士告诉《证券日报》采访人员 ， 即便竞争压力较大 ， 但基于对该项业务市场前景的一致看好 ， 仍在加快进度跑马圈地 ， 期望在试点业务发展初期尽可能地提升市场拥有量 。
公募寻找差异化竞争
2019年10月24日 ， 证监会机构部下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》 ， 由此基金投顾业务试点开闸 ， 截至目前 ， 拿下试点资质的机构已经扩充至18家 ， 包括5家公募及子公司、7家券商、3家银行、3家第三方基金销售机构 。
采访人员从多家公募基金处了解到 ， 目前公募依托投研优势纷纷上线了投顾平台 ， 且针对不同投资者推出了差异化产品；同时 ， 在试点业务推出初期 ， 便取得了不错的成绩 。 即便如此 ， 不少公募仍然在找准定位 ， 希望能够提升差异化竞争优势 。
目前 ， 嘉实基金(博客,微博)、华夏基金、易方达和南方基金 ， 虽然在投顾业务开展的时间上有所不同 ， 但对该项业务所取得成绩和深刻认识保持较高热情 ， 嘉实基金相关负责人向《证券日报》采访人员介绍说 ， “嘉实投顾区别于主要以‘投’为主的管理型投顾 ， 采用会员制投顾服务 ， 提供以‘顾’为主的非管理型投顾服务” 。
华夏执行董事兼总经理毛淮平向《证券日报》采访人员表示 ， 作为首批基金投顾试点机构 ， 公司的投顾平台是市场上首个基于养老、教育、资产增值三大生活目标的场景化投顾平台 ， 目前投顾客户资产规模超过150亿元 ， 标准化产品占比100%；此外 ， 投顾平台还与75家公募基金建立代销关系 ， 与多家资产管理规模在千亿元以上的公募基金展开重点合作 。
与此同时 ， 易方达和南方基金在取得不错成绩的同时 ， 更强调自身的特征 ， 希望找到更加明显的差异化竞争优势 。 易方达副总经理陈彤在接受《证券日报》采访人员采访时表示 ， 公司投顾业务试点的特色 ， 除了坚持买方代理的立场 ， 从全市场选择基金产品外 ， 更加重视投资研究和金融科技 。 对于投顾业务来说 ， 无论是投资研究上 ， 还是在风控、运营、服务等各环节 ， 都需要通过金融科技进行助力 ， 提升研究效率和服务精度 。
据了解 ， 南方基金于2019年10月底发布了“司南投顾”品牌 ， 运作一年以来 ， 目前投顾客户取得正收益的占比超90% ， 投顾策略复购率超过70% 。 南方基金相关负责人告诉采访人员 ， 从投资端来看 ， “司南投顾”投资团队背靠公司研究平台；从顾问端来看 ， 在金融科技、客户服务方面投入较高成本 。
第三方机构依托流量优势
采访人员了解到 ， 2019年12月份 ， 有三家第三方销售机构获得了基金投顾业务试点资质 ， 分别是腾安基金、蚂蚁基金、盈米基金；其中 ， 盈米基金于日前才上线了“且慢投顾”平台 ， 并推出了“四笔钱”产品 ， 虽然平台运行近在一周时间 ， 但取得成绩却不容小觑 。 “且慢投顾”上线7天（10月22日至10月29日） ， 签约投顾业务的客户超3.2万人 ， 对应客户的资产超过了45亿元 。
盈米基金CEO肖雯向《证券日报》采访人员表示 ， 从18家获批开展投顾业务试点资质的机构来看 ， 都有其自身的竞争优势和挑战 。 基金公司本身就自带投顾属性 ， 投资能力天然就是投顾服务的优势；券商在投顾方面有相对完整的产业链 ， 有多年试点投顾业务的经验 ， 客户基础庞大 ， 投顾队伍经验丰富 ， 都十分具有优势；而第三方机构多数为互联网平台 ， 起点就在互联网上 ， 具有庞大的线上客户的流量优势 。 同时 ， 他们对与线上客户影响力和理解力比较深刻 。


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