财富天风证券王洪栋：如何理解财富管理转型？重塑的也许不是行业盈利模式，而是客户关系( 四 )
所以 ， 到了后期招商银行考核的时候 ， 就从AUM到MAU这个概念 ， 开始定义客户关系 ， 他对于财富管理的考核评价 ， 早就已经不再考核产品销售量了 。 大概2012年开始 ， 产品销售量这个概念不再考核了 ， 当时我在管财富管理的时候 ， 我就没有一个保险基金 ， 都没有这些任务的权限都没有 ， 我不能下这些任务 ， 也没有这些任务的指标 ， 只能够下的是AUM或者MAU ， 这些维度不断的往下降 ， 最后就变成了考核客户关系的经营指标 ， 然后客户关系你非得要活跃度来定义 ， 因为满意度不可以 ， 活跃度相对好量化一点,好考核一点 ， 但本质考核的和定义的是客户关系 。
证券公司财富管理起步的时间比其他金融行业要晚一点 ， 看到的历史就会多一些 ， 可借鉴就会多一些 ， 如何来衡量财富管理？财富管理整体结构里面扮演什么角色？
金融科技一直贯穿其中 。 我们较早花了比较多的精力在IT应用上 ， 是用在了交付效率上 ， 怎么样让我们的销售效率更高 ， 怎么样让我们的销售量更大 ， 怎么样让我们的客户能够快速的接触到我们的产品 。 但在2015、2016年之后 ， 才开始把科技应用放到客户体验上去 ， 交付效率实际上就是销售控制的东西 ， 比较弱小 ， 更多的关注客户体验 ， 所以这是在科技应用上有很大的变化 ， 这也就是为什么后来要做智能投顾 。
财富管理发展到今天 ， 其实应该变成一个很小的子场景 ， 这个场景就应该融入到整个的综合的生态里面去 ， 然后 ， 传达给用户 ， 最后这些用户变成我们的客户 ， 它可能更有效 。
所以我来到证券公司这个行当 ， 又要重新做财富管理 。 我的想法 ， 应该重新把这个定义内涵改变一下 ， 然后它才会让我们后面很多行动可能更有效一些 ， 才会作为一个后发的行业的参与者 ， 才能有机会参与到更大的创造客户的价值 ， 那么自身的商业上 ， 它也不会带偏 。
（责任编辑：季丽亚 HN003）
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