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服务|?首批7家，到齐了！

中国基金报采访人员 章子林
华泰证券也来了！
10月22日晚 ， 华泰证券在涨乐财富通APP推出基金投顾服务“涨乐星投” ， 依托业内领先的“人+平台”投顾服务体系 ， 提供基金投资管家式服务 。
至此 ， 首批7家获批基金投顾业务试点资格的券商全部上线基金投顾产品 ， 顺利展业 ， 而此时距离获批试点资格仅过去半年多时间 。
华泰证券上线基金投顾服务“涨乐星投”
10月22日晚 ， 华泰证券在涨乐财富通APP推出基金投顾服务“涨乐星投” ， 依托业内领先的“人+平台”投顾服务体系 ， 提供基金投资管家式服务 。
“我们基于领先的数字化平台和美国子公司AssetMark的基金研究框架 ， 综合产品表现、团队、理念等维度 ， 因子分解、投资策略验证等模型 ， 从全市场超过7000只公募基金中 ， 筛选出100多只涨乐星投的备选配置标的并动态调整 ， 在此基础上 ， 打造出10余个不同风险层级的组合策略 ， 对应‘打理闲钱’、‘跑赢通胀’、‘追求收益’三大类投资需求场景 ， 客户可结合自身风险偏好、投资期限、期望收益率等需求开通 。 ”华泰证券网络金融部相关人士介绍 。

服务|?首批7家，到齐了！
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据介绍 ， 根据策略不同 ， 涨乐星投的起投金额为1000元或1万元不等 ， 资金将在单独开立的“基金投顾服务授权账户”中由总部运作 ， 与客户主资金账户相互隔离 ， 基金组合买入、卖出及调仓等所有投资选择 ， 都将由专家团队根据市场变化、服务约定完成 。
在投顾的绩效考核方面 ， 华泰证券改变过去业内以产品销售为导向的考核模式 ， 将投顾与客户的利益充分绑定 ， 重点关注客户资产规模、持仓周期、服务满意度等 ， 让客户评价成为投顾综合绩效考核的重要部分 。
首批7家券商全部上线买方投顾业务
9月开始进入“加速度”
基金投顾业务的推出是证券业财富管理转型的重要里程碑 ， 对于券商而言 ， 是从交易、销售驱动走向资产驱动 ， 从卖方走向买方服务 ， 从佣金收入走向费用收入模式的开始 ， 也是把“投资”与“顾问”的专业优势真正转化为个性化服务体验和差异化服务价值的开始 。
目前基金投顾业务试点机构涵盖了基金公司、第三方销售机构、券商和银行四方力量共 18 家机构 。 今年初 ， 银河证券、中金公司、中信建投、国泰君安、申万宏源、华泰证券、国联证券7家券商获得基金投顾试点资格 。
值得注意的是 ， 随着华泰证券基金投顾产品的上线 ， 首批7家获批基金投顾业务试点资格的券商全部上线基金投顾产品 ， 顺利展业 ， 而此时距离获批试点资格仅过去半年多时间 。
此外 ， 采访人员发现 ， 从9月开始 ， 首批获得基金投顾试点资格的券商上线基金投顾产品的节奏明显加快 。 仅仅9月 ， 就有中信建投证券、中金公司和申万宏源证券三家推出基金投顾产品 。 加上华泰证券 ， 9月以来 ， 已有4家券商入局 。
而在此之前 ， 国联证券、国泰君安证券和银河证券均已上线该类产品 。
来看看这些较早展业的券商交出的基金投顾业务“成绩单” 。
国联证券是7家中首家展业的券商 。 今年4月21日 ， 国联证券完成首批客户的签约和交易 ， 公司将基金投顾业务作为财富管理转型的重要抓手 ， 通过投资者教育、员工培训、系统建设优化及创新合作模式方面努力拓展业务规模 ， 更好的服务广大客户 。
根据国联证券今年半年报 ， 截至6月底 ， 公司基金投顾从业人员 474 人 ， 基金投顾业务签约总人数 5150 人 ， 授权账户资产规模达5.36 亿元 。
银河证券“财富星-基金管家”项目于 2020 年5 月 15 日上线 。 银河证券半年报显示 ， 截至今年6月底 ， 该项目已向 25 家营业部开放 ， 累计签约客户 1270 人 ， 累计委托资产2400 万元 。


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