底层|雪松信托42只产品220亿底层资产尽数虚无，谁在幕后运作( 五 )
雪松信托在中登网登记的信息显示 ， 所有债务人都是回款到文心保理的账户里 ， 相当于是做到了账户变更的回款封闭 。 前述保理资深人士李浩强说：“这里一个很蹊跷的地方是 ， 动不动单笔回款都是几千万 ， 如此大金额的应付款 ， 这些下游企业为什么愿意配合回到保理公司的账户呢？这点值得深思 。 ”
“在我正常的经历过的很多业务情况看来 ， 让一个下游企业将几千万甚至上亿的回款 ， 从供应商账户变更到保理公司的账户里面去 ， 其实不太容易的 。 ”
由此可以进一步追问 ， 如此大规模的应收账款 ， 文心保理有做三方确权吗？有实现回款封闭吗？
这不仅直接涉及文心保理的业务风控水平 ， 甚至关系到信托底层资产的真实性 。
五、一线调查：债务人既不知文心保理 ， 更否认负有债务
为了查明文心保理的这些债权资产究竟是否真实存在 ， 证券时报采访人员分赴贵州、广东、福建、上海、江苏、江西、海南等省市 ， 走访表1中所列的重点债务人 ， 进行核实与求证 。
让采访人员惊愕的是 ， 受访的债务人几乎清一色的答复是：既不知文心保理 ， 更否认对其负有债务！
采访人员实地走访的详情如下 。
债务人一：盘北国投（被登记的债务总额71.89亿元）
统计数据显示 ， 贵州盘北国投产业发展有限公司（简称“盘北国投”）为文心保理的第一大债务人 。 在统计时段内 ， ZLGK、GZYEH、GZFH、ZZGK等11个原始债权人 ， 将总额71.89亿元的132笔应收账款转让给文心保理（表4） 。
文章图片
工商资料显示 ， 盘北国投成立于2017年7月 ， 注册资本1亿元 。 从股权结构来看 ， 该公司属国资控股企业 ， 由贵州盘北经济开发区投资有限公司（下称“盘北投资”）持股51% ， 自然人叶志成通过深圳华城投资管理有限公司持股49% 。
文章图片
证券时报采访人员来到贵州省盘州市盘北开发区 ， 实地走访盘北国投 。 盘北国投一名业务人员告诉采访人员 ， 盘北国投主要给开发区所属的企业进行一些代采、代购 ， 不算国资股东派驻的人的话 ， 公司有7个人 。 采访人员查询得知 ， 盘北国投董事长为赵金贵 ， 为国资股东委派；总经理为叶志成 ， 同时也为公司法人代表 。
此外 ， 国资股东还向盘北国投派驻了一名财务人员 。 采访人员问及该财务人员 ， 是否知悉供应商把对他们的应收账款转让给保理公司的情况 ， 对方回复称：“我不太清楚” 。 采访人员又问 ， 是否听说过文心保理 ， 财务人员回答称 ， “没有” 。
当采访人员拿出132笔应收账款明细向财务人员核实 ， 对方回复称：“这个我不太清楚 ， 因为我都没见过 ， 都是我们叶总（叶志成）比较清楚的 。 ”
盘北开发区管委会办公室的施主任对采访人员表示 ， 盘北国投是盘北投资和外面合作的项目 ， 具体做什么业务办公室并不知情 ， 问了领导也说不了解相关情况 ， 只能去问赵金贵 ， 而他出差了 。
在多次拨打赵金贵手机之后 ， 终获接听 。 他表示 ， 已经看到采访函 ， 要把叶志成叫来问一问 ， 向领导汇报之后再答复 。 截至发稿 ， 赵金贵并未给予答复 。
综合采访情况来看 ， 叶志成才是盘北国投的实际管理者 。 在获悉叶志成人在贵阳后 ， 采访人员即刻前往贵阳与其见面 。 为了防止采访人员录音 ， 在叶志成的要求下 ， 采访在贵阳某酒店泳池内进行 。
关于供应商将应收账款转让给文心保理之事 ， 叶志成说 ， 这些他有所了解 。 采访人员问及是否进行了三方确权 ， 叶志成回答称：“他们转让 ， 和我有什么关系？”采访人员又问：“你们是债务人 ， 存在了对文心保理的负债 ， 不担心他们主张债权吗？”叶回答称：“他们之间签的东西和盘北国投毫无关系 ， 没有任何东西证明我们知情 ， 有什么好担心的？”
推荐阅读
- 大降|信托第三季： 中航、民生募资大降
- 公募|信托参与REITs机会显现 仍临诸多现实难题
- 第一财经|中国信登：信托行业标准化监管数据信息完成首次全量采集
- 全量|中国信登：信托行业标准化监管数据信息完成首次全量采集
- 数据|中国信登：信托行业标准化监管数据信息完成首次全量采集
- 公募|信托参与REITs机会显现 法律风险、估值体系亟待建立
- 大学生|大学生活费“梯度曝光”，1200元成为最底层？网友：一般人养不起
- 王爷爷讲社会事情|出身底层却嫁给300亿富豪的华裔女子，现怎样，8年前那位相貌普通
- 资金信托|新规将业务规模与净资产挂钩，信托业再迎增资潮
- 兑付|原创惊爆！25只资管计划延期，底层资产成谜，鹏华资产称兑付基本完毕