Wind资讯|看如何影响本周市场走势，假期8大政策梳理( 三 )
3、地方法人银行开展互联网贷款业务 ， 应主要服务于当地客户 ， 审慎开展跨注册地辖区业务 ， 有效识别和监测跨注册地辖区业务开展情况 。
4、商业银行应当按照反洗钱和反恐怖融资等要求 ， 通过构建身份认证模型 ， 采取联网核查、生物识别等有效措施识别客户 ， 线上对借款人的身份数据、借款意愿进行核验并留存 ， 确保借款人的身份数据真实有效 ， 借款人的意思表示真实 。 商业银行对借款人的身份核验不得全权委托合作机构办理 。
5、商业银行应当与借款人约定明确、合法的贷款用途 。 贷款资金不得用于以下事项：购房及偿还住房抵押贷款；股票、债券、期货、金融衍生产品和资产管理产品等投资；固定资产、股本权益性投资；法律法规禁止的其他用途 。
兴业研究鲁政委研报点评 ， 新规继续严守了贷款资金的流向和用途 ， 同时进一步提升了商业银行在监测贷款资金流向上的可操作度 ， 事实上便利了商业银行互联网贷款业务的展业 。
五、科创板减持业务指引公布
7月17日 ， 上交所发布《科创板上市公司股东以向特定机构投资者询价转让和配售方式减持股份业务指引》 。 具体来看：
1、拟通过询价转让方式减持股份的科创公司股东（以下简称参与转让的股东）应当在询价转让计划书披露日15：00前（披露日为非交易日的 ， 为下一交易日15:00前） ， 通过其指定交易券商向上交所进行拟转让股份的锁定申报 ， 拟转让股份数量不得超过其所持无权利瑕疵的股份数量 。
【Wind资讯|看如何影响本周市场走势，假期8大政策梳理】上交所收到申报 ， 在受托券商对上述股份锁定申报进行确认后 ， 将锁定数据发送至中国结算上海分公司 。
前款规定的股份解除锁定前 ， 相关股东不得申请办理出质或转让；锁定效力不及于锁定股份的孳息 。 股份锁定期间 ， 中国结算上海分公司于每个交易日日终将当日的股份锁定数据发送至上交所 。
2、拟通过配售方式减持股份的科创公司股东（以下简称参与配售的股东）应当在配售计划书披露日15：00前（披露日为非交易日的 ， 为下一交易日15:00前） ， 通过其指定交易券商向上交所进行拟配售股份的锁定申报 ， 拟配售股份数量不得超过其所持无权利瑕疵的股份数量 。
前款规定的股份解除锁定前 ， 相关股东不得申请办理出质或转让 ， 锁定效力不及于锁定股份的孳息 。 股份锁定期间 ， 中国结算上海分公司于每个交易日日终将当日的股份锁定数据发送至上交所 。
值得注意的是 ， 针对科创板解禁 ， 华泰策略研报早前表示 ， 持续大幅冲击的可能性较小 ， 解禁前心理冲击（风险偏好冲击）大于实际减持效应 ， 对个股影响大于整体股市影响 。
六、《证券期货违法行为行政处罚办法》公开征求意见
7月17日证监会发布公告 ， 证监会在《行政处罚法》基础上 ， 结合新《证券法》有关规定 ， 起草了《证券期货违法行为行政处罚办法（征求意见稿）》（以下简称《处罚办法》） ， 现向社会公开征求意见 。 主要内容如下：
1、明确立案调查条件和调查权限 。 《处罚办法》规定证监会及其派出机构发现涉嫌违反证券期货法律、法规和规章 ， 符合相关条件的 ， 经批准后应当立案调查 。 同时 ， 为保障行政处罚工作依法顺利开展 ， 结合新证券法 ， 进一步明确细化了证监会及其派出机构执法权限和措施 ， 以及不配合调查的情形及后果 。
2、规范调查取证行为 。 调查取证的规范性直接关系案件处理结果 ， 是行政处罚的关键 。 《处罚办法》结合相关法律规定和执法实践 ， 对取证要求、调查措施作了进一步明确 。
3、优化查审流程 。 探索多样化、差异化的查审模式 ， 分类分层予以不同处理 ， 提升案件查处效率 。
4、明确行刑衔接程序 。 结合执法实际 ， 明确“直接刑事移送”“先处罚后刑事移送”“处罚、刑事移送并行”等三种模式 ， 加强证券行政执法与刑事司法的有机衔接 。
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