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基金人保资产旗下一只基金遭大量赎回被迫清盘

证券时报采访人员 邓雄鹰 刘敬元
规模达千亿元的北大方正系违约 ， 让数百家金融机构的各类产品“踩雷” ， 即使在外界看来偏稳健、更擅长固收投资的保险类机构 ， 也难以幸免 。
日前 ， 人保资产旗下“人保添益6个月定开债券基金”宣告终止 。 这只基金去年8月7日成立 ， 今年2月7日到3月5日为首次开放期 ， 由于踩雷方正债券 ， 该基金在开放期遭遇大量赎回 ， 不得不清盘 。
据证券时报采访人员统计 ， 人保资产至少还有8只公募基金“中招”方正债券 。 这些基金中的多数 ， 自去年以来 ， 份额和规模出现下滑 。
首次开放申赎后
惨遭清盘
近日 ， 人保资产公告 ， 旗下公募基金人保添益6个月定期开放债券型基金进入合同终止及财产清算阶段 。 在清盘前 ， 该基金就处于暂停运作状态 。
“人保添益6个月定开债券基金”基金合同生效日为2019年8月7日 ，第一个封闭期为2019年8月7日至2020年2月6日 ， 2月7日到3月5日为首个开放期 。 开放期结束后 ， 该基金的基金资产净值加上开放期申购、赎回抵扣后 ， 余额低于5000万元且基金份额持有人数量不满200人 。
这使得基金达到了合同规定的终止条件 。 人保资产于3月6日披露称 ， 该基金暂停进入下一封闭期 。 人保资产于3月6日对该基金全部基金份额自动赎回 ， 自3月6日起该基金暂停运作 。
在开放期前 ， 该基金的具体规模暂不可知 ， 根据2019年年报 ， 该基金在2019年末的基金份额总额13.52亿份 ， 资产规模尚有17.44亿元；而在2019年8月7日成立时 ， 该基金募集期有效认购总户数3025户 ， 净认购金额约13.52亿元 ， 募集份额约13.52亿份 。
踩雷方正债
跑输基准逾10个BP
“人保添益6个月定开债券基金”遭遇大幅赎回、最终清盘 ， 收益不佳或是重要原因 。
今年一季度 ， 截至2020年3月5日的基金最后运作日 ， 报告期内 ， 人保添益6个月定开A/C基金份额净值增长率分别为-10.66%、-10.73% ， 同期业绩比较基准收益率都为0.28% 。
该基金一季度业绩也是债券基金中最差的 。 Wind数据显示 ， 今年一季度 ， 债券型基金的最高收益率为12.2% ， 人保添益6个月定开债券基金业绩垫底 ， 比业绩次差的基金收益率（-5.77%）还要低5个多百分点 。
2月25日 ， 该基金业绩甚至大跌超10% ， 与踩雷方正债券不无关系 。 根据该基金公告 ， 截至2019年12月31日 ， 投资固定收益债券17.32亿元 ， 占基金总资产的99.27% 。 报告期末该基金持有19方正SCP002债券70万张 ， 由于该债券的本金发生延期兑付 ， 人保资产对该债券进行估值调整并计提资产减值准备 ， 截至2019年12月31日 ， 其账面价值为3756.9万元 。
在今年一季报中 ， 该基金继续披露 ， 报告期内按规定对本基金持有的19方正SCP002计提了减值准备 。
19方正SCP002债券兑付日原定延期至今年2月21日 。 不过 ， 2月19日晚间 ， 北大方正集团公告其重整申请获得法院受理 ， 基金持有的方正债券视同到期违约 。
人保资产多只基金踩雷
人保资产成立于2003年 ， 是我国第一家保险资产管理公司 ， 后经中国证监会批准获得公募基金业务资格 。 据证券时报采访人员统计 ， 人保资产旗下踩雷方正债券的基金并非只有“人保添益6个月定开债券基金”——共有9只公募基金产品集体“中招” ， 具体包括：
人保添益6个月定开债券基金、人保鑫泽纯债基金、人保鑫利回报债券基金、人保鑫盛纯债债券基金、人保纯债一年定期开放债券基金、人保鑫裕增强债券基金、人保双利优选混合型基金、人保福睿18个月定期开放债券基金、人保福泽纯债一年定期开放债券基金等 。
按照Wind数据 ， 这其中多只基金份额和规模去年以来出现下降 。
据媒体报道 ， 人保资产旗下公募基金合计对方正集团债权规模超过9000万 。


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