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独家丨全国275家银行理财能力排行榜（2020年1季度）

独家丨全国275家银行理财能力排行榜（2020年1季度）
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发布机构：普益标准
研究支持：普益寰宇研究院?西南财经大学信托与理财研究所
发布时间：2020年4月28日
摘要
2020年1季度 ， 银行理财能力综合排名和单项排名结果如下：
综合理财能力：全国性银行排名前五的依次为兴业银行、招商银行、中国光大银行、中国工商银行和华夏银行；城市商业银行排名前十的依次为江苏银行、南京银行、北京银行、宁波银行、徽商银行、青岛银行、杭州银行、上海银行、汉口银行和长沙银行；农村金融机构排名前十的依次为广州农商银行、重庆农商银行、江苏江南农商银行、青岛农商银行、上海农商银行、江苏苏州农商银行、广东南海农商银行、江苏紫金农商银行、武汉农商银行和吉林九台农商银行 。
发行能力：全国性银行排名前五的依次为中国工商银行、招商银行、兴业银行、中信银行和中国建设银行；城市商业银行排名前十的依次为北京银行、江苏银行、上海银行、杭州银行、南京银行、宁波银行、徽商银行、天津银行、青岛银行和汉口银行；农村金融机构排名前十的依次为江苏江南农商银行、重庆农商银行、上海农商银行、广州农商银行、青岛农商银行、北京农商银行、江苏苏州农商银行、杭州联合农商银行、东莞农商银行和无锡农商银行 。
收益能力：全国性银行排名前五的依次为渤海银行、恒丰银行、兴业银行、华夏银行、中国光大银行；城市商业银行排名前十的依次为南京银行、杭州银行、盛京银行、青岛银行、北京银行、徽商银行（并列第五）、大连银行、锦州银行、上海银行和长沙银行；农村金融机构排名前十的依次为天津农商银行、贵阳农商银行、青岛农商银行、吉林九台农商银行、广州农商银行、江苏紫金农商银行、江苏苏州农商银行、江苏江阴农商银行、江苏江南农商银行、重庆农商银行 。
运营管理能力：全国性银行排名前五的依次为兴业银行、中国银行、中国光大银行、中国邮政储蓄银行和招商银行；城市商业银行排名前十的依次为江苏银行、徽商银行、宁波银行、南京银行、盛京银行、四川天府银行、青岛银行、晋城银行、重庆银行（并列第八）、重庆三峡银行和东莞银行（并列第十）；农村金融机构排名前十的依次为广州农商银行、广东南海农商银行、江苏江南农商银行、江苏紫金农商银行、重庆农商银行、上海农商银行、宁波鄞州农商银行、江苏江阴农商银行、无锡农商银行和江苏常熟农商银行 。
投资者服务体系：全国性银行排名前五的依次为招商银行、中国光大银行、中国工商银行、华夏银行和兴业银行；城市商业银行排名前十的依次为徽商银行、南京银行、宁波银行、青岛银行、湖北银行、上海银行、大连银行、广州银行、齐鲁银行和北京银行；农村金融机构排名前十的依次为广州农商银行、青岛农商银行、上海农商银行、吉林九台农商银行（并列第三）、杭州联合农商银行、广东南海农商银行（并列第五）、江苏紫金农商银行、武汉农商银行、江苏江南农商银行、合肥科技农商银行和宁波鄞州农商银行（并列第十） 。
信息披露规范性：全国性银行排名前五的依次为招商银行、华夏银行、中国光大银行、中国工商银行（并列第三）和渤海银行；城市商业银行排名前十的依次为江苏银行、自贡银行、苏州银行、长安银行、汉口银行、贵州银行、北京银行、长沙银行、湖北银行和齐鲁银行；农村金融机构排名前十的依次为江苏苏州农商银行、贵阳农商银行、江苏江阴农商银行、吉林九台农商银行、武汉农商银行、重庆农商银行、青岛农商银行、江苏张家港农商银行、广东南海农商银行和浙江杭州余杭农商银行 。
普益标准·银行理财能力排名报告（2020年1季度）
研究员：康箐芸于康
本季度排名体系采用自2020年1季度开始启用的“普益标准·银行理财能力排名体系6.0版” 。 6.0版排名体系更加注重对净值型理财产品的考量 ， 与此同时 ， 考虑到目前大部分银行机构仍有预期收益型理财产品存续 ， 所以在排名体系中继续考虑非保本预期收益型理财产品的影响 。 此外 ， 排名体系中不再考虑保本型理财产品 。
此次6.0版排名体系中定量指标部分的5个一级指标的内容和分值均有所调整 。
第一 ， 发行能力 。 作为最为直观的评价银行理财综合能力的指标 ， 发行能力仍然设置了最高得分 ， 为27分 。 发行能力评价中除存续规模总量和净值转型程度指标外 ， 新增了净值产品存续规模、净值产品存续规模增长率、净值产品存续增长规模指标 ， 以侧重对净值型产品发行能力的考察；新增营销渠道建设指标 ， 考察理财业务的发行潜力 。
第二 ， 收益能力 。 由于产品净值化转型不断推进 ， 产品绝对收益的概念相对弱化 ， 因此收益能力指标得分有一定幅度下滑 ， 为18分 。 此次排名在收益能力评价中 ， 新增了净值型星级产品评分 ， 并在计算净值型产品超额收益时 ， 将净值型产品的产品类型、产品对象、投资门槛等因素纳入考虑 。
第三 ， 运营管理能力 。 此次排名体系将“风险管理能力”指标评价全面升级为“运营管理能力”指标评价 。 由于在转型关键时期 ， 银行资管部门的运营管理能力高低能够直接决定未来业务发展的潜力 ， 同时该指标也是当前行业尤为关注的内容之一 ， 因此该指标总分有所提高 ， 为24分 。 本次排名中新增了对于科技系统建设、制度建设等方面的考察 ， 并对已设立了理财子公司的银行适当加分 。
第四 ， 投资者服务体系 。 此次排名体系将“产品丰富性”指标全新升级为“投资者服务体系”评价指标 ， 分值为19分 ， 主要反映客户购买银行理财产品的体验好坏 ， 除产品丰富性相关指标外 ， 还新增了产品适用客户生活场景、售后服务、创新产品和服务等评价项 ， 以反映银行理财产品的客户粘性 。
第五 ， 信息披露规范性 。 信息披露规范性指标在此次调整中继续保留 ， 但在评价方向上弱化了预期收益型产品的信息披露考核 ， 强调对净值型产品的信息披露要求 ， 该项总分设置为12分 。
此次银行理财能力排名以2020年1季度为观察期 。 我们对观察期内各家银行的理财产品进行统计与评价 ， 同时辅以评估问卷调查的形式对各家银行理财业务的产品研发、投资管理、产品销售、信息披露等方面进行考察与分析 。 本次排名对象为所有在本季度发行过非保本理财产品的内资银行或本季度未发行产品但有产品存续或到期的内资银行 ， 共计275家 ， 较上期减少57家；其中包括全国性银行18家（国有银行6家 ， 股份制商业银行12家） ， 城市商业银行117家 ， 农村金融机构140家 。 本季度银行理财能力排名囊括了所有非保本预期收益型产品（包括封闭式、半开放式和全开放式产品）和净值型产品 。
我们的数据来源于银行通过公开渠道披露的信息、与银行签订的数据交换协议及每季度银行反馈的动态问卷 ， 其中本季度问卷返回数达171份 。 结合前两个渠道的数据以及动态问卷中各家银行反馈的存续数据 ， 我们对2020年1季度银行非保本理财产品的存续情况进行了估计[1] 。 1季度 ， 全市场商业银行（不包括外资银行）非保本理财产品的存续数量65142款 ， 较2019年4季度减少2820款 ， 环比下降4.15%；非保本理财产品存续规模估计为24.40万亿元 ， 较2019年4季度环比下降1.66% 。
【独家丨全国275家银行理财能力排行榜（2020年1季度）】从发行主体类型来看 ， 2020年1季度全国性银行非保本理财产品的存续数量及存续规模继续保持绝对领先 ， 城市商业银行次之 ， 最后是农村金融机构 。 其中 ， 全国性银行（包括国有银行和股份制银行）非保本理财存续数量为28072款 ， 较2019年4季度减少742款 ， 环比减少2.58%；非保本理财存续规模估计为19.11万亿元 ， 环比减少1.55% 。 城市商业银行非保本理财存续数量为23547款 ， 较2019年4季度减少1176款 ， 环比减少4.76%；非保本理财存续规模估计为4.19万亿元 ， 环比减少0.45% 。 农村金融机构（包括农商银行、农信社、农合行）的非保本理财存续数量为13523款 ， 较2019年4季度减少902款 ， 环比减少6.25%；非保本理财存续规模估计为1.10万亿元 ， 环比减少7.76% 。


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