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起底电信诈骗：“零门槛”入行 “傻瓜式”作案( 二 )


将前期寻找到的“潜在”受害者拉入微信群之后 ， 2020年5月底至7月间 ， 文某强团伙开始在湖南株洲、江西等异地 ， 短期租赁房屋 ， 准备“杀盘” 。 这期间 ， 犯罪分子聚集在一起 ， 集中生活 ， 不准使用生活手机 ， 每人操纵一些“诈骗手机” ， 分工作案 。
在微信群里 ， 犯罪分子扮演不同的“角色” ， 甚至一人分饰多个“角色” 。 除了客服外 ， 还有公务员、教师等不同的投资者 ， 他们还会塑造很懂股票投资的专业人士 ， 称之为“老师” 。 老师定期在群里讲课 ， 发布一些高回报高收益的股票种类 ， 让人感觉到他很厉害 。
民警介绍 ， 这个微信群中一般会有四五十人 ， 多的时候高达八九十人 ， 但是基本上受害者只有十多人 ， 其他都是犯罪分子冒充 。 太原市公安局杏花岭分局去年破获的一起类似案件中 ， 一个微信群里有40人 ， 只有1人是受害人 ， 其他39人都是由六七名犯罪分子操作不同的微信号冒充 。 这39个人中 ， 有冒充的教师、公务员等角色 ， 每天他们会发符合相应身份的朋友圈 ， 骗取受害人信任 。
在“养”的过程中 ， 犯罪分子通过冒充的身份开始诱导受害者进行小额投资 ， 起初他们会按照一定比例 ， 5%到10%不等 ， 如文某强团伙按照投资5%的比例进行回报 ， 即投入100元 ， 给受害人返回105元 。 慢慢地 ， 受害人越来越多 ， 投资的数额也越来越大 。
总投资额到了四五十万或者八九十万的时候 ， 数额大概到了或者时间大概到了 ， 他们就会把软件关掉 ， 迅速“封盘” ， 当天把作案手机直接扔到河里或者其他地方 ， 马上离开当地 。 这便完成了“杀一个盘” 。 随后换地方 ， 换APP“马甲”重新“开盘” 。 就这样 ， 文某强在短短两个月时间内连开三盘 ， 获利200多万元 。
民警介绍 ， “培养”诈骗对象的犯罪过程 ， 也在逐步精细化 ， 为了规避风险 ， 他们将一个阶段分成了“吸”“养”“骗”等不同阶段 。 不同于文某强团伙自己“养”诈骗对象 ， 有的诈骗团伙可直接获得“半成品”诈骗对象 ， “封盘”诈骗收割即可 。
太原警方近期从东北抓获一个“吸粉”团伙 ， 该团伙即是专门为下游环节进行“吸粉” ， 他们接收到“养号”团伙发来指定的群二维码之后 ， 团伙成员冒充证券公司利用购买来的股民信息 ， 单对单联系 ， 将一个股民拉入指定聊天群24或48小时后 ， 这名成员获得佣金13元 ， 超过10个人头后每拉一个人获得佣金25元 ， 成员每拉一人入群 ， 该团伙老板获佣金七八十元 。 拉入群之后 ， “吸粉”团伙就不管了 ， 由下游团伙对这些“准诈骗对象”进行下一步“套路” 。
手法四：“跑分平台”“水房”“地下钱庄”等提供洗钱服务
诈骗团伙不直接进行资金结算 ， 而是通过专门的“跑分平台”“水房”等团伙以挣取佣金的方式 ， 将钱洗白 ， 转给诈骗团伙 。
太原市公安局反诈中心负责人张虹说 ， 网络犯罪“洗钱”也经历了几个阶段：起初为银行卡取现模式 ， 在银行卡多级流转后 ， 雇佣“车手”将钱取出来 。 现在则多通过第三方、第四方甚至第五方平台等进行流转 ， 即钱入卡之后迅速转账 ， 然后以购物、购买基金、股票等方式 ， 进入资金池 ， 或者通过对公账户 ， 以企业交易的方式进行资金流转 。
民警说 ， 洗钱团伙通过多张银行卡互相转 ， 一级卡转到二级卡 ， 二级卡再转到三级卡 ， 转到七八级的时候 ， 有些会购买股票基金 ， 或者伪装成商户转账 。 “经过几个层级以后 ， 钱有可能充到境外赌博网站 ， 或者是购买基金、股票等 。 这样钱就进了大资金池子里 ， 再出来的时候 ， 就分不清楚哪一笔钱是诈骗款 ， 相当于洗白了 。 ”
文某强团伙与上下游“服务商”交易往来全部以“电子加油卡”作为支付手段 ， 1000元额度一张的加油卡 ， 将条码拍下来发过去即完成了交易 ， 搭建一个APP只需要5张卡 。


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