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为电诈团伙开数十个对公账户：多家银行经理涉“帮信罪”被拘( 二 )


更有甚者 ， 公司牌子也不必放了 ， 直接约时间由一位二十来岁的年轻人手持工商执照 ， 在房间的某个角落 ， 与银行客户经理合影 。
犯罪团伙与方某的一次微信聊天里还提到 ， “方经理 ， 天气原因法人（法定代表人）在乡下出门耽误些时间 ， 我这边会晚半个小时到 。 ”方某回 ， “不用着急 ， 改为中午1点钟 ， 上午临时有个会（两个捂脸头像）” 。
为电诈团伙开数十个对公账户：多家银行经理涉“帮信罪”被拘
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虚假对公账户办理中 ， 银行工作人员与持工商执照的公司法定代表人合影涉案经理：“在我心里都是正常的”
长沙市公安局反电诈中心主任黎迈怡通报称 ， 开福公安查办的光大银行客服经理方某案中 ， 方某非法审核办理的对公账户20余套 ， 涉及全国范围内电信诈骗案件10余起 ， 涉案金额达160余万元 。
此外 ， 长沙公安机关几次查办的金融机构涉“帮信罪”案 ， 还有工商银行、邮储银行的工作人员涉案 。
其中 ， 工商银行银迅支行营业室经理李某某 ， 2019年3月在工作中认识了从事代办对公账户业务的犯罪嫌疑人张某文等人 。 在明知张某文等人代办的对公账户将会从事电信诈骗、洗钱等违法活动的情况下 ， 使张某文顺利办理60余个对公账户 。
邮政储蓄银行天心支行员工张某旭 ， 主要负责收款码办理 ， 2019年12月以来 ， 认识了犯罪嫌疑人章某 ， 并为其洗钱团伙提供收款账号渠道和帮助 ， 总涉及20套对公账户 ， 资金结算百余万元 。
5月9日 ， 澎湃新闻在长沙市拘留所采访了因涉嫌“帮信罪”被刑拘的光大银行客服经理方某 。 方某表示 ， 作为湘府路支行主管对公账户的客户经理 ， 他在办理对公账户时 ， 需要审核开户公司的经营情况、办公地址、公章、营业执照是否真实有效 。 他审核后 ， 递给柜台 ， 柜台审核后递到分行 ， “全流程两个多小时” 。
对于明知对方的公司注册地址是虚假的 ， 为何仍然配合办理对公账户 ， 方某的解释是 ， “这不是作假 ， 这是开辟绿色通道 。 因为他们（犯罪团伙）急于要用这些对公账户 ， 可能办公地点仍在装修 。 ”
方某还称 ， 基于办理对公账户时 ， “营业地址没有统一”这样的瑕疵 ， 自己收取500元/户的好处费 。 侦查机关初步认定 ， 方某个人的非法获利为1.38万元 。
方某承认 ， 在公安机关介入之前 ， 他为犯罪团伙办理的对公账户中 ， 其中有十多个账户由于交易异常 ， 被公司后台风控发现 。 在支行内部大会上 ， “领导提醒大家 ， 要注意开户风险 。 ”
但方某认为 ， “我觉得只要冻掉了基本就不会有什么情况了 ， 账户他就用不了了嘛 。 还是有一个缓释风险的措施嘛 。 不是说只要一开了我们就管不住了嘛 。 ”
然而 ， 在办案民警看来 ， “风控了就解决问题？对公账户已经被用来洗钱了 ， 受害人的实际损失很可能已经无法挽回 。 ”
对于为何2019年经办的十多个账户被发现风险 ， 2020年仍不收手 ， 方某说 ， “他说他们的账户不可能造成这种情况 ， 他们都是正常用的啊 。 在我心里 ， 他们都是正常的 。 ”
方某介绍 ， 作为光大银行湘府路支行的对公客户主管 ， 他有一定的业绩目标 。 “一个支行全年要完成200户对公账户 。 ”
据长沙公安通报 ， 在长沙县公安局侦办的上述工商银行职员案件中 ， 侦查机关初步认定 ， 工行李某某除收受买卖对公账户的张某文等人好处费2万余元外 ， 还从银行获得了1.4万余元对公账户业绩费 。
办案民警告诉澎湃新闻 ， “某种程度上说 ， 银行经理和诈骗团伙之间 ， 也是相互利用 。 犯罪团伙需要洗钱通道 ， 银行需要流水 ， 银行经理需要业绩 。 ”
为电诈团伙开数十个对公账户：多家银行经理涉“帮信罪”被拘


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