为电诈团伙开数十个对公账户：多家银行经理涉“帮信罪”被拘
文章图片
长沙市公安局新闻通报会现场 澎湃新闻采访人员谭君 图
对公账户 ， 原本是用于企业之间资金往来结算的专用账户 。 然而 ， 近期以来 ， 全国多地公安机关披露 ， 对公账户成为了电信诈骗和洗钱团伙的高级“犯罪工具” 。 并且 ， 注册、买卖对公账户 ， 成为了电诈黑市的一条专门产业链 。
5月9日 ， 澎湃新闻（www.thepaper.cn）从湖南省长沙市公安局召开的新闻通报会获悉 ， 近日 ， 长沙公安在打击治理电诈犯罪中 ， 排查出近百个用于电诈及洗钱的银行对公账户 。 这些账户由多家银行客户经理 ， 在明知犯罪团伙用于违法目的情况下违规办理 。 对此 ， 公安机关对光大、工商、邮政三家银行的三名工作人员以涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”（简称“帮信罪”）刑拘 。
办案民警告诉澎湃新闻 ， “某种程度上说 ， 银行经理和诈骗团伙之间 ， 也是相互利用 。 犯罪团伙需要洗钱通道 ， 银行需要流水 ， 银行经理需要业绩 。 ” 
文章图片
民警整理对公账户涉案证据澎湃新闻采访人员谭君 图
文章图片
涉嫌“帮信罪”的银行职员方某 澎湃新闻采访人员谭君 图
电诈团伙与银行经理
近段时间 ， 不断有各地公安机关通报 ， 专门团伙成立公司、办理工商营业执照 ， 开设对公账户 ， 然后再贩卖包括营业执照、公司印章、银行卡等完整材料的对公账户 。
这些被买卖的“对公账户” ， 经几道手之后 ， 最终成为电信网络诈骗团伙、境外赌博团伙的洗钱账户 。
澎湃新闻注意到 ， 今年3月底至今 ， 至少有河北邯郸、邢台 ， 广东深圳 ， 浙江杭州萧山 ， 吉林四平警方通报了多起涉电诈对公账户黑灰产犯罪 。
“对公账户有公司的名头 ， 当受害人将钱打到对公账户时 ， 他的警惕性会更低；对公账户的限额高 ， 当大量资金在对公账户上流动时 ， 被风控的可能性减小 。 ”针对为何电诈、洗钱团伙“青睐”对公账户 ， 长沙市开福公安分局刑侦大队民警刘硕解释 。
在开福分局办理的“王某伦”犯罪团伙案中 ， 民警进一步审讯发现 ， 犯罪团伙在办理银行的对公账户时 ， “很有套路” 。
“侦查发现 ， 犯罪嫌疑人王某伦及申某 ， 在带领法人注册对公账户时 ， 与光大银行湘府路支行的客户经理方某联系紧密 ， 方某还疑似收取好处费 。 ”办案民警介绍 。
澎湃新闻获取的犯罪嫌疑人与光大银行客服经理方某的微信记录显示 ， 双方的聊天很“直白” 。 比如 ， 2019年12月 ， 犯罪嫌疑人说 ， “方老板 ， 这个是给行里的辛苦费 。 ”“我让那个小老弟拿现金算了 ， 信息我清了 。 ”2020年2月 ， 银行客服经理方某说 ， “今年还是老套路吧” ， “有人 ， 有地方拍照？”
办案民警介绍 ， 根据央行相关规定 ， 客服经理在办理对公账户前 ， 需要去实地查看营业执照注册地址 ， 要审核账户开立人的真实身份 ， 以及和公司法定代表人合影留存 。
然而 ， 实际情况却是 ， “一些营业执照的地址 ， 明显是虚假的 。 打个比方 ， 我们开福区确实有条东风路 ， 但东风路上并没有该营业执照上这栋楼 ， 或者 ， 这栋楼只有4层 ， 但其注册地址是这栋楼的8楼 。 ”刘硕介绍 。
在虚假公司注册地址之外 ， 银行经理和“法人”的“合影” ， 也甚为“敷衍” 。 “在同一个门头 ， 同一块牌子下面 ， 银行经理和公司法定代表人有多张合影 。 每张合影只是换张A4纸那么简单 ， 把牌子上的公司名称改一下 ， 就是一家新公司 。 ”刘硕告诉澎湃新闻 。
推荐阅读
- 支付■流水超一亿！姑苏警方重拳捣毁“四方支付”犯罪团伙
- 山西涉黑团伙侵占平遥古城房产资源攫取利益首犯获刑25年
- 浙江路桥警方捣毁一生产销售有毒有害减肥食品团伙
- 江苏摧毁特大吸食、贩卖“笑气”犯罪团伙警方移送起诉18人
- 涉案价值逾2000万元新疆警方打掉一制售假酒团伙
- 安徽合肥：辅警管理新模式电诈压降显成效
- 被害人遍布29省涉案金额1200多万元沈阳警方打掉特大古董拍卖诈骗团伙
- 宁波|扮丧偶女性 要网恋男子帮女儿完成考核：诈骗团伙19人获刑
- 售假|跨越4省抓捕6人！泰州警方捣毁一售假团伙
- 盗-运-买-卖！这个犯罪团伙12名嫌疑人落网！