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银行客户经理必备年终工作总结模板 银行年终总结范文


银行客户经理必备年终工作总结模板 银行年终总结范文

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银行年终总结模型(银行客户经理需要的年度工作总结模板)
作者:李早
资料来源:银行青年
_原题为:银行客户经理年度工作总结
转眼间，20xx信息资源网的一年即将过去，时光荏苒 。在客户经理的位置上干了一年，一切都焕然一新 。一年来，我一贯高标准要求自己，严格遵守银行的各项规章制度，在圆满完成各项任务的同时，业务水平得到了显著提升 。截至20xx年12月31日，我已完成新增存款xx的任务 。
一、学无止境，思维在进步 。客户经理是银行资产业务服务大众的名片，是客户直接了解银行的窗口，是客户与支行之间的桥梁 。作为一名客户经理，我深知自己工作的重要性 。在社会主义市场经济条件下，要想服务好客户，不断适应复杂多变的金融市场，为客户提供优质的金融产品和理财产品，就必须下大力气 。
在业务上，我认真学习和理解金融政策和法律知识，学习银行现行金融指导政策和相关规章制度的要求，努力提高合规经营意识，积极参加银行组织的各类培训学习活动，通过在职培训、轮训和内部培训，不断提升自己的业务素质和业务营销能力 。
既要熟悉传统业务，又要及时掌握新业务 。要学有所专，学有所成，学有所广，学有所用，努力具备综合运用各种知识的能力，为客户提供多种可供选择的投资理财方案 。
思想上，认真学习贯彻党的路线方针法律政策，严谨学习银行服务理念和发展方向，树立以客户为中心的思想，强化服务意识和责任意识，时刻关心客户和自己的银行，不断纠正工作过程中的错误思想，积极了解客户的需求和建议，针对不同的客户采取不同的工作方法，努力为客户提供最好的金融服务，维护客户的感情 。
第二，确立目标，创新营销任何一个职业，想要长期干下去，一定要有明确的目标和决心 。说实话，刚开始做这份工作的时候我也有一些抱怨和不满，因为真的很繁琐很累 。
但俗话说:“做你所做的，爱你所做的 。”后来经过深刻反思，我及时调整了工作状态，明白了自己的工作职责和做业务的追求目标，为自己制定了明确的职业规划，在服务客户的过程中逐渐产生了自我成就感和职业荣誉感 。这些都坚定了我坚定前进的信心 。
一个好的客户经理还需要不断开发优质客户 。只有增加押金，才能提高效率 。于是我时刻关注营销环境，及时捕捉各种经济信息，与现有客户保持密切联系，通过信息资源网络充分挖掘现有客户资源，研究客户资金动态，实现客户资金的源头控制，及时发现客户的业务需求，有针对性地向客户提出建议，开发产品 。
与此同时，我也一直在积极为我行寻找新的优质客户资源，努力从各个方面收集客户信息，反复整理潜在客户，走访客户之间的桥梁，密切关注身边一切有效信息，努力为我行吸收更多存款 。
就在上个月，我出去业务拓展，和一个大客户聊天，无意中得知这个客户的一个朋友在xx银行有一笔即将到期的存款 。我二话没说，马上去客户家里拜访，想赶在他的银行之前把这个客户搞定，但是去了几次，客户最后都以各种理由拒绝了我 。
但是我没有放弃 。经过多方打听，得知客户的女儿马上要过生日了 。点了一个大蛋糕，买了一束花，又带着同事去了客户家，采取了温馨攻势，给客户的女儿过了一个温馨的生日 。客户终于被我们感动了，决定把定金转到我们银行 。
当然，我在努力寻找潜在客户，增加我们客户数量的同时，也注重客户的质量，优中选优，先获得经营利润，保证自己工作的合法合规性 。
第三，强化风险，严格要求自己 。作为客户经理，我要时刻树立风险意识，精挑细选客户，严格执行客户筛选，有效发现和控制客户风险，做好贷前、贷中、贷后调查，最大限度地减少不良贷款的发生 。
在道德方面，我一直保持着较高的道德品质 。我一直以高标准严要求规范自己的行为，严于律己，作风正派 。
从事财务岗位，难免会接触到各种各样的人，其中不乏各行各业的成功人士 。有些客户会用一些好处引诱我，甚至为了提前放款而给我施加压力，但我从不为所动 。
因为我很清楚，作为客户经理的一言一行都代表着银行的形象，任何对我的轻微损害不仅仅是我个人的名誉，更是银行的整体利益 。所以我一定要对自己负责，不能为了眼前的利益玷污自己的事业，还要顾全大局，通过信息资源网络为银行的长远发展做好规划 。


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