多家世界级银行涉嫌洗钱-涉嫌洗钱的银行都会被关闭吗 _小知识

在各类金融犯法题材的影片中，有一个必不可少的情节就是洗黑钱，反派好处熏心采用各种手腕洗钱，警方不顾一切反洗钱。那银行在这里扮演什么角色呢？银行理应和警方一起身处反洗钱的前线，但最近美媒却爆出多家世界级银行涉嫌洗钱，多家世界级银行动罪犯们进行资金服务，这简直是电影都不会这么拍，但现实就产生了，这多家世界级银行都是哪些呢？一起来懂得一下吧！

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多家世界级银行涉嫌洗钱

多名美国银行业人士近期泄漏了一份秘密文件，其中说，多家跨国银行在近20年中转移了大批非法资金。

该文件显示，许多银行疏忽反洗钱的规定，将大批非法现金转移给犯法网络成员和一些犯法分子。

其中5家为大型的跨国大银行，包含汇丰控股、渣打银行、摩根大通、德意志银行和纽约梅隆银行等。

据懂得附属于美国财政部的金融犯法执法网络局（US Financial Crimes Enforcement Network，FinCEN）逾2500份文件泄漏，其大部分是各大银行在2000年至2017年期间向FinCEN提交的“可疑运动报告” 。

在金融监管的程序中，金融机构在发明可疑交易或潜在可疑运动时须要向金融监管机构提交“可疑运动报告”（SARs）。可疑运动报告反应了银行内部监管机构的关心，不必定是犯法行动或其他不当行动的证据。不过，金融机构内部合规官会将超过2万亿美元的交易标志为可能的洗钱或其他犯法运动。

这些秘密文件显示，美国多家银行疏忽政府反洗钱行为，为犯法网络成员和一些不法分子转移了巨额非法现金。

文件显示，尽管美国当局曾以未能阻拦非法洗钱而对这五家全球性银行处以罚款，但这些金融机构并未收手，并一直在从壮大而危险的不法分子那里获利。

其中，摩根大通涉案金额达5140亿美元、德意志银行涉案金额达1.3万亿美元、渣打银行达1661亿美元。

该报告显示，尽管资源网洗钱行动会导致对银行的罚款，但未能禁止非法洗钱行动，而这些金融机构却不受处分，并从壮大而危险的罪犯身上获利。

值得一提的是，履行洗钱法的监管者很少起诉非法大型银行。

一般情形下，洗钱是通过壳公司在海外避税港注册的账户进行的，因此，这些账户的所有者可以向执法机构和税务机构隐瞒巨额资金。

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这些世界级银行在洗钱中都做了什么

汇丰银行许可讹诈者将数百万美元赃款转移到世界各地；

摩根大通让一家不明身份的公司转移了超过10亿美元的资金，而后发明该公司的拥有者可能是黑手党头目、FBI十大通缉犯之一；

德意志银行涉嫌赞助犯法组织、恐惧分子和毒贩洗钱；

巴克莱银行涉嫌为俄罗斯亿万富翁罗滕贝格开设机密账户，赞助罗滕贝格逃离制裁、进行洗钱（2014年美国和欧盟对他实行了金融限制）。

值得注意的是，负责履行洗钱法的美国监管机构很少起诉违法的巨型银行，而且当局所采用的行为几乎不会影响到充满在国际金融体系中的机密交易、洗钱和金融犯法运动。

洗钱资金常常在海外避税天堂注册的空壳公司所拥有的账户之间周转，使得这些账户的所有者能够向执法部门和税务机关隐瞒巨额资金。

剖析显示，FinCEN档案中的银行定期向所谓的在保密管辖区注册的公司处置交易，而这些账户的最终所有者却不为人知。至少有20%的报告包括世界最大的离岸金融避风港之一英属维尔京群岛的客户，其他许多报告显示的客户地址则在英国、美国、塞浦路斯、阿拉伯结合酋长国、俄罗斯和瑞士等。

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涉事银行均作出回应

受丑闻资讯影响，欧美股市银行板块广泛大跌，并拖累大盘走势。截至当地时光周一收盘，欧洲斯托克600银行指数暴跌5.7%；汇丰银行和渣打银行在伦敦证券交易所的股价跌幅均超过5%，双双跌至二十年来低位；德意志银行在法兰克福证券交易所的股价大跌8.8% 。标普500银行指数大跌3.35%，摩根大通收跌3.09%，纽约梅隆银行大跌4.08% 。