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胖哥说币 但“放哪儿”最踏实呢？，胖哥说币：比特币终于涨了( 二 )


此外 ， 分析公司Chainalysis认为被托管方持有的850万枚比特币只是一个上限估计 ， 下限估计的数字约为220万枚 。 而在上限估计的850万枚比特币中 ， 510万枚比特币被托管业务提供商持有 ， 包括托管钱包和托管人在内的非交易所的虚拟资产服务提供商持有了剩下的比特币 。 如果进行粗略估计的话 ， 目前流通中的比特币中有20-60%由第三方托管方持有 ， 如果基于此判断的话 ， 少量托管方持有40%的流通比特币应该是合理的 ， 而这一数字越高 ， 人们对比特币经济遭遇分叉攻击的关注就会越多 。
事实上 ， 不管有多少比例的比特币被托管方持有 ， 人们都应时刻关注盗窃和黑客风险 ， 一不小心就会给整个加密货币生态系统造成巨大冲击 。 目前已知的比特币托管方就存在着三大风险 ， 分别是监管风险、固有风险和链上吞吐量风险 。
首先我们来看下监管风险 。 要知道每个托管方都有可能成为监管机构的“打击对象” 。 当然 ， 只要托管方能够最受监管机构的要求 ， 那么他们成为“打击对象”的风险就会大大降低 。 但是 ， 托管方无法逃脱审查 ， 也不能保证监管机构未来不会更改针对托管方的监管规则——唯一无法更改的规则是比特币协议规则 。 当比特币托管方遇到危机 ， 产生灾难性后果的速度可能比想象的要快得多 ， 因为风险并不会慢慢降级 。 比如 ， 最近加密货币交易所OKEx就出现了此类问题 ， 由于该交易所的一位私钥持有人需要配合执法部门调查 ， 导致无法处理相关授权交易 ， 结果整个交易平台不得不暂停提款服务 。
其次是固有风险 。 用户必须要明白 ， 可信赖第三方托管机构也存在着固有风险 ， 有些风险对投资者而言可能是无形的 。 当你把比特币存放在托管方 ， 本质上来说并不能消除密钥管理的固有风险 ， 只会将风险转移到一个你无法控制的黑匣子中 。 如果你觉得自己不管理密钥更安全 ， 只能说无知者无畏 。 就如最近发生一件的事例 ， 当用户得知BitMEX成为美国监管机构的打击目标后 ， 他们立刻从该平台撤出了大量比特币 ， 这是因为大家终于明白自己的比特币已经开始遭遇交易对手风险 。
最后要说的是链上吞吐量风险 。 虽然链上吞吐量也是比特币持有人进行自我托管时不得不面对的一个瓶颈 ， 但相比于上述提及的两个比特币托管方风险 ， 链上吞吐量很可能算不上是大问题了 。 但为了安全起见 ， 这个风险依然需要关注一下 。
除了以上提到的风险之外 ， 其实比特币托管还存在着不少问题 。 由于托管业务收入通常与托管的比特币数量有直接联系 ， 这意味着托管服务提供商如果想赚钱就必须尽可能地控制更多比特币 。 在这种情况下 ， 比特币托管方往往会设计许多激励措施来吸引比特币持有人 ， 结果很容易造成市场出现各种“不正当激励措施” 。 比特币之所以崛起 ， 就是因为其权力通过系统网络被分散化了 ， 如果权力开始变得过于集中 ， 那么只要少数人合谋就可以使自身获利并给网络安全带来巨大风险 。 假如未来会有越来越多比特币托管方提供“存款利息” ， 同时托管服务费也会不断下降（甚至可能会变成负数） ， 那么就会造成一个问题 ， 那就是比特币私钥会被更集中地控制在少部分人手中 。
以上提到的这种类似银行服务的托管方其实会给整个比特币行业带来系统性风险 ， 一旦托管方出现问题 ， 同时人们希望退出托管服务把自己的比特币从托管机构那里提出 ， 那么就有可能会遭遇链上吞吐量限制问题 ， 这意味着大规模用户退出托管方是不可能实现的 。 其次 ， 相比于散户投资者 ， 托管方更有能力支付高昂的交易费用 ， 这意味着托管方的结算交易会更容易完成 ， 反而会导致普通用户无法正常处理链上交易 。 所以 ， 如果最终大多数比特币真的被少数人所控制 ， 那么协同攻击的系统性风险就会增加 ， 引发诸如政治性攻击和经济攻击 。


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