|交易所合规简史( 二 )
上面这套说辞是不是有些耳熟？是的 ， 十多年过去了 ， 针对加密货币、以及加密货币交易所合规和安全的监管态度似乎并没有发生太大改变 ， 不管是试图发行数字货币Libra的马克·扎克伯格 ， 还是最近被美国商品期货交易委员会起诉的BitMEX首席执行官亚瑟·海瑟斯 ， 都需要认真、谨慎地面对这些问题 。
“有趣”的是 ， Gold Age后面的故事更加精彩 ， 该交易所创始人Arthur Bukovsky Bellanchuk虽然在E-Gold上遭遇滑铁卢 ， 但之后很快又创建了一个全新的数字货币Liberty Reserve ， 并在PayPal禁止比特币交易后的那段时间里提供比特币与法定货币兑换服务 。 实际上 ， Liberty Reserve更像是如今稳定币Tether（USDT）的雏形 ， 但这个数字货币在2013年同样因为监管合规问题被迫关闭 ， Arthur Bukovsky Bellanchuk也最终在2016年被捕并判处20年徒刑——读到这里 ， 你是否产生了一种恍若隔世的感觉？因为类似故事今天在国内、国外仍在上演 ， 不是吗？
你或许已经发现 ， 作为电子货币雏形的E-Gold在许多方面为早期加密货币交易所定下了基调 ， 尤其是在合规和安全方面与当前加密货币行业所遵循的许多问题都非常相似 ， 比如：反洗钱、预防欺诈、以及货币转移许可等等 。 不仅如此 ， 合规和安全问题一直也是影响市场投资情绪的主要因素之一 ， 也会导致加密货币/加密货币交易所与用户之间的关系越来越紧张 ， 而随着交易所在当今加密资产行业变得越来越强大 ， 这种紧张关系也会被逐步放大 。
02
交易所「合规现代史」
如果按交易所定义标准来看 ， 世界上第一个加密货币交易所应该是BitcoinMarket.com ， 该交易所由Bitcoin Talk成员“dwdolla”牵头创立 ， 于2010年3月17日上线 ， 并且使用PayPal作为比特币/法定货币兑换的手段 。 然而就因为合规问题 ， BitcoinMarket.com上的骗子越来越多 ， 最终导致PayPal不得不断绝双方的合作关系 。
2010年7月 ， Mt. Gox登上舞台 ， 这家加密货币历史上最具争议的交易所同样因为合规和安全问题而破产 ， 迄今仍未履行赔偿计划（最新消息显示赔偿计划提交日期被延长到2020年12月15日） 。 相比之下 ， 成立于2011年的Bitstamp、成立于2012年的Coinbase、以及成立于2013年的火币则因为严格的合规和安全要求逐渐在市场中站稳了脚跟 。
根据CoinMarketCap最新数据显示 ， 目前全球加密货币现货交易所约有342家 ， 加密货币衍生品交易所14家 ， 去中心化交易所39家 。 如果类比传统股票市场 ， 你会发现全球证券交易所数量并没有那么多 ， 比如中国只有上海证券交易所、深圳证券交易所和“新三板”3家证券交易所 ， 美国则是纽交所、纳斯达克和AMEX三大交易所 。 这一事实说明加密货币交易所门槛较低 ， 其中能真正达到合规和安全要求的交易所更是少之又少 。
那么 ， 各国又是如进行合规约束和监管加密货币交易所的呢？
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当然 ， 主流加密货币交易所已经意识到合规和监管问题的严重性 ， 并开始尝试改变这种状况 ， 寻求拥抱监管、积极进行合规化 ， 下表展示了部分主流加密货币交易所的合规化举措：
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需要注意的是 ， 与海外合规交易所相比 ， 以火币为代表的国内交易所在合规和安全方面的表现其实并不弱 。 比如 ， 火币最近完成了本年度最大的反洗钱风控策略升级 ， 新规则中增加了限时限额提币策略并进一步细化了高风险行为的处置措施 ， 全面覆盖登录、划转、币币交易、充提币、链上数据等场景；之后火币又在APP首页上线“防诈骗”知识专区 ， 详细介绍了投资类诈骗、冒充朋友诈骗、平台外交易诈骗、假币诈骗等欺诈手段 ， 帮助投资者练就防诈骗“慧眼” 。
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