|交易所合规简史

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来源：碳链价值
作者：碳8编辑：黑土
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合规和监管，永远是悬挂在加密货币交易所头上的达摩克利斯之剑。
【|交易所合规简史】对于许多人来说，加密货币的故事始于“英国财政大臣考虑第二次出手纾解银行危机” 。虽然比特币是一个开始，但在“中本聪”构建这个P2P形式的加密数字货币之前，交易所、以及围绕加密货币的基础设施就已经在市场上出现。从局域网、消费互联网，到移动APP和Web 3——随着时代的变迁，一代又一代充满进取心的行业从业者不断探索更快、更新的电子方式来交换价值。
在加密货币行业里，交易所其实一直都是个“特殊存在” 。一方面，交易所满足了消费者兑换加密货币的需求，是一个获取、销售和托管加密货币的实用平台；另一方面，加密货币交易所更像是一种围绕加密协议/项目而创造的“产品” ，因为几乎所有加密商业模式最终都要落到“交易”本身上。
更重要的是，交易所已经成为如今加密货币行业合规和安全的一面镜子，有时只需看看监管机构对加密货币交易所的态度，就可以嗅出一丝“风险信号” 。事实上，以火币为代表的一批国内交易所也在不断强化合规和安全策略，而且逐渐成为这一赛道中的领跑者。
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交易所「合规史前史」
1996年，从事黄金和白银储备业务的Gold＆Silver Reserve, Inc.公司“突发奇想” ，推出了一款名为“电子黄金”（E-Gold）的线上产品，其价值由线下存储在金库中的实物黄金支持，旨在让人们更轻松地相互转移黄金。这款具有开创性的产品迅速吸引了大量投资者，《金融时报》甚至在1999年将E-Gold称为“唯一在网络上达到临界质量的电子货币” 。
起初， E-Gold只提供实物黄金和数字黄金的兑换服务，但在2000年， Gold＆Silver Reserve, Inc公司决定重新设计这套电子黄金系统，并将E-Gold的发行和结算与交易活动分开，结果这次转型导致市场上出现了不少支持E-Gold的电子黄金交易平台，用户也因此可以在法币和E-Gold之间进行兑换，其中就包括2002年成立的Gold Age交易所。

或许是因为E-Gold开放了法币兑换交易敞口，最终引发市场出现大量与之相关的非法活动。 2006年，美国联邦调查局（FBI）突袭 Gold Age 并指控该交易所涉嫌利用E-Gold协助数百万美元的洗钱活动。
2007年4月，美国政府命令E-Gold管理方锁定/阻止58个由多个交易所拥有和使用的账户，包括The Bullion Exchange、AnyGoldNow、IceGold、GitGold、Denver Gold Exchange、GoldPouch Express、以及数字黄金货币1MDC ，随后又要求G＆SR（OmniPay的所有者）强制清算了所有被扣押的资产。几周后， E-Gold遭到四项起诉。
2008年7月， E-Gold三名董事接受检察官调查，并最终对“共谋洗钱”和“无牌运营货币转移业务”两项罪名认罪。
2009年， E-Gold关闭。

不过整个事件中最值得关注的，其实是本次执法行动后美国联邦调查局发布的官方声明，时任美国联邦调查局网络执法部门助理主任的 James E. Finch表示：全新电子货币系统的出现增加了犯罪分子和潜在的恐怖分子利用这些系统在全球范围内洗钱和转移资金的风险，同时能规避执法机构的审查，绕开银行业法规与报告。美国联邦调查局将继续与司法部、联邦和国际执法合作伙伴紧密合作，以积极调查和起诉使用这些系统来促进儿童色情制品散播，支持有组织犯罪和其他金融犯罪活动的任何人、任何组织。