一见财经|蚂蚁集团上市遭遇巨大争议
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蚂蚁集团最近遭遇了IPO以来最大的争议 ， 争议背后是各利益方赤裸裸的利益争斗 。
有报道称 ， 中国证券监管机构正在调查蚂蚁集团进行的350亿美元股票上市的潜在利益冲突 ， 所以推迟批准了蚂蚁集团的上市计划 。
蚂蚁集团涉嫌潜在利益冲突的项目正是最近支付宝平台作为唯一的第三方渠道让散户投资者购买五只蚂蚁战略配售基金 。
针对此事 ， 蚂蚁集团回应称 ， 公司上市流程正在沪港两地有序推进 ， 目前没有预设的时间表 ， 任何关于时间表的猜测都没有事实依据 。
此外 ， 蚂蚁集团也表示 ， 支付宝独家配售蚂蚁战略配售基金细节已经做了“完全充分的披露” ， 没有承销自己的IPO 。 基金是作为战略投资者参与蚂蚁集团的首次公开募股 ， 一直由基金公司独立运作 。
即便如此 ， 这件事还是引起了巨大的争议 ， 焦点是蚂蚁集团可不可以在自己的平台上售卖基金 ， 然后投资自己的IPO 。
关于这件事 ， 众说纷纭 ， 毕竟之前没有哪家基金承销商干过类似的事情 ， 很多媒体称 ， 支付宝此举在中国基金界尚属首次 。
事实上 ， 早在9月22日 ， 支付宝独家代销基金的第二天 ， 财新就对此发出质疑 ， 该媒体在题为《支付宝独家代销蚂蚁IPO战略配售基金是否利益冲突？》一文中指出：
支付宝独家代销的战略配售基金 ， 将投资于母公司蚂蚁集团IPO新股；而在蚂蚁集团上市前 ， 战略配售基金可提前锁定蚂蚁股票 。 IPO主体及其子公司基金销售机构 ， 以及基金公司 ， 三者之间是否存在利益冲突引发市场关注 。
蚂蚁集团与基金公司达成战略配售协议 ， 是否以子公司蚂蚁基金销售的独家代销渠道作为条件之一 ， 又是否构成基金销售行业的不正当竞争 ， 这些问题都有待厘清 。
这是何意？
其中有两层意思：
其一 ， 就像网友说的 ， 工商银行总不能独家售卖基金然后炒作自家股票吧？
其二 ， 蚂蚁现在成了大象 ， 开始试探监管的底线 ， 这已经透露出蚂蚁在基金销售渠道上独占的野心 。
从结果来看 ， 监管机构是默许了支付宝独家销售五只战配基金 ， 但并不意味着蚂蚁的这一举动不会引起监管机构的警觉 ， 尤其是银行的利益被再一次侵蚀后 ， 监管面临的压力可想而知 。
公募基金产品的销售一般分为直销和代销两种 。 直销就是基金公司通过自己的渠道卖 ， 代销则是通过银行、券商、第三方财富公司以及互联网平台等拥有基金销售牌照的渠道进行销售 ， 一直以来 ， 代销渠道基本上是银行一家独大 ， 特别是四大行和招行 。
很显然 ， 这件事对蚂蚁集团的压力也是非常大的 ， 弄不好真的可能会影响IPO 。 最近 ， 蚂蚁方面多次回应并解释此事 。
【一见财经|蚂蚁集团上市遭遇巨大争议】一见君梳理发现 ， 对此事质疑声较大的是某些基金公司、银行机构及券商 。
北京一家基金公司人士就表示：“通过自己渠道销售 ， 为自己在公开市场招募战略配售资金 ， 有踩线嫌疑 。 而且如果存在过度宣传 ， 利益隔离怎么界定、如何保障投资人利益 ， 都是有争议的 。 在蚂蚁战略配售基金的销售过程中 ， 蚂蚁平台的独家销售没有把握好边界 。 ”
另有券商分析分析师称：“是否存在利益冲突 ， 有待监管调查结论 。 但除此之外 ， 蚂蚁在此次基金销售过程中比较明显的问题是 ， 排他式的代销合作不够公平 ， 风险提示不够充分 。 ”
按今年10月1日生效的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 ， 基金销售机构应当建立健全业务范围管控制度 ， 审慎评估基金销售业务与其依法开展或者拟开展的其他业务之间可能存在的利益冲突 ， 完善利益冲突防范机制 。
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