告人|这伙人8个月“赚”了4600万元！
“你好，贷款有需要的吗？免审核、立刻到账、随借随还……”相信不少人接到过类似的广告推销电话，生活中，难免遇到急需用钱的时候，而这也给了犯罪分子可乘之机。很多受害者只是为了解燃眉之急，却陷入了越滚越大的“债务雪球”黑洞。
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近日，由嘉善检察院提起公诉的仇某某等32名被告人诈骗案在嘉善法院一审公开宣判，仇某某等32名被告人分别被判处有期徒刑十二年六个月至三年不等，并处罚金。
法院审理查明，2018年11月至2019年7月期间，被告人仇某某等人经事先商量，注册成立两家网络科技公司并购买A、B、C等一系列APP贷款软件，招募业务员及其他员工，通过电信网络手段，假借民间借贷之名实施网络套路贷违法犯罪活动。
公司通过在网络平台中购买流量引流或通过业务员以“免审核”“包下款”“提额快”“前期无任何费用”等“话术”诱骗借款客户到A、B、C等APP贷款软件上借款。上述贷款APP在客户注册借款过程中，非法获取客户手机内的通讯录、通话记录、支付宝等个人信息，以供犯罪团伙在审核放款和催收时使用。
在放款过程中，公司以收取借款利息、手机验证费、身份验证费、银行卡验证费等十余项费用为由，先行扣除本金30%的高额息费，借期从当日开始计算为7天；若客户未按时还款，则由负责催收的业务员通过假借移交借款人资料到征信部门、移交第三方公司催讨、“爆通讯录”等方式向被害人催讨借款。
此外，被告人还通过“话术”电销的方式诱骗客户在平台借款，实则这些客户被办理了“套件”业务员的支付宝或微信进行放款，放款时先行扣除本金30%-31%的高额息费，借期从当日开始计算为6-7天，同时业务员也会与客户在A、B等平台上签订“阴阳”电子借款协议，协议中约定的年化利率是24%。
若客户未按时还款，业务员也通过同样手段进行催收。对于到期未还款的客户，公司规定可以展期，即在还款日业务员再次收取客户借款本金30%的高额费用，还款期限延长7日，以此虚增客户债务。
2018年12月至2019年7月，该犯罪团伙共计骗得15000余名被害人共计4600万余元，其中既遂3906万余元，未遂745万余元。
法院认为，本案中，被告人仇某某等人以网络贷款名义，利用“低息、无抵押、快速放贷”等为诱饵吸引被害人借款，利用服务费、手续费等名义掩盖周息高达30%左右的方式诱导被害人；在被害人无力偿还时，以收取高额续期费用的方式让被害人延期还款，不断加重被害人的“债务”负担，符合“套路贷”犯罪特征。被告人行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控各被告人所犯罪名均成立，依法予以支持。故依照相关法律规定，作出上述判决。
“套路贷”直接侵害被害人的合法财产权益,其中掺杂的暴力、威胁、寻衅滋事和虚假诉讼等索债手段严重危害社会稳定,必须予以严厉打击。
【浙江新闻+】
“套路贷”是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。
监制 | 俞佳友
主编 | 李 茸
责编 | 王杭徽
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