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银行未能识别高达90%的可疑加密交易

银行未能识别高达90%的可疑加密交易
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【银行未能识别高达90%的可疑加密交易】暴走时评：过去两年 ， 全球金融机构报告了134,500笔有关虚拟货币的可疑交易—但根据区块链取证公司CipherTrace发布的一份报告 ， 这只是冰山一角 。 作者：SAMUELHAIG|编译者：Maya
过去两年 ， 全球金融机构报告了134,500笔有关虚拟货币的可疑交易—但根据区块链取证公司CipherTrace发布的一份报告 ， 这只是冰山一角 。
该报告称 ， 金融犯罪执法网络（FinCEN）自2019年5月发布《关于涉及可兑换虚拟货币（CVC）的非法活动的咨询意见》以来 ， 机构的可疑交易报告大幅增加 。
尽管如此 ， CipherTrace声称 ， 许多金融机构已经开发了不充分的“本土”系统来识别加密货币相关的账户和交易 ， 这些系统仅仅使用加密交易所和虚拟资产服务提供商（VASP）的名称列表来标记与加密货币相关的转账 。
这种策略“会导致许多假阳性结果 ， 并错过大量的资金流 ， 而这些资金流是无法通过本土的名称匹配发现的 。 ”
一个典型的基于名称的系统可能完全错过了高达70%或更多的加密交易所 ， 以及高达90%的实际交易量 。
报告称 ， 很少有金融机构对前100名以外的交易所进行筛选 。 许多加密交易所还以与其品牌不同的商业名称运营 ， 这进一步证明了使用名称匹配来标记加密交易的缺点 。
CipherTrace主张银行使用监控系统 ， 设法追踪与点对点加密交易所和小型虚拟货币亭相关的账户 ， 并将小型VASP的联系信息与客户记录进行交叉对比 ， 以标记可疑活动 。
CipherTrace的报告是在美国国内税务局(IRS)与该公司BlockchainAnalyticsandTaxSoftware签订了一份24.99万美元的合同 ， 以扩大其加密货币追踪能力之后发布的 。
8月底 ， CipherTrace声称它已经为美国国土安全部开发了一个工具 ， 可以追踪隐私币Monero（XMR）的交易 。
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