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|从DeFi产品变迁史，看ForTube如何引领未来的投资新趋势


【|从DeFi产品变迁史，看ForTube如何引领未来的投资新趋势】
|从DeFi产品变迁史，看ForTube如何引领未来的投资新趋势
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毫无疑问 ， DeFi 是近期区块链领域最火的赛道 。
从借贷、稳定币兑换 ， 到链上预言机 ， 再到衍生品和主打跨链交易的项目 ， 各种概念轮番开启流动性挖矿玩法后 ， 让 DeFi 火了起来 。 其中 ， 一些标志性的项目和团队起了关键作用 ， 比如最早启用流动性挖矿的 Compound ， 后续接棒的 Balancer 和 Curve ， 以及 Synthetix 和 yearn 等等 。
去中心化金融概念从诞生发展到今天 ， 已经有近六年的时间 ， 这过程有一些标志性的时间节点 ， 比如这个概念最早可以追溯到 2014 年的比特股 BTS ， 2017 年主网上线的 MakerDAO ， 然后是在 2018 年和 2019 年频繁上线的项目 ， 如 Dharma、Compound、dYdX 和 Synthetix 等等 ， 在这过程中 ， 由中国团队主导的项目也没有缺席 ， 比如 ForTube、DDEX、鲸交所和 dForce 等 。
在此之前 ， 加密从业者对这类项目的关注重点 ， 基本围绕在 DeFi 和 CeFi 间的优劣对比 ， 但今年以后 ， 资产发行、借贷和资产交易已经形成了三个不相上下的细分赛道 ， 尤其是当自动化做市商（AMM）玩法被引入 DeFi 后 ， 不仅激活了现有 DeFi 项目的活力 ， 还促使另一部分新项目迅速完成了冷启动 ， 并据此抓住了宝贵的卡位机会 。
知史鉴今 ， 在梳理 DeFi 多年发展史后 ， 我们还能在从中发现哪些潜藏的机会？
2014-2017 年：先行试水的首代 DeFi 产品
直到 2018 年 ， 加密货币借贷平台 Dharma 的联合创始人 Brendan Forster 才正式提出「DeFi」的概念 ， 但实际上 ， 早在 2014 年 ， 由 BM（Daniel Larimer）推出的比特股（BitShares） ， 就已经把项目定位为「去中心化的纳斯达克」加「去中心化的美联储」 。
这个定位 ， 如果用大家今天比较熟悉的项目来做比较 ， 就是 Uniswap 和 MakerDAO 的综合体：既做资产交易 ， 又做资产发行 。 按照 BM 当时的设想 ， 比特股不只是做资产交易和货币发行 ， 还试图要做「一个集钱包、账本、交易平台、货币系统、社群于一身的产品」 。
比特股确实进行了不少尝试 ， 比如它最早推出了锚定法币的稳定币——bitUSD 和 bitCNY ， 这个做法启发了社区早期成员 Rune Christensen ， 他后来推出 MakerDAO ， 开启了以太坊的 DeFi 旅程 。 此外 ， 在交易撮合、挂单和资产发行管理方面 ， 比特股也进行了先行的探索 。
可惜 ， 核心团队最终在 2016 年解散 ， 项目转为社区化运作 ， 而因为不流畅的用户体验和不完善的抵押物设计等原因 ， 比特股热度渐消 ， 还在不久前传出了分叉的消息 。 到了 2017 年 ， 一些看中 DEX 赛道的创业者开始推出 Bancor、Loopring 等主打资产交易的概念或产品 ， 其中 Loopring 就曾被 V 神点评「理论上能实现约 2500TPS 的性能」 。 此外 ， 包括 EtherDelta（以德）等在内的 DEX 也曾一度引起投资者广泛关注 。
可以发现 ， 这个阶段的产品基本上还围绕着资产交易展开 。 这段时期 ， 虽然 DeFi 还没成为主流 ， 但已经积淀了厚积薄发的实力 。
2018-2019 年：DeFi 产品密集上线
进入 2018 年 ， 随着加密市场进入熊市 ， 包括 DApp 在内的概念炒作开始乏力 ， 而 DeFi 产品却迎来了爆发式增长 。 数据显示 ， 当年年初 ， 整个以太坊 DeFi 总锁仓量接近 1 亿美元 ， 而到了年底 ， 这个数字已接近 3 亿美元 ， 增长迅猛 。
为此做出贡献的是一系列主打资产发行、聚合交易、加密借贷概念的 DeFi 项目 ， 比如 dYdX、Compound、Kyber Network、Augur、Aave 和 Uniswap 等 ， 这些产品有的从加密资产交易切入 ， 有的则专做加密资产链上借贷 ， 在前一年年底上线的 MakerDAO ， 因为先发优势等原因 ， 很长时间内都保持了自己在该领域王者级别的地位 。


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