发放贷款|最高罚没777万！监管出手，多家银行吃罚单：平安、北京银行、广发、农行中招！资金|违规|处罚|个人|平安|发放贷款|广

见习采访人员楚深
监管部门密集出手，又有多家金融机构吃到大额罚单！
7月15日和16日两天，中国银保监会官网陆续披露多份行政处罚信息公开表。其中，平安银行被罚没高达777.22万元，广发银行单笔被罚220万元，北京银行则是连收4笔罚单，合计被罚达700万。此外，还有多名相关个人也被一并处罚。
平安银行北京分行被罚没777万
其中，《京银保监罚决字〔2020〕21号》显示，平安银行北京分行被合计罚没777.22万元。

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具体违法违规事实为，该行采取不正当手段发放贷款，个人贷款资金违规流入房地产领域、二手房按揭首付比例不符合规定，个人贷款业务内控管理存在多项缺陷，以表外资金掩盖表内承兑汇票垫款，以结构化融资提供资金用于缴纳土地出让金，以融资租赁公司为通道违规为县级公立医院融资。
依据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条、第七十八条、第八十九条，《中华人民共和国银行业监督管理法》（以下简称《银行业监督管理办法》）第二十一条、第四十六条，北京银保监局责令平安银行北京分行改正，罚没款合计777.22万元；此外，给予自然人刘静禁止3年内从事银行业工作的行政处罚。该处罚的作出时间为2020年7月11日。
北京银行连收4张罚单
此外，北京银保监局还向北京银行（含下属分行）一连开出了4张罚单，合计处罚金额高达700万元。
《京银保监罚决字〔2020〕20号》显示，北京银行中关村分行因服务收费“质价不符”、向客户收取不合理费用，贷后管理不到位、部分贷款资金转存定期存款并续作存单质押贷款，员工行为管理不到位，被北京银保监局依据《银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条责令改正，并罚款120万元。

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《京银保监罚决字〔2020〕22号》显示，北京银行北京分行因违规发放贷款、延缓风险暴露，房地产开发贷款资金回流用于归还股东投入土地款，员工行为管理不到位，被北京银保监局依据《银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条责令改正，并合计罚款390万元；此外，自然人周岳被给予警告。

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《京银保监罚决字〔2020〕23号》显示，北京银行因违同业投资对资产转让业务承担回购义务，同业投资资产风险分类调整不及时、延缓风险暴露，收费管理政策执行不严、违规收取相关费用，个人贷款自主支付管理薄弱、贷款资金违规流入股市、房市，被北京银保监局依据《银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条责令改正，并合计罚款150万元；此外，自然人张华被给予警告。

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《京银保监罚决字〔2020〕24号》显示，北京银行城市副中心分行因员工行为管理不到位，被北京银保监局依据《银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、责令改正，并罚款40万元。

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广发银行被罚220万
7月上旬，广发银行也收到了一笔大额罚单。
《粤银保监罚决字〔2020〕27号》显示，广发银行股份有限公司因贷款分类、从业人员处罚信息报送、信用卡“财智金”业务贷后管理严重违反审慎经营规则，被广东银保监局罚款220万元。

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