江苏龙网

  1. 首页 > 人文 > >

澎湃新闻|农行赔款7200万元，酒鬼酒亿元存款失踪案历时6年告结( 二 )


值得注意的是 ， 根据判决书披露 ， 沈爱华在办理业务时 ， 接到该银行会计主管吴净琰的电话 ， 要沈爱华不要给唐红星售卖《结算业务申请书》 ， 因为酒鬼酒公司的开户《授权委托书》还没有交给她 。 方振得知此情况后 ， 对沈爱华说《授权委托书》已面签 ， 并让该银行客户经理厉佳敏出示了酒鬼酒公司董事长夏心国签字的《授权委托书》 ， 于是沈爱华将《结算业务申请书》一本（25份）出售给唐红星 。 唐红星将《结算业务申请书》交给寿满江盖上酒鬼酒公司的财务专用章和法定代表人章 ， 然后寿满江将盗取的印章放回赵岚的包内 。
羊毛出在羊身上 ， 所获利息实为自己存款
当年12月 ， 唐红星手持此前已改好公章的《结算业务申请书》 ， 分三次将酒鬼酒公司账户中的1亿元以付材料款的名义转至寿满江的皎然公司账户 。
有意思的是 ， 寿满江在唐红星转出的第一笔酒鬼酒公司存款3500万元到账后 ， 立即往酒鬼酒公司在农行湘西分行开设的账户转款890万元（定活利息差290万元、购酒货款600万元） 。 酒鬼酒公司则在收到款项的次日将剩余的6500万元转入该公司在农行华丰路支行开设的账户 。 唐红星后又用相同的手段将6500万元分两笔转入寿满江皎然公司的账户 。
1亿元到账后 ， 寿满江支付酒鬼酒公司利息差和酒款890万元 ， 支付给罗光垫付酒鬼酒公司利息差355万元、中介费695万元 ， 转给陈沛铭3900万元 ， 支付唐红星好处费25万元等 。 剩余资金3255万元 ， 寿满江全部用于偿还所欠银行贷款、个人债务以及自己使用和借给他人使用 。
这笔“瞒天过海”的交易在不到一个月后便“见了光” 。 1亿元到账几天后 ， 方振告诉寿满江、陈沛铭 ， 银行要每月给存款企业寄一次对账单 。 为了防止酒鬼酒公司发现存款被转走 ， 寿满江、陈沛铭、唐红星以酒鬼酒公司工商注册登记地址与实际经营地址不符为由 ， 声称银行要求修改对账单地址 ， 但这一企图最终未能得逞 。
2014年1月3日 ， 酒鬼酒公司与农行华丰路支行电话联系 ， 要求寄送对账单 。 同月6日 ， 酒鬼酒公司收到对账单 ， 发现账户存款只剩1176.03元 ， 随即事发 。
二审法院：银行过错是导致本案发生的根本原因
根据判决书披露 ， 案发后 ， 公安机关从寿满江处追回款项96.13万元；从方振处追回款项143万元；从陈沛铭处追回款项1549.93万元；从罗光处追回款项540.98万元 ， 追回酒价值558.293376万元 。 检察机关从陈沛铭处追回赃款433万元 。 此外 ， 寿满江还支付酒鬼酒公司定活存款利息差290万元 ， 退还酒鬼酒公司100万元；罗光还支付酒鬼酒公司存贷款利息差355万元 。 共计4066.333376万元 。
2018年3月13日 ， 经湖南省高级人民法院终审判决 ， 寿满江、方振、陈沛铭、罗光、唐红星、郭贤斌犯诈骗罪 ， 分别被判处有期徒刑、无期徒刑等刑罚 ， 同时判决：寿满江、方振、陈沛铭、罗光、唐红星、郭贤斌犯罪所得赃款5933.666624万元依法继续追缴；侦查机关扣押的赃款2330.04万元、追回的酒（价值558.293376万元）、公诉机关扣押的赃款433万元退还酒鬼酒公司；侦查机关查封、扣押、冻结在案的其他财产 ， 由侦查机关依法处理 。
在本案一审中 ， 法院判决农行华丰路支行在判决生效之日起十五日内支付原告酒鬼酒供销公司5933.666624万元及与被告寿满江、陈沛铭、唐红星、罗光、郭贤斌连带承担利息损失 。 农行华丰路支行不服法院判决 ， 向湖南省高级人民法院提起上诉 。
二审法院认为 ， 时任农行华丰路支行行长方振 ， 作为农行华丰路支行的负责人 ， 不正确履行行长职责 ， 明知寿满江等人欲骗取酒鬼酒公司的存款 ， 仍然利用自身行长职位的便利 ， 积极参与盗取存款 ， 其参与盗取存款的行为虽不是职务授权行为 ， 但其放弃履行职责及利用行长身份的便利则是农行华丰路支行的过错所在 。 此外 ， 农行华丰路支行经办柜员违规开办业务对酒鬼酒公司1亿元存款被盗起到关键作用 。 农行华丰路支行风险防患意识不强 ， 对大额可疑交易不及时警醒 。


推荐阅读


上一篇：澎湃新闻|把身份证P得既像考生又像“枪手”，12人替考团队锒铛入狱

下一篇：新华网|探访考试考务指挥中心