邹平市人民检察院|守护“钱袋子”！这12种非法金融广告要警惕
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随着企业复工复产的有序推进 ， 不法分子利用非法金融广告导致百姓“钱袋子”受损的风险再次进入我们的视野 ， 为此 ， 检察官梳理出以下12种非法金融广告的宣传手法和特征 ， 帮您识别和防范金融犯罪 。
01
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【邹平市人民检察院|守护“钱袋子”！这12种非法金融广告要警惕】检察官提醒：不法分子假借P2P为名 ， 吸收资金后进入平台账户形成资金池 ， 行非法集资之实 ， 将资金置于极大风险之中 ， 一旦资金链断裂 ， 投资款就无法兑现 。 而真正的P2P平台仅是信息中介 ， 投资款直接匹配给借款人 ， 平台不得形成资金池 ， 更不得承诺保本付息 。
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检察官提醒：不法分子假借私募基金为名 ， 违反私募基金募资规定 ， 不设投资门槛 ， 不限投资人数 ， 公开宣传销售 ， 将投资款置于极大风险之中 ， 资金安全难以保障 。 而真正的私募基金产品仅针对合格投资人 ， 对投资人数、投资人净资产均有严格要求 ， 且禁止公开宣传 。
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检察官提醒：不法分子开设投资管理公司 ， 宣称有专业操盘手可以代为操作期货、外汇、贵金属等交易 ， 承诺本息安全 ， 欺骗投资人在交易平台上开立账户后交由不法分子代为管理 ， 不法分子借此集中投资款进行大额资金操盘或挪作他用 ， 置资金安全于不顾 。
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检察官提醒：不法分子以发售原始股权为名向投资人虚构上市回报 ， 给投资人“讲故事”“画大饼” ， 诱骗投资人进行投资 ， 将投资款置于高风险之中 。 而事实上 ， 发售原始股权有着严格的法律规定 ， 公司上市更需经过监管部门层层审批 ， 对这种动辄配股上市的说法需引起足够警惕 。
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检察官提醒：不法分子以“移动商城”“自选超市”等名义 ， 承诺消费者在向不法分子控制的账户内充值一定金额钱款后 ， 即免费赠送米油等日常用品甚至所谓的高档营养品 ， 一定期限后返还充值款 。 究其本质 ， 就是假借销售货物非法集资 。
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检察官提醒：不法分子以投资养老基地、预售养老床位等项目为名 ， 迎合老年投资人极其强烈的养老需求 ， 往往以旅游考察为名将老年客户诱骗至所谓养老基地、福利院进行参观、游玩 ， 描绘养老项目的未来 ， 进而以预售养老床位等名义非法集资 。
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检察官提醒：不法分子设立多家空壳公司 ， 形成所谓的集团公司 。 他们租用核心商业区高档商务楼 ， 通过网络、媒体甚至明星代言等方式进行宣传 ， 营造“高大上”的假象 ， 最终目的就是以资产管理、投资理财等为名非法集资 。
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检察官提醒：不法分子以提供资产增值服务等名义 ， 设置一定的投资金额标准 ， 吸收投资人成为客户 ， 承诺回报 。 同时 ， 还鼓励投资人“拉人头”入会投资 ， 根据吸收的会员情况 ， 向投资人支付“人头费” ， 最终形成金字塔式传销模式 。
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检察官提醒：不法分子向投资人许诺高额提成 ， 鼓励投资人吸引身边亲朋好友、邻里同事进行投资 ， 将投资人转化为业务员 ， 不少亲友往往碍于情面进行投资 。 经济损失一旦发生 ， 往往波及一个家庭 ， 甚至一个社区 。
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检察官提醒：不法分子打着设立有限合伙企业的旗号 ， 宣称投资人投入资金即可成为公司合伙人 ， 与投资人签订《合伙协议》 ， 颇具迷惑性 。 而事实上 ， 投资人在公司运营过程中并不享有和履行合伙人的权利和义务 ， 仅仅处于普通投资者的地位 ， 根据约定到期赎回本息 。 不法分子的这种行为仍然是非法集资活动 。
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检察官提醒：不法分子对外宣称有工商部门核发的营业执照 ， 经营范围列明投资管理、投资咨询等 ， 以此表明具备相关资质 ， 诱骗投资人放心投资 。 而事实上 ， 根据法律规定 ， 从事吸收存款等金融业务必须经过相关金融监管部门的严格审查 ， 方能核发许可证 。 投资管理、投资咨询与从事吸收存款根本不是一回事 。
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