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小林子说财经|高筑墙，广积才，不称王”，恒天未来三年走向？周斌：“深挖洞( 二 )


04李清昊：银行、券商、信托等持牌机构陆续加入财富管理大军 ， 作为独立的财富管理机构 ， 您觉得在建设了上面提到的这些能力之后 ， 真的能够和持牌金融机构的财富管理业务去一较高下吗？或者您认为竞争的差异点在什么地方？
周斌：我认为未来不管你是什么业态 ， 持有什么牌照 ， 对于高净值客户来说 ， 你是不是一个合格的、优秀的财富管理机构应该是主要取决于三个因素 。
第一 ， 最关键是你的理财师队伍的专业度如何 ， 管理水平如何 ， 公司对他赋能如何？
第二 ， 投研、投顾能力 。 投研能力是指你对所有的大类资产投资轮动趋势 ， 包括对资产配置模型的研究能力 。 投顾能力是说对于客户的KYC能力 ， 是否能够真正站在客户的角度为每一个客户制定合适的资产配置方案 。
第三 ， 数字化 ， 就是科技能力 。 一方面 ， 数字化能力越强 ， 越能有效减少单客服务成本 ， 在同样的机构能力下 ， 服务更多的客户 。 同时 ， 也能为客户提供更好的体验 ， 提升效率 ， 并为理财师提供更好的赋能 。
所以 ， 我认为人+专业+科技 ， 就是未来的财富管理 。
05李清昊：受疫情影响 ， 很多2020年的计划都被打破 。 那么 ， 在疫情的冲击下 ， 恒天都做了哪些应对的工作？接下来 ， 疫情好转之后 ， 为了完成您之前设定的全年业绩目标 ， 会采取什么策略？
周斌：从2月份疫情防控一直到5月份好转 ， 我们主要做了两方面的工作 。
一方面 ， 保证员工的健康 ， 做好防疫工作 ， 这是最主要的 。 另一方面 ， 在防疫的同时 ， 依靠技术手段通过线上开展工作 。 将原来线下需要做的工作通过新的方式方法继续做下去 ， 同时也追求把它做好 。
丘吉尔曾说：“不要浪费一场任何一场危机 。 ”
这场危机不会改变什么 ， 只会加速什么 ， 它实际上就是加速了财富管理行业数字化能力的转变和提升 ， 加速了行业专业化转型提升的要求 ， 加速了线上化服务、线上化运营以及线上化营销的能力 。
这次疫情对于整个中国 ， 对于财富管理行业来说 ， 我认为还是机会大于挑战 。
06李清昊：未来的三年 ， 恒天的战略规划是什么？从规模上来说 ， 您是希望继续追求把规模做得更大吗？还是说 ， 其他的一些要素和指标是未来三年恒天从战略角度应该去建设的 ， 能不能给我们展望一下？
周斌：对于恒天明泽的经营和发展策略 ， 我经常说：“深挖洞 ， 高筑墙 ， 广积才 ， 不称王” 。
首先是深挖洞 ， 作为一家财富管理公司 ， 回归本源、回归常识、回归主业 ， 你最应该做的事情是哪些？客户经营、资产配置、为客户创造价值、提供优质的产品服务 ， 这些是作为财富管理公司要构建的能力 。
第二是高筑墙 ， 构建投研和投顾能力以及数字化能力或者叫科技能力 ， 持续进行能力的建设 。
第三叫广积才 ， 就是我刚才谈到的人才队伍的建设 。
第四是不称王 ， 不要去市场上比规模、比人多 ， 这不是我们追求的目标 。 我们追求的是对客户的服务、为客户创造的收益、客户的服务体验等等 ， 这些是我觉得要追求事情 。


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