江苏龙网

  1. 首页 > 资讯 > >

女士|客户经理转走储户69万存款称投资 实用于网络赌博( 二 )


6月3日 ， 上游新闻采访人员在上述建行查询发现 ， 2019年2月24日 ， 纪女士办理了一笔5万元的快贷 ， 期限为一年 ， 至今分文未还 ， 已逾期4个月；纪女士名下还有4张信用卡 ， 已多次透支并办理了分期还款 。
上游新闻采访人员注意到 ， 纪女士这笔贷款和信用卡 ， 留的客户电话号码尾号为1689 。
纪女士称 ， 自己并没有尾号为1689的号码 。
69万积蓄被客户经理用于赌博 ， 纪女士伤心不已 。
女士|客户经理转走储户69万存款称投资 实用于网络赌博
文章图片

客户经理转走储户69万存款
2.客户经理所称投资竟是网赌
6月3日 ， 上述支行多名员工证实 ， 尾号为1689的号码 ， 是该行客户经理董某在使用 ， 而且办理了建行集团号 。
纪女士介绍 ， 考虑到家在上述支行附近 ， 她和丈夫便把多年积蓄存进该行 。
她多数是存钱 ， 很少取钱 。
董某一直是她的客户经理 ， 发现账户异常之前 ， 她十分信任董某 ， 对方经常向其推荐可以赚钱的理财产品 。
通话录音显示 ， 5月5日 ， 董某对纪女士说："你女儿是不是回去上班了？不在家吧？你的账户 ， 只有我和你能动得了 ， 我转了60多万走 ， 能要回来 ， 你放心 。 我这几年过的不顺 ， 只想向我老公证明 ， 我能赚钱 。 "
6月3日上午 ， 董某在电话中对行长王亚飞说 ， 纪女士是她的嫂子 ， 这是亲戚之间的事 ， 能协商解决好 。
纪女士本人来银行办理了网银 ， 她知道密码 。
纪女士对王亚飞表示 ， 董某不是她的亲戚 ， 她不会操作网银 ， 也不会办理网银 。
6月3日下午4时许 ， 董某向上游新闻采访人员解释了每笔流出 。
她介绍 ， 转入320万 ， 办理305万贷款 ， 接着又转出625万是为了完成任务 ， 用纪女士的账户走帐 ， 获得了纪女士的同意；
办理40万原油期货业务 ， 也获得了纪女士的同意；
2018年8月3日 ， 转出5万元至康某账户 ， 是为了归还其欠下的贷款 ， 算是借 ， 获得了纪女士的同意；
2019年3月17日至2019年10月23日 ， 分7次从纪女士账户上转走共计69.3万元 ， 是代纪女士投资 ， 获得了纪女士的同意 。
对于董某的上述做法 ， 纪女士表示其完全不知情 。
解释完之后 ， 董某掏出手机 ， 指着一个网站页面说 ， 投资出去的钱能要得回来 ， 平台有10周年返还计划 。
上游新闻采访人员注意到页面上写着"彩票投注"字样后问董某 ， 这是不是赌博网站？把钱投进赌博网站了？董某不回应也不让人查看页面 ， 只说这是"投资平台" 。
经反复沟通 ， 下午5时许 ， 董某打开了"投资平台" 。
上游新闻采访人员注意到 ， 该平台名叫"彩运8" ， 是一个网赌平台 。
直到此时 ， 董某才说出实情 ， 她通过网友了解到"彩运8"后 ， 跟着网友给出的号码购彩 ， 小有盈利 ， 后来亏损很多 。
直到现在 ， 她每月还充值约1000元 。
此举是为了保住账户 ， 才能被纳入10周年返还计划 。
上游新闻采访人员问董某："你说投资经过了纪女士同意 ， 但你告诉纪女士你所谓的投资就是买彩票吗？你知道在网赌平台买彩票就是赌博吗？你到现在还认为你没有赌博 ， 是在投资？"
对此 ， 董某并未正面回答 。
董某承认 ， 纪女士名下的5万元贷款是其在使用 ， 并已逾期 。
3.律师：涉事银行管理失职
多名银行业内人士指出 ， 此事折射出了客户经理董某诸多违规行为 ， 也暴露出了建行管理的失职 。
业内人士介绍 ， 625万的转进转出 ， 是明显的虚存虚贷、虚增存款规模 。
此外 ， 2016年9月30日 ， 中国人民银行下发的银发（2016）261号文件指出 ， 从2016年12月1日起必须执行：银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系 。


推荐阅读


上一篇：女士|客户经理转走储户69万存款 用于网络赌博

下一篇：健康山东2020年6月4日0时至24时山东省新型冠状病毒肺炎疫情情况