海外银行账户有什么风险？怎样防止海外账户被关闭或冻结了？
没有什么可以阻挡万税之国征税的脚步 ， 就连新冠确诊病例破100万也不例外！
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当我们还在为疫情操心时 ， 很多人没想到关乎各位钱袋子的一个动作没有停下来——征税 。
在往年看起来有点像放哑弹的税务稽查行动 ， 比如CRS ， 在今年愈发趋紧 。
就在中国人趁着五一假期旅游时 ， 美国司法部5月发布的公告显示 ， 以色列工人银行及其瑞士分行因协助美国纳税人隐匿超5500多个银行账户 ， 涉嫌帮助美国纳税人避税金额超76亿美元 ， 被罚处9亿美元 。
以色列工人银行是以色列最大的银行 ， 而其瑞士分行的私行服务在国际银行业界一直享有盛誉
这是2008年之后美国历史上第二大严厉打击国际银行和私行协助纳税人隐匿财产、逃税和避税的行动 。
听 ， 危机爆发前的警报已经拉响！
我们可以大胆想象 ， 一旦疫情得到有效控制 ， 经济上的矛盾就会浮出水面并且变得尤为碍眼 ， 全球各国随之也会加快打击其税务居民逃避税行为 。
而近在你我眼前的问题就是：海外银行账户到底有什么风险？怎样防止海外账户被关闭或冻结了？
风险一：涉嫌洗钱账户
如果转入账户的资金只停留一段时间（特别是从第三方机构转入的资金） ， 然后再次转出 ， 则该账户可能被视为高风险账户 。 针对这方面 ， 银行通常倾向于关闭账户并拒绝转账 ， 而不是冒着有一天将会受到相关部门处罚的风险 。
重壹家办建议：
a、建议划入资金至少保存1-2个月（越长越好）；b、拟划拨资金不得过多 ， 最好不要一次划拨全部资金；c、如果公司确实需要转出大量资金 ，， 则可以使用该账户提前认购部分理财产品 。
风险二：负面记录账户
在每个银行账户开户之前 ， 都要进行一次世界范围内的检查 ， 以了解客户是否有任何负面记录 。 一旦发现记录中存在欠款或违约 ， 客户会被列入黑名单 ， 申请将不予批准 。 此外 ， 当个人账户与公司账户在同一银行时 ， 如果个人账户违反规定 ， 也不得开立公司账户 。
重壹家办建议：
为避免留有负面记录 ， 请严格按照银行规定进行账户的开立和使用 ， 定时关注账户状态 ， 来避免欠款或违约的情况产生 。
风险三：公司账户与个人账户之间转账
如果交易总是在公司和个人之间进行 ， 相关当局很难确定资金来源 。 因此 ， 如果一个公司账户的资金需要转移 ， 最好转移到另一个公司账户 。 对于经常用于在公司和个人之间转账的账户 ， 银行通常会调查、冻结甚至关闭以避免风险 。
重壹家办建议：
应避免在公司账户和个人账户之间进行不必要的转账 。 如果此类转账不可避免 ， 请向银行解释并提供证据 。
更重要的一点是 ， 其实 ， CRS距离我们并不遥远 。
经合组织指定的CRS亚太地区培训基地不在其他国家 ， 恰恰就是在中国的杭州 。 亚太圈其他国家的人员要接受培训 ， 都是到中国杭州来 ， 如果我们对CRS并不是十分上心 ， 怎么会努力争取到这个培训基地？
中国的行动速度也许不会像美国这么快 ， 但力量早已在积蓄之中 。
【海外银行账户有什么风险？怎样防止海外账户被关闭或冻结了？】我们总说要未雨绸缪 ， 你的规划开始了吗？
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