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#产品#银保监会：权益类保险资管产品投资于权益类资产比例不低于80%( 五 )


保险资产管理机构应当完善长效激励约束机制 ， 不得以人员挂靠、业务包干等方式开展保险资管产品业务 。
第五十三条 保险资产管理机构的董事、监事、高级管理人员和相关业务人员不得有下列行为：
（一）不公平地对待所管理的不同产品财产；
（二）利用产品财产或者职务便利为投资者以外的第三方谋取不正当利益；
（三）侵占、挪用产品财产；
（四）泄露因职务便利获取的未公开信息 ， 利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（五）玩忽职守 ， 不按照规定履行职责；
（六）法律、行政法规以及银保监会规定禁止的其他行为 。
第五十四条 保险资产管理机构应当建立健全关联交易规则 ， 对关联交易认定标准、定价方法和决策程序等进行规范 ， 不得以保险资管产品的资金与关联方进行不正当交易、利益输送、内幕交易和操纵市场等违法违规行为 。
第七章 监督管理
第五十五条 银保监会依法对保险资管产品业务有关当事人的经营活动进行监督管理 。 各方当事人应当积极配合 ， 不得发生以下行为：
（一）拒绝、阻挠监管人员的监督检查；
（二）拒绝、拖延提供与检查事项有关的资料；
（三）隐匿、伪造、变造、毁弃会计账簿、会计报表以及其他有关资料；
（四）银保监会规定禁止的其他行为 。
第五十六条 银保监会依法对保险资产管理机构董事、监事、高级管理人员和相关业务人员进行检查 。 对违反有关法律、行政法规以及本办法规定的相关责任人员进行质询和监管谈话 ， 并依法予以警告、罚款、撤销任职资格、禁止进入保险业等行政处罚 。
保险资产管理机构相关责任人员离任后 ， 发现其在该机构工作期间违反有关法律、行政法规以及本办法规定的 ， 应当依法追究责任 。
第五十七条 保险资产管理机构、托管人、投资顾问等银行保险机构违反有关法律、行政法规以及本办法规定的 ， 由银保监会依法予以行政处罚 。
第五十八条 保险资管产品业务的其他当事人违反有关法律、行政法规以及本办法规定的 ， 银保监会应当记录其不良行为 ， 并将有关情况通报其主管部门；情节严重的 ， 银保监会可以要求保险资产管理机构、保险集团（控股）公司和保险公司三年内不得与其从事相关业务 ， 并建议有关监管部门依法予以行政处罚 。
第五十九条 为保险资管产品业务提供服务的专业服务机构及其有关人员 ， 应当遵守执业规范和职业道德 ， 客观公正、勤勉尽责 ， 独立发表专业意见 。 相关专业服务机构或者人员未尽责履职 ， 或者其出具的报告存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的 ， 应当承担相应法律责任 。
第六十条 注册机构应当按照银保监会有关规定 ， 建立健全机制 ， 制定专项制度 ， 完善注册业务系统 ， 设置专门岗位 ， 配备必要的专职人员 ， 审慎、透明、高效开展注册业务 。
第六十一条 登记交易平台应当按照银保监会有关规定 ， 建立健全机制 ， 制定专项制度 ， 设置专门岗位 ， 配备必要的专职人员 ， 切实维护登记交易平台相关系统的稳定运行 ， 为保险资管产品业务发展提供良好服务 。
第八章 附 则
第六十二条 符合条件的养老保险公司开展保险资管产品业务 ， 参照本办法执行 。
第六十三条 保险资产管理机构开展跨境保险资管产品业务参照本办法执行 ， 并应当符合跨境人民币和外汇管理有关规定 。
第六十四条 按照"新老划断"原则设置过渡期 ， 确保平稳过渡 。 过渡期自本办法施行之日起至2020年12月31日止 。
过渡期内 ， 保险资产管理机构新发行的产品应当符合本办法规定；保险资产管理机构可以发行老产品对接存量产品所投资的未到期资产 ， 但应当严格控制在存量产品整体规模内 ， 并有序压缩递减 。 保险资产管理机构应当制定过渡期内产品业务整改计划 ， 明确时间进度安排 ， 报送银保监会认可后实施 ， 同时报备中国人民银行 。
过渡期结束后 ， 保险资产管理机构应当按照本办法对产品进行全面规范 ， 不得再发行或者存续违反本办法规定的保险资管产品 。
第六十五条 本办法由银保监会负责解释和修订 。
第六十六条 本办法自2020年5月1日起施行 。


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