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|3个月资金流水达8.6亿元 这个“跑分平台”被连锅端!

|3个月资金流水达8.6亿元 这个“跑分平台”被连锅端!
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被查现场
|3个月资金流水达8.6亿元 这个“跑分平台”被连锅端!
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现场登记
采访人员近日了解到，在“净网2020”专项行动中，市公安局经济技术开发区分局破获一起为网贷APP提供“跑分”的第四方平台，仅3个月时间，资金流水就达8.6亿元，是迄今为止江苏省内破获的最大“跑分平台”，揭开了网贷诈骗背后运作的秘密 。
小伙网贷被卷高利漩涡
小刘（化名）工资收入不高，3月初，因和朋友吃饭，花销超出可支配范围，偏偏这时突然又急着需要一笔钱支出，他想起了之前朋友提起的在网上可以申请无抵押贷款 。于是，他在网上搜了一家网贷APP，按照介绍，贷2500元用5天，利息12.5元 。小李觉得这个利息能接受 。于是，他就按照网贷APP要求提供了相关资料，进行了贷款申请 。
让小刘没想到的是，自己申请了2500元钱的贷款，到账的却只有1375元 。小刘询问客服，得到的回应是，扣去的钱是服务费用，业内称之为“砍头息” 。超过5天后，他没有能力还钱，网贷APP的催款电话打过来 。刚开始，小刘找出借口拖延，后来，对方见小刘总不还钱，开始进行各种威胁 。无奈之下，小刘报警求助 。
警方挖出“跑分平台”
【|3个月资金流水达8.6亿元 这个“跑分平台”被连锅端!】接到报警后，警方立即展开调查 。办案人员发现，小刘进行网贷的APP和小刘并没有直接的经济往来，向小刘账户上转钱的账号也和这个APP无关，当小刘还钱时，转入的又是另一个账号，整个过程涉及很多个账户 。这到底是怎么回事？警方顺藤摸瓜，发现这些转账均和一个网络虚拟币有着某种联系 。最终，一个为网贷提供“跑分”的第四方平台浮出水面 。
警方发现，除了网贷APP平台、借贷人、放贷人三方，还有一个第四方，第四方与其余三方均以分值的形式进行交易，放贷人通过第四方，将转账资金变为分值，用分值交易后，再通过第四方平台将分值兑换成资金转入账户 。因为有了第四方的“跑分平台”，实现了另外三方交易的随机性和灵活性，相互交易时都是不确定对象，而且从账面上看不出任何联系 。这样一来，这种违法行为便很难被发现 。
网贷“航母”被端
警方发现，这个第四方平台其实就是一个网贷“航母”，竟然有上百家网贷APP通过这一平台进行“跑分” 。经过进一步侦查，警方查出了这一平台的幕后负责人，并成功抓获该平台实际负责人龙某、廖某等7人 。
经审讯得知，2019年6月，廖某、龙某等人成立了深圳某某科技有限公司，廖某系该公司法定代表人、产品经理，龙某系该公司技术组长，并招募人员从事“跑分”结算平台软件的开发、应用和维护，以及公司网页提供给网络放贷公司等商户使用，用于收集借贷人信息便于放款和回款 。同时，上述两人与昂某某等人设计的“迷你钱包”“金豆豆”等各类贷款商户钱包洽谈，为其资金支付提供通道，并先后招募郭某某团队、陈某某等团队，为其“跑分平台”从事承兑业务（资金代付代收） 。深圳静汇、承兑商、商户利用“跑分平台”进行虚拟币的交易买卖，为其他网络犯罪活动提供资金结算，各自谋取不法利益 。
上述嫌疑人到案后，办案人员从其中3个月的交易中发现，各商户、承兑商通过平台实施资金结算业务量累计达8.6亿元，平台用户提现数额达6000万元 。
目前，扬州市公安局经济技术开发区分局正组织民警，在深圳、广州、西安、蚌埠、温州以及杭州等地，对其他涉案团伙进行打击 。此外，还安排专人对各涉案贷款平台的关联受害人展开走访取证工作，并查扣涉案电脑50余台、手机80余部、银行卡40余张、U盾12只 。目前，此案还在进一步办理之中 。
通讯员 李志 夏泽军 采访人员 崔根元


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