名下突然多了一张银行卡里面的钱 _名下

近日，有读者李女士（化名）反映，她在登陆自己在某银行的手机银行APP的个人账户时，发现账户下多了一个银行卡号，这个卡号自己从未见过。她立即点击进入，发现里面竟然还有几千元钱！这真是天上掉馅饼的好事了！但是很快李女士便意识到，这笔钱在手机银行APP里面无法操作转出。而且自己并未办卡，这张卡是怎么来的呢？

文章插图

李女士立刻去该银行网点核实，银行柜员查询后告知，这确实是李女士银行账户下的一张卡，属于李女士。银行方面询问李女士，是否曾经向警方报案？

李女士说，多年前自己有过P2P的投资经历，当时这家P2P机构经营不善倒闭了，众多投资者建立了微信群，李女士记得当时自己同意交由警方处理，但是后来她因为个人原因退群了，不知道案件的其他进展。

银行方面这才告知，这是法院方面开设的“虚拟银行卡” ，虽然有了一个类似银行卡的卡号，但是这并不是真正的银行卡，必须经持有这个“虚拟银行卡”的客户本人持有效身份证原件到银行网点办理激活等业务，这张银行卡才可以使用。在激活之前，任何人无权使用此卡。

李女士了解以后很意外，没想到几年前的投资获得了一定的补偿。她立刻激活了此卡，顺利地将卡内的资金转到自己的其他银行卡内。

随后，李女士有了新的疑问：为什么对方不将资金直接打到自己当时投资时使用的银行卡内呢？对此，某不愿透露姓名的企业财务负责人从公司财务的角度对采访人员解释，当时的投资机构已经倒闭，没有相关财务人员进行账户确认、核实等细致的工作，而需要获得赔偿的投资者人数众多，这就意味着将钱转到投资者投资时使用的银行卡工作量巨大；退一步讲，即使有工作人员进行核实，也不能保证通过投资者当时留下的手机号可以联系到投资者，并且也不能肯定当时使用的银行卡多年后依然是有效的银行卡。据此他认为，通过使用身份证信息大批量集中为获得赔偿金的投资者开立此类“虚拟卡” ，在现实中是较为可行的一种操作方式。对于这个观点，某法院工作人员表示认可。

李女士这样的情况并非个例。采访人员从相关人士处获悉， 2022年11月1日，“杭州中院”微信公众号发布了《关于“三三”案受损集资参与人资金清退公告（一）》。

文章插图

根据公告，浙江省杭州市中级人民法院对王文俊、王文澜等人犯集资诈骗罪、伪造国家机关证件罪一案（以下简称“三三”案）涉财产部分立案执行后，依法有序推进资产处置、信息查询等工作，并对已执行到位的涉案资金进行清退。公告指出，本次清退资金的发放方式是采取线上发放方式。法院通过工商银行为受损集资参与人办理资金清退业务，受损集资参与人须携带本人有效身份证件，至任一工商银行网点领取。公告还特别提醒，法院不会通过电话、短信等方式主动要求集资参与人提供验证码、银行卡号等个人信息，不会提出转账、验资、缴费等要求。

对于投资者“如何领取清退资金”的提问，法院方面表示，考虑到案件集资参与人众多，且遍布全国各地，为减少受损集资参与人路途奔波，本次清退采取线上发放方式，不需要到法院办理领款手续。此外，受损集资参与人须携带本人有效身份证件，可到全国任一工商银行网点领取。工商银行不收取手续费。

采访人员在该公告下方读者留言处发现，不少网友表示自己收到了短信通知，并且在银行成功取到了这笔资金，非常感恩。采访人员并未获悉李女士当年的投资是否与“三三”案有关，但是李女士表示，将重新关注多年前自己的投资是否有最新进展，能收到这笔资金自己非常高兴。

事实上，最近一段时间，已有多家法院等机构在其官方网站、公众号上发布与清退有关的信息，如“长沙市望城区法院”公众号于2022年12月14日发布了《长沙市望城区人民法院关于开展“华创远大”案第一次资金清退公告》；12月19日， “杭州市上城区人民法院”发布《上城法院关于对涉案“牛板金”平台资金先行清退的公告》；12月30日，“天津市南开区非法集资举报中心”公众号发布《天津市南开区关于“建信汇盈”、“腾信驰骋”、“盛茂”非法集资案的资金清退公告》等。