银行转账多少为频繁？ _人民币

当日单笔或累计人民币交易金额超过20万元或外币交易金额超过1万美元的，视为频繁交易，资金由银行风险控制系统监管。如果多个交易的金额超过50，000，则被视为频繁交易，并将受到监控。此外，大额支付交易也将受到监控。
【银行转账多少为频繁？】

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根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告以下大规模交易：单笔或者累计人民币20万元以上或者等值外币1万美元以上的现金存款、现金支取、现金结售、现金汇兑、现金汇款、现金票据结算支付等形式的现金收付。

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法人、其他组织和个体工商户的银行账户之间的转账，或者当日人民币200万元以上或等值20万美元以上的外币转账。自然人银行账户之间、自然人与法人、其他组织、个体工商户银行账户之间，当日单独或者累计转账人民币五十万元以上或者等值外币十万美元以上的。交易一方为自然人，当日累计等值1万美元以上的单笔交易或跨境交易。

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通常银行反洗钱岗会向人民银行举报可疑交易，人民银行会进一步交叉核查用户资金来源和流向，然后综合考虑是否进行洗钱调查。可疑交易是指该账户的交易行为与用户身份不符。更常见的是当月很多资金流入远高于用户工资水平。如果可疑用户不能说明资金来源，可能会被警方调查。
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