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中国农业银行|电信诈骗手段花样百出 农行火眼金睛守住老年人“钱袋子”

电信网络诈骗防不胜防 ， 而老年人往往是最容易上当受骗的群体 。 防范电信网络诈骗 ， 银行是重要的一环 ， 今年以来 ， 中国农业银行南京分行下属各网点 ， 紧守反诈、防诈的关口 ， 多次柜面拦截可疑汇款 ， 并对一些可能上当受骗的老年朋友进行柜面反诈宣传 ， 让客户避免了较大金额的损失 。 而农行拦截下来的这些异常转账汇款 ， 原因可以说是五花八门 ， 目的却都一样 ， 就是套走老年人口袋里面的钱 。
 
中国农业银行|电信诈骗手段花样百出 农行火眼金睛守住老年人“钱袋子”
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取款买药其实是电信诈骗
 
2021年9月16日 ， 83岁的储户郭大爷到农行栖霞紫金山支行柜面 ， 要求从养老金存折中取款6万元 。 柜员发现该老年客户一次性大额取现且神色匆忙 ， 就询问了提款用途 。 老人表示需将现金交与门外等候的同行年轻男子用于购买药品 。 柜员立即警觉 ， 疑似客户遭遇诈骗 ， 请内勤行长进一步核实 。 内勤行长再次询问了老人的相关情况 ， 并与其妻子及儿子进行了电话联系 ， 同时拨打了110报警 。 此时同行男子至柜面询问老人为什么还没有取款没成功 ， 还把自己的电话给老人试图让银行工作人员误以为是其子女的电话 。 在银行工作人员与老人妻子电话联系时 ， 其妻子叮嘱银行不能给其取款 ， 并对我行工作人员认真负责的态度表示感谢 。 网点员工同时对客户进行了反诈宣传教育 ， 此时同行男子见状后立马逃离网点 ， 稍后警察也至营业网点将老人带至派出所进行劝阻 。
中国农业银行|电信诈骗手段花样百出 农行火眼金睛守住老年人“钱袋子”
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境外投资也是电信诈骗
 
今年的7月29日 ， 一老年客户至农行栖霞支行营业部办理无卡汇款业务 。 经柜员了解 ， 该客户为某大学退休老师 ， 是通过老年大学同学介绍想参加一个新加坡的境外投资 ， 现需往陌生账户汇款3.8万元 。 这立即引起网点柜员的警觉 ， 与网点副行长一起劝说老人 ， 向其分析了电信诈骗的多种手段与后果 。 该客户意识到自己受骗 ， 对网点工作人员的负责与敬业表示感谢 ， 后放弃汇款离开网点 。
 
股票投资还是电信诈骗
 
5月25号 ， 一名70岁的老年客户至农行江宁禄口支行要求汇款 。 柜员询问老人汇款用途 ， 老人表示用于投资股票 ， 需汇款2904元 。 因其上周听了一家公司组织的讲座 ， 也去实地考察了 ， 绝对没问题 。 但经工作人员详细询问发现 ， 老人根本不知道股票的概念 ， 更不知道这家公司的经营范围等信息 。 经老人同意 ， 工作人员查阅其微信群发现 ， 这家公司名为中企联南京分公司 ， 群里有近两百人 ， 群里一直发洗脑文章 。 内勤行长在网上搜索到该公司其实就是一家成立在淄博的小企业 ， 且一直在进行非法集资活动 ， 公安部门已立案侦查 ， 实际控制人边某已于2019年底出逃 。 内勤行长告诉老人这些事实 ， 老人听后恍然大悟 ， 意识到这是一场骗局 ， 天上没有掉馅饼的事儿 ， 立刻打电话告诉其家人 ， 不要再相信投资股票赚大钱了 ， 这就是非法集资 。 最后老人向工作人员表示感谢后离开 。
 
异常账户汇款多半是电信诈骗
 
8月16日 ， 一位65岁的老年客户到农行六合大厂支行办理无卡汇款业务 。 由于该客户为聋哑人 ， 柜员便通过纸笔与客户进行交流 ， 询问汇款用途等信息 。 客户称收款人为其亲戚 ， 款项用于生活费 ， 但柜员现场观察发现客户一直通过微信和收款人聊天 ， 行为可疑 ， 遂向内勤行长报告 。 网点查询了收款人的银行卡明细 ， 其交易极为异常 ， 存在长期不用后突然使用、分散转入集中转出等风险特征 。 至此网点综合判断收款人银行卡存在较多异常账户风险特征 ， 婉拒了客户的办理要求 ， 并向其解释了电信诈骗的风险点 ， 客户后放弃汇款离开网点 。
【中国农业银行|电信诈骗手段花样百出 农行火眼金睛守住老年人“钱袋子”】  
“法院退款”其实是电信诈骗
 
6月16日 ， 一位78岁的老太太至农行栖霞紫金山支行办理活期存折开户业务 。 柜员在核实客户身份和开户意图时 ， 客户自称前期投资被骗现在法院要求退款至农行账户 。 客户的说法引起了内勤行长的警觉 ， 于是进行了进一步核实 ， 并请客户提供相关的案号、文书 。 客户称自己退款的金额较小 ， 属于集体退款所以查不到信息 。 内勤行长提示客户应当加强账户管理 ， 确保安全使用 ， 不可轻信各种不明来源的信息 ， 以免上当受骗 。 随即内勤行长主动联系了老人的儿子说明了相关情况 ， 其子表示自己的母亲已经多次遇到类似情况 ， 在其他银行开户后随即被骗了60余万元 ， 恳请农行拒绝其母亲的开户需求 。 内勤行长和柜员向老人转述了其家人的意见 ， 并再次耐心的向老人进行了防范电信诈骗宣讲教育 。 客户听后表示不再办理 ， 道谢后离开网点 。


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