券商中国|暴风整治！一天6家私募遭整改，责任追究到人！提前赎回、违规保本付息…警惕八大问题
本文插图
将相关责任追究到人！
11月5日 ， 广东证监局一口气公布了对6家私募机构的行政监管措施决定书 。 决定书透露 ， 广东证监局近期对多家辖区内私募基金管理人进行了现场检查 ， 发现多项违规行为 ， 要求公司高度重视、追责到人、限期整改 。
本文插图
券商中国采访人员统计发现 ， 这一批被罚的私募中 ， 有5家均在基金业协会登记为私募股权、创业投资基金管理人 ， 分别为珠海财富嘉资产管理有限公司、弘深投资管理（珠海）有限公司、和讯资本投资管理（横琴）有限公司、合凡（广州）股权投资基金管理有限公司、广州至尚股权投资中心（有限合伙） 。 此外 ， 吴声资产管理（广州）有限公司属于私募证券投资基金管理人 。
广东证监局在决定书中对这6家私募表示 ， 决定对公司采取责令改正的行政监管措施 。
““你公司应当高度重视上述问题 ， 将相关责任追究到人 ， 制定切实有效的整改方案 ， 对存在的问题进行整改 ， 并于收到本决定书后30日内将整改报告、内部问责情况报告及相关责任人的书面检查报送我局 。 我局将视情况对你公司整改落实情况进行检查 。 ”券商中国采访人员将决定书中列出的问题进行了逐一盘点 ， 发现主要可以分为以下八大类 ， 包括未按规定进行信息披露、违背投资者适当性要求、赎回违规等 。 至于私募机构应如何依照法规操作？相关法规条款亦整理如下 。
第一类：投资者适当性管理出纰漏珠海财富嘉资产管理有限公司管理的“新余市国轩投资管理合伙企业（有限合伙）”私募基金 ， 其中一名机构投资者为非合格投资者 。
此外 ， 和讯资本投资管理（横琴）有限公司管理的部分私募基金 ， 在基金销售及合格投资者认定环节均未取得自然人投资者资产证明文件 ， 未能全面了解投资者收入来源等必要信息 。
在验证投资者是否符合适当性管理要求时 ， 广州至尚股权投资中心（有限合伙）作为“共青城至尚投资管理合伙企业（有限合伙）”私募基金的管理人 ， 未对以合伙企业形式出资的投资者是否符合合格投资者的条件进行穿透核查 ， 同样属于违规行为 。
《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定：“私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力 ， 投资于单只私募基金的金额不低于100万5元且符合下列相关标准的单位和个人：
（一）净资产不低于1000万元的单位；（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人 。 前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等 。 ”同时 ， 第十三条要求：“以合伙企业、契约等非法人形式 ， 通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的 ， 私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者 ， 并合并计算投资者人数 。 ”《证券期货投资者适当性管理办法》第二十九条则规定：“经营机构应当制定适当性内部管理制度 ， 明确投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、流程等 ， 严格按照内部管理制度进行分类、分级 ， 定期汇总分类、分级结果 ， 并对每名投资者提出匹配意见 。 经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风控制度 ， 以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制 ， 不得采取鼓励不适当销售的考核激励措施 ， 确保从业人员切实履行适当性义务 。 ”第二类：风险测评环节违规经查 ， 和讯资本投资管理（横琴）有限公司未建立私募基金风险评级制度 ， 且在所管理的17只私募基金出具的风险评级报告中 ， 未明确风险等级认定的理由和依据 。
推荐阅读
- |特朗普拿中企给拜登“使绊子”？中国作出回应：停止无理限制
- |超8000亿外资流入中国！美国再“出手”：禁止投资31家中企
- 华夏时报|三大券商“护航”吸金王君实生物，究竟有没有“人情世故”？
- 中年|2020中国—东盟汇商聚智高峰论坛在广西南宁开幕
- 中国网地产|苏州高新：25亿元公司债券票面利率确定为3.95%
- 中国铁路|“双11”送货的不只有快递小哥，还有跨国火车
- 中国通用技术集团|中国通用技术集团入股沈阳机床集团，持股超60％
- 中年|“油头大”是辽宁石化产业的优势——中国石油和化学工业联合会会长李寿生
- 大众报业·海报新闻|欧美疫情是否影响中国外贸？国家统计局：中国进出口仍好于全球
- 中国新闻网|国家统计局：中国进出口贸易会好于全球整体状况