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投资者网|宜信打造“影响力投资样板”，倡议高净值人群配置1％“公益资金”

“公益这个社会责任生态圈 ， 聚集着非常善良的人 。 ”宜信影响力基金创始合伙人黄晶生先生 ， 北京宜信公益基金会秘书长徐秀玲女士 ， 倡导高净值人群拿出资产的1%配置公益资产 ， 参与在中国乃至世界都属于新兴概念的“影响力投资” 。 那么“影响力投资”是什么 ， 高净值人群有哪些参与的路径？
投资者网|宜信打造“影响力投资样板”，倡议高净值人群配置1％“公益资金”
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《投资者网》丁琬璎
在今年1月发布的《宜信财富2020年资产配置策略指引》中 ， 宜信财富第一次将公益慈善放在资产配置饼图里 ， 倡议每一位高净值人士将1%的资产投入到公益事业中 。
4月 ， 宜信发起成立北京宜信公益基金会 ， 更好地丰富了这1%公益资产的实现途径 ， 也是2020年宜信公益全面升级的重要标志 。
10月19日 ， 《投资者网》对话宜信影响力基金创始合伙人黄晶生先生 ， 北京宜信公益基金会秘书长徐秀玲女士 ， 对1%公益行动 ， 以及宜信影响力基金的布局和方向进行了深入的沟通 。
“高净值人群”1%“公益资产”如何落地？
何为“高净值人群”？北京宜信公益基金会秘书长徐秀玲女士认为 ， “一般认为可投资产在600万以上 ， 财富金字塔上塔尖的人 。 ”宜信公益提出倡议 ， 希望“在财富金字塔有一定积累的人 ， 去帮助金字塔底的人 。 ”
“因为宜信财富刚好主要服务这些高净值客户 ， 所以可以直接为他们提供1%公益资产落地的服务 。 ”对于路径 ， 徐秀玲女士做了细致的阐述 。
首先 ， 可以出借资金“收回本金+捐赠部分收益”的方式 。 以宜信运营了近11年的传统项目“宜农贷”为例 ， 出借100元给农户创业 ， 他归还102元 。 2%收益低于市场利率 ， 这个项目通常被理解为“爱心出借”的方式 。
其次 ， 直接捐赠 。 对那些完全没有生产能力的弱势人群 ， 即便借钱给他 ， 也是不太能产生收益的 ， 面对这部分人群 ， 提倡直接捐赠 。 北京宜信公益基金会从4月份成立至今已经有半年时间 ， 基金会重点会以慈善信托这种创新的金融和公益结合的模式 ， 希望给高净值客户提供一种不太一样的公益专属的家庭安排 。
最后一种 ， 高净值人群拿出自己1%的资产 ， 成立基金 ， 来做影响力投资 ， 由专门的团队决定是捐赠、出借还是投资项目 。 据悉 ， 哈佛中心（上海）原董事总经理、宜信影响力基金创始合伙人黄晶生先生领衔投资管理 ， 宜信母基金核心团队全力打造的“宜信影响力私募股权投资基金一期”即将上线 。 高净值人群的这1%资产配置和项目实施应该会在2020年底有进一步信息 。
项目从哪儿来？立足“社会责任生态圈”打造“影响力投资样板”
哪些标的会受到影响力投资基金的青睐？宜信影响力基金创始合伙人黄晶生先生分享到 ， 影响力投资主要关注以下4个领域 。
第一 ， 可持续的农业 。 “循环经济”概念 ， “变废为宝”都是其中的一个方面 。
第二 ， 良好健康与福祉 。 大健康领域里 ， 更多关注那些商业资本还未顾及的人群 ， 如罕见病病人 ， 老年痴呆患者的看护 ， 包括老年送终、临终关怀 ， 这些领域目前还未见商业资本大量涌入 。
第三 ， “个性化”优质教育 。 影响力投资更多关注城市里面被忽视的“熊孩子” ， 中国的家长非常重视教育 ， 但目前完整、程式化、成熟的教育制度并不是适合每一个孩子 ， 比如多动症的孩子 ， 读书和在课堂上听讲就会出现问题 ， 在常规教育系统中可能会被认为是熊孩子 ， 不听话之类的 ， 但他们其实也有他们的特点 ， 如何用心理学、行为学科学的方式、对这些孩子加以照料 ， 使其能茁壮成长 ， 就变成一个社会问题 ， 这就需要有团队能够通过一定的商业模式 ， 让这些孩子得到良好的教育 。
第四 ， 影响力招聘 。 简单的说 ， 给那些本身找工作比较困难的人群 ， 比如残疾人、受教育比较低的人 ， 或者因为其他原因很难找到工作的人 ， 帮他们创造就业机会 ， 使其拥有“体面的工作” 。
多元化回报、多维度衡量打造“影响力投资样板”
项目投资后 ， 宜信影响力基金将以哪些维度来衡量和管理投资标的？
“我们投资商业模式解决社会问题 ， 在创造社会价值的同时 ， 为投资人获得风险调整后与市场回报率相当的财务回报 ， 力求真正实现‘投资让世界更美好’的愿景 。 ”黄晶生先生提到 ， “围绕‘经济效益和社会效益’ ， 主要有三个维度” 。
第一 ， 有明确解决需求的社会问题 。 社会效益的意图是明确的 ， 这叫做“影响力设计” 。
第二 ， 投资之后对这个设计进行评估和测量 ， 就是达没达到预期的、最初设计的目的 ， 类比资本市场上的“有无达到目标业绩” 。
第三 ， 影响力审计 。
在资本市场上 ， 财务审计已经很成熟 ， 但是影响力审计还是比较新的 ， 因此 ， 对于“影响力审计” ， 可能需要有一定的创新 ， 就是怎么样才能够既做到了有测量和评估 ， 然后又能够在有限的预算之内把任务完成 。
这是影响力投资基金区别于传统的商业资本的地方 ， 包括：原来设计想要达到的社会效益是否达到 ， 第三方评估还是自己主观评估？鉴于自己主管评估容易“王婆卖瓜” ， 可能投资者更希望引入第三方评估 。 然而不只国内市面上目前还缺乏第三方“影响力审计”机构 ， 国际上也是刚刚兴起 。


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