和讯名家|300亿大案！央行公安联手破获，“荷官在线发牌”背后，参赌者的钱这样被洗白…
网络参赌人员或许想不到 ， 在他点击充值页面的那一刻 ， 后台有无数只手 ， 在抢他这一单……
“性感荷官 ， 在线发牌”、“环球娱乐城发钱了”……相信不少人都收到过这类垃圾信息推送 ， 少数人因此误入歧途 ， 迷上了网络赌博 ， 体验到了足不出户、日“亏”斗金的滋味 。 跨境赌博已成为当今社会的一大毒瘤 ， 引发有关部门持续重拳打击 。
近日 ， 央行对外披露一起打击跨境赌博资金链的典型案件 ， 让我们得以一览跨境赌博是如何用跑分平台 ， 实实在在地把参赌者的钱掏空并洗白 。
央行公安联手破获300亿大案
据警方介绍 ， 2020年3月 ， 北海市公安局网安支队民警在工作中发现了这起涉案流水超过300亿大案的犯罪线索后 ， 北海市公安机关成立专案组进行破案攻坚 ， 在历时两个多月的侦查之后 ， 北海警方联合福建、四川、安徽、广东、山东等12省22市 ， 于6月1日凌晨同步开展跨区域集中收网行动 。 一举捣毁整条以“跑分平台”为寄生的犯罪团伙 。
专案组民警介绍 ， 该犯罪团伙主要通过开发、搭建网络“跑分”平台App系统 ， 对接境外网络赌博网站 ， 为其收取和转移在中国境内参与赌博充值的赌资 。 截至目前 ， 北海警方共抓获犯罪嫌疑人90名 ， 现场扣押银行卡770张 ， 现金152万元 ， POS机6台 ， 电脑58台 ， 手机627部 ， 手机卡471张 ， 工商营业执照及对公账户47套等涉案物品 ， 冻结银行账户、第三方支付账户2400个 ， 冻结资金5.94亿 ， 涉案的流水资金超300亿元 ， 关停“跑分平台”及第四方支付平台18个 。
值得一提的是 ， 这个案件是由央行南宁中心支行积极指导北海市中心支行 ， 协助北海市公安局破获 。 这是由于网络赌博的交易双方 ， 并不实际接触 ， 都是网络资金往来 ， 揪住资金链 ， 无疑是破案的关键所在 。
那么 ， 这个犯罪团伙是如何运作的呢？
跑分平台成跨境赌博帮凶
首先我们来搞清 ， 什么是跑分平台？
所谓“跑分”平台 ， 是指通过聚合第三方支付平台、合作银行以及其他服务商等接口的第四方支付平台 ， 非法对外提供支付结算业务 。 当前 ， “跑分”平台被不少电信诈骗、网络赌博等犯罪团伙视为套取、漂白非法资金的通道 。
那么 ， 跑分平台是如何运作的呢？
1.信息发布环节
当赌客登录境外赌博平台充值赌资时 ， 境外赌博平台将充值信息发布至跑分平台 ， 平台注册会员采取类似网约车的方式进行抢单 。
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（图片来源：央行）
2、抢单获资环节
【和讯名家|300亿大案！央行公安联手破获，“荷官在线发牌”背后，参赌者的钱这样被洗白…】会员抢单成功后 ， 赌博平台前端便会显示对应的支付二维码 ， 赌客通过二维码直接将赌资转给跑分平台的注册会员 ， 随后跑分平台将赌资转至境外赌博平台 。
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（图片来源：央行）
3、赌资结算环节
跑分平台按照赌资结算额的1%-1.8%给予平台注册会员佣金提成 。 成为跑分平台注册会员需要上传本人的支付二维码 ， 并向跑分平台充值押金（一般不超过5万元） ， 押金价值等同于抢单的金额上限 。
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（图片来源：央行）
4、资金洗白环节
境外赌博平台通过国内支付账户将赌资分散转出至被地下钱庄控制的多个个人银行账户 ， 赌资通过多层银行账户划转后 ， 被归集到少数银行账户 ， 最终由地下钱庄通过黄金买卖等手段完成“洗白” 。
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（图片来源：央行）
也就是说 ， 这个跨境网络平台 ， 通过“跑分平台”吸纳会员 ， 形成了“金主”—“商户”—“渠道”—“码商”及“代理”的资金流转闭环式路径 。
“金主”提供涉案资金来源用于下发洗钱 ， “商户”承接“金主”提供的资金并安排“渠道”洗钱 ， “渠道”寻找“码商”形成洗钱渠道 ， “码商”收购用于洗钱的收款二维码 ， “代理”(会员)将“码商”收集的收款二维码上传“跑分平台”并完成洗钱任务 ， 通过第四方支付平台为境外赌博网站等非法商户提供资金支付通道 ， 以赚取高额佣金获利 。
“四个拒绝”远离跨境赌博
这些赌博平台吸金能力超强 ， 据警方透露 ， 每个支付平台洗钱流量均日高达1000万元以上 。 根据网络赌博近乎“十赌十输”的概率 ， 不敢想像这个数字背后是多少个悲苦的个人或家庭 。
跨境赌博百害而无一益 ， 严重危害人民群众的财产安全 ， 诱发家庭矛盾、影响社会稳定；大量赌资通过“地下钱庄”和非法支付平台流至境外 ， 严重危害国家经济安全、有损国家威严形象 。
央行提示称 ， 对于跨境赌博 ， 全民要做到“四个拒绝” 。 即：应自觉远离赌博活动 ， 拒绝高利诱惑；提高金融安全意识 ， 拒绝风险陷阱；学习了解法律法规 ， 拒绝违法行为；勇于维护社会法制 ， 拒绝冷漠旁观 。
“六招”避免成为帮凶
在上述案件中 ， 我们不难发现 ， 最后一环正是通过大众的收款二维码进行资金洗白 。 为了吸引会员抢单 ， 跑分平台给到的提成高达赌资结算额的1%-1.8% ， 而成为跑分平台注册会员的前提之一是 ， 需要上传本人的支付二维码 ， 并向跑分平台充值押金（一般不超过5万元） ， 押金价值等同于抢单的金额上限 。
此外 ， 一些用于日常结算、现金收付等资金往来的银行卡、对公账户 ， 被非法团伙掌控 ， 正用来为洗钱、跨境赌博、电信诈骗等犯罪行为充当“犯罪武器” 。
对此 ， 央行提醒 ， 出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户是违法犯罪行为 ， 影响单位或个人信用记录 ， 且需要承担相应的法律责任 。 对公安认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者 ， 假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人 ， 银行和支付机构5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务 ， 3年内不得为其新开立账户 。
央行表示 ， 公众要增强风险意识 ， 避免成为网络赌博的受害者或帮凶！注意以下6点：
1．不出租、出借、出售、购买银行账户和支付账户 。
2．二是不登录来历不明的网址 ， 不点击手机短信和邮件中未知链接 ， 不随意下载可疑APP 。
3． 保护好单位商业秘密和个人隐私信息 ， 妥善保管好营业执照、开户许可证、公司公章、身份证件、银行卡、网银U盾、手机等 。
4． 合理设置银行账户或支付账户等交易限额 ， 防范资金风险 。
5． 不要组织或参与网络赌博 ， 避免受到法律制裁 。
6． 自觉参与对网络赌博的社会监督 ， 发现赌博网站及出租、出借、出售、购买银行账户和支付账户等涉嫌违法犯罪行为的 ， 应立即向公安机关举报；发现银行或非银行支付机构为网络赌博提供支付结算服务 ， 可向属地人民银行举报 。
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