重磅！国庆后多地将实施“断卡”行动|重磅！国庆后多地将实施“断卡”行动，一张手机卡涉案，名下所有卡关停
任何一宗电话网络诈骗 ， 都离不开信息流（通过电话、短信、网络等方式洗脑）和资金流（通过银行卡、第三方支付等转账）两个要素 ， 而信息流和资金流最重要的载体就是手机卡和银行卡（简称“两卡） 。 从理论上讲 ， 只要每张卡都实名实人、通讯和转账信息可追溯 ， 就能及时确定嫌疑人 ， 并为受害人追回损失 。
然而 ， 骗子为了逃避打击 ， 一般采取购买手机卡和银行卡的方式 ， 这也滋生了买卖、租售银行卡和手机卡的庞大产业 。 因此 ， 在当前已经全面实现“实名制切的基础上 ， 切断“两卡”的买卖、租售链条 ， 就能大幅遏制电信网络诈骗高发态势 。
在银行卡的管控上 ， 中国人民银行、公安部自2016年起接连下发了三个红头文件 ， 明确规定对公安机关认定的买卖、租售银行卡和支付账户的单位和个人 ， “5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务 ， 不得为其新开立账户” ， 并在今年开始全方位落地推行 ， 已有多地开始对违反规定的人员集中惩戒 。 （详细参见多名大学生突然被惩戒：还没走向社会 ， 就已经被社会淘汰！）
然而 ， 在手机卡的管控上 ， 至今未看到工信部出台全国性质的惩戒规定 。 这也就导致很多地方公安机关在抓到买卖、租售手机卡或者其他通讯设备的嫌疑人时 ， 如果无法以帮信罪处理 ， 也没有法律法规依据进行惩戒 ， 手机卡的买卖和租售成为治理电信网络诈骗最薄弱的一环 。
但是 ， 这并没有难倒主动作为、一心为民的各地公安机关和通管机构 。 近期 ， 二弟发现多地准备对手机卡买卖、租售实施最严格的惩戒措施 ， 并将在国庆节后正式实施 。 今天 ， 我们就逐个来解读 。
长沙模式
一卡涉案 ， 所有卡关停 ，
2年内限制办卡
【重磅！国庆后多地将实施“断卡”行动|重磅！国庆后多地将实施“断卡”行动，一张手机卡涉案，名下所有卡关停】9月24日 ， 湖南省长沙市公安局召开了一场新闻通报会 ， 宣布9月1日起至12月31日 ， 在全市范围内组织开展打击治理电信网络诈骗专项行动 。
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图片来源：长沙晚报
开展专项行动并不是什么稀奇事 ， 国务院联席办在今年的联席会议上已经决定在全国开展为期一年的打击治理电信网络诈骗专项行动 ， 那么 ， 为什么长沙市公安局要在此时召开新闻通报会 ， 宣布要开展3个月的专项行动呢？一定不止是行动这么简单 。
果不其然 ， 二弟在会议报道中发现了一则消息：
9月15日 ， 省通信管理局和省公安厅联合发文 ， 对出售、出租、出借手机卡用于实施电信网络诈骗犯罪的自然人及法人 ， 公安机关将认定为不良信用电话用户 。 一旦被认定为不良信用电话用户 ， 其名下登记的所有移动电话号码将被关停 ， 且2年内限制其身份证件或组织机构代码等证件办理移动电话新入网、过户电信业务 。 该措施将于9月30日起正式实施 。
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从上面这则公开报道的信息 ， 我们至少可以读出三个信息 。
第一 ， 湖南省已经通过通管局和公安厅联合发文的方式 ， 对“不良信用电话用户”开展惩戒了 ， 这个文件在新闻通报会之前的9月15日已经发出 ， 在9月30日 ， 也就是今天 ， 正式实施 。
第二 ， 只要是出售、出租、出借手机卡用于实施电信网络诈骗犯罪 ， 就可被认定为“不良信用电话用户“ ， 对“不良信用电话用户”的惩戒程序和对涉案银行卡所有人的惩戒差不多 ， 只要公安机关予以认定 ， 通信管理部门就可以实施惩戒 。
第三 ， 惩戒措施非常严格 ， 被认定为“不良信用电话用户“的 ， 名下所有电话号码将被关停 ， 且2年内限制其身份证件或组织机构代码等证件办理移动电话新入网、过户电信业务 。 也就是说 ， 只要你名下的任何一张手机卡被骗子用来打电话、发短信甚至是上网聊天实施诈骗 ， 名下所有的手机卡——不管是哪家运营商 ， 都不能再用 ， 而且2年内不能再办新卡 。 无异于直接回到原始时代！
二弟点评
长沙模式 ， 可以说是媒体公开最早、也最让人眼前一亮的针对手机卡的惩戒模式 。 在惩戒的程序上 ， 充分借鉴了对银行卡和支付账户所有人的成熟模式 ， 简单易操作 。 在惩戒的措施上 ， 不再拘泥于某一家运营商 ， 而是直接关停涉案卡所有人名下所有的手机卡 ， 可谓是史上最严格 。
四川模式
黑名单管理期 ，
最多有一个移动号码 ， 异常情况二次验证
前天 ， 四川公安发布消息 ， 为落实上级开展的以打击、治理、惩戒开办贩卖银行卡、电话卡违法犯罪为主要内容的“断卡”行动要求 ， 四川省通信管理局、四川省公安厅于2020年9月27日联合印发《四川省涉嫌电信网络诈骗电话用户黑名单管理意见（试行）》 。
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