江苏龙网

  1. 首页 > 人文 > >

美金融执法机密文件公开！除了汇丰，这些世界级银行也在洗钱

美金融执法机密文件公开！除了汇丰，这些世界级银行也在洗钱
文章图片
9月20日 ， 美国财政金融犯罪执法网络（FinCEN）一系列机密文件被公开 。 文件显示 ， 据国际调查采访人员联合会（ICIJ）统计 ， 在1999年至2017年间 ， 欧美数家主要银行涉嫌可疑操作20万笔、金额高达2万亿美元 。
摩根大通、汇丰银行、渣打银行、德意志银行、梅隆银行均涉案 。
文件中 ， 最引人关注的就是汇丰银行参与的著名“万通奇迹骗局” 。 据了解 ， 汇丰涉及的这项投资骗局名为WCM777 ， 由一名居住在美国的中国男子徐明（音译 ， PhilMingXu）发起 。 一年的时间里 ， 汇丰银行就帮助徐明转移了大约5亿人民币的资产 。 徐明最终在2017年被中国警方逮捕 ， 并被判入狱三年 。
通过这系列文件 ， 来自80个国家的400名调查采访人员发现了一个“全球洗钱传送带”：资金先在英属维京群岛、塞浦路斯、印度等地历经多笔易手和交易 ， 再通过渣打银行、梅隆银行回到纽约和伦敦 ， 完成“洗白之旅” 。
位列FBI十大通缉犯之一的西蒙·莫格列维奇 ， 是摩根大通的座上宾；印度储备银行则帮助拉扎·扎拉伯 ， 将他在黄金和天然气违规交易中获得的收入洗白；梅隆银行和渣打银行则通过自己位于“第一世界”的分部 ， 将这些钱变成“合法”的资产 。
曾遭重罚19亿
汇丰银行涉及的案件被称为“万通奇迹骗局” 。 作为骗局主角 ， 徐明以所谓“美国万通投资银行董事长”的身份 ， 在美国、哥伦比亚和秘鲁许诺“100天获利100%” ， 以此获得大量资金 。 实际上 ， 这是一场很简单的“庞氏骗局”：用新客户的钱弥补给老客户 。
该系列机密文件被曝光的第二天 ， 9月21日 ， 汇丰股价大跌5.33% ， 报29.30港币/股——今年以来 ， 汇丰股价累计暴跌50.39% 。
据BBC报道 ， 2013至2014年间 ， 汇丰银行在明知徐明从事庞氏骗局的情况下 ， 还帮助其将8000万美元（约合人民币5.4亿元）资产 ， 从美国汇丰银行账户转至香港汇丰银行账户 。
文件显示 ， 第一笔可疑资金转移发生在2013年10月 ， 金额为600万美元 。 在这笔资金转移前不久 ， 汇丰银行刚刚因为涉嫌洗钱被美国当局重罚19亿美元（约合人民币129亿元） 。
美金融执法机密文件公开！除了汇丰，这些世界级银行也在洗钱
文章图片
徐明第一笔资金的可疑报告
当时 ， 汇丰银行向美国检方承认 ， 曾帮助墨西哥臭名昭著的锡那罗亚贩毒集团 ， 转移了8.81亿美元资金 。
乖乖缴纳了19亿美元后 ， 汇丰承诺坚决取缔洗钱行为 。
“从2012年开始 ， 汇丰开始了一段历时多年的历程 ， 以全面检查其在全球60多个地区的分行打击犯罪的能力……与2012年相比 ， 汇丰是一家安全得多的机构 。 ”汇丰在整顿后公开表态 。 汇丰为徐明转移的第二、第三笔资金分别为1540万美元和920万美元 。 据徐明供述 ， 汇丰从未联系过他 。 在此两笔资金转移发生后 ， 汇丰银行合规官员多次发出警告 ， 称资金将流入香港的一个“骗子”账户中 。 这些警告到达了高层 ， 但最后石沉大海 。
美金融执法机密文件公开！除了汇丰，这些世界级银行也在洗钱
文章图片
十多名汇丰内部的合规官员表示 ， 合规官员在汇丰内部就是二等劳动力 ， 几乎没有权力关闭问题账户 ， 也没有足够的时间对交易进行调查 。
【美金融执法机密文件公开！除了汇丰，这些世界级银行也在洗钱】调查采访人员们统计 ， 2011年至2017年期间 ， 汇丰通过其香港银行进行的可疑交易超过15亿美元 ， 其中9亿美元涉嫌有组织犯罪 。 在汇丰银行众多分部中 ， 香港分行是出了名的高盈利 。
除此之外 ， 文件还显示 ， 2014至2015年 ， 汇丰银行的违规记录还包括帮助VidaPanama贩毒集团转移2.92亿美元以及帮助不明团体转移3100万美元盗窃自巴西政府的违规资金 。
2012年至2017年 ， 汇丰官方共提交73份可疑交易报告 ， 总金额为44亿美元 。 但文件显示 ， 这段时期 ， 汇丰银行的可疑交易数量 ， 其实多达上万笔 。
“全球洗钱传送带”的秘密终点
此次FinCEN公开的机密文件共2657份 ， 其中2100份存在“可疑活动” 。 根据美国现行法规 ， 银行如果怀疑客户有不轨行为 ， 需立刻提交报告 ， 并调查客户身份 ， 必要时 ， 需冻结资金 。
调查采访人员团的费格斯·谢尔说道：“FinCEN的文件让我们得以了解银行对全球大量脏钱流动的作为……旨在监管脏钱流动的体系已被打破 。 ”
在英国赫特福德郡通勤小镇的波特酒吧旁 ， 有一座外表看起来平平无奇的红砖建筑 。 这是1000多家英国注册公司的所谓“官方总部” ， 数年间共转移了数十亿美元资金 ， 且几乎无法追踪 。 在隔壁购买Greggs煎饼和常用药的顾客一定想不到 ， 自己每天都在国际金融犯罪中心边上来来回回 。
美金融执法机密文件公开！除了汇丰，这些世界级银行也在洗钱
文章图片
调查采访人员团队在工作
这里被调查采访人员们称为“全球洗钱传送带”的终点 。 通过设在英属维京群岛、塞浦路斯等避税天堂的公司 ， 通过迷宫一般的多个银行账户 ， 钱在变得“干净”后回到这里或者纽约 ， 随后 ， 所有者可以无所顾忌地使用 。
在这里 ， 只需要50英镑 ， 就可以用化名开设一家有限合伙和有限责任制公司 ， 注册地址就在这座红砖楼中 。 犯罪分子可以注册公司的名义在国外随意行事 ， 根本不会被追查到本人 。
例如 ， 在这座红砖房注册的两家公司Ergoinvest和ChadborgTrade ， 2005年至2017年 ， 每年收入都为21353英镑 ， 运营费用和利润完全相同 。 在这期间 ， 两家公司分别与爱沙尼亚的丹麦银行完成了7亿美元（约合人民币40亿元）和26亿美元（约合人民币176亿元）的资金转移 。
美金融执法机密文件公开！除了汇丰，这些世界级银行也在洗钱
文章图片
这条路径通常以一个监管宽松的地区为起点
《黑钱》作者格雷厄姆·巴罗表示：“在你看到这些黑钱之前 ， 他们已经通过了17个账户 ， 非常难追踪 。 复杂性是洗钱者最好的朋友 。 ”
根据解密资料 ， 这座红砖房只是几十个“窝点”之一 。 2018年 ， 英国政府承诺对有限合伙人的注册实施更严格的控制 ， 并赋予官员在经营过程中索取更多信息的权力 。
调查采访人员团队称：“你可能无法想象 ， 但伦敦充满了俄罗斯资金 。 ”
FBI通缉犯成摩根大通座上宾
根据解密文件 ， 摩根大通（JPMorgan）涉嫌帮助一位名为西蒙·莫格列维奇的俄罗斯人转移逾10亿美元资产 。 西蒙在俄罗斯被称为“黑手党老大中的老大” ， 是FBI十大通缉犯之一 。
2015年 ， 在发现此人身份后 ， 摩根大通关闭了西蒙的账户 。 但在关闭账户后 ， 摩根大通给予了这个账户的相关人员以“特别提款权” 。 通过其伦敦办事处 ， 摩根大通为一家名为ABSIEnterprises的离岸公司提供银行服务 ， 包括发送和接受电汇 。 文件显示 ， 执法人员怀疑该公司的控制者为西蒙 。
“我们遵守所有法律法规 ， 支持政府打击金融犯罪的工作 。 我们为这项重要的工作投入了成千上万的人和数亿美元 。 ”摩根大通回应称 。
美金融执法机密文件公开！除了汇丰，这些世界级银行也在洗钱
文章图片
几大主要银行几乎全员参与
不止摩根大通 ， 渣打银行同样劣迹斑斑 。
拥有土耳其和伊朗双重国籍的拉扎·扎拉伯 ， 2017年在美国被捕 ， 承认了自己贿赂土耳其政府官员和当地银行Halkbank高管的事实 。 扎拉伯从事黄金和天然气的违规交易 。
直到扎拉伯被捕后三个月 ， 渣打银行才提交扎拉伯违规交易的可疑报告 ， 而且仅仅提交了2017年的 。 但实际上 ， 调查发现 ， 扎拉伯通过货币兑换公司RonaDoviz ， 在十年间利用天然气和黄金的互相兑换 ， 进行了1.33亿美元的资金交易 。
扎拉伯将黄金出售给总部位于迪拜的珠宝集团Kaloti ， 全球最大的黄金交易商和精炼商之一 。 就是这家集团 ， 在2014年一年里完成了152宗可疑交易 。 他们从犯罪分子手上低价购买黄金贵金属 ， 为犯罪分子提供美元等流动货币 。
FinCEN的资料显示 ， Kaloti完成交易的诸多印度公司 ， 与黄金业务根本毫无联系 ， 最典型的就是印度储备银行 。
犯罪者从Kaloti手上获得现金后 ， 借助德意志银行美洲信托公司 ， 将钱从印度转移出去 。 资料显示 ， 德意志银行曾帮助一家总部位于德里的公司完成多笔大额美元转移 。
美国的梅隆银行则充当了扎拉伯的“终点站” 。 他们负责将扎拉伯价值5900万美元的资产变成在纽约的“合法财产” 。
永远会有人试图洗钱和逃避制裁 ， 而银行最终成了他们的保护伞 。 受此影响 ， 市场选择了用脚投票 ， 消息泄露后 ， 欧美银行股开始普遍大跌 ， 全球股市也历经了惊魂一夜 。 9月21日 ， 美股银行股盘前全线下跌 ， 荷兰银行跌超8% ， BBVA银行和巴克莱银行跌超6% ， 桑坦德银行跌超5% ， 瑞银跌超3% ， 摩根大通、美国银行、花旗集团和富国银行跌超2% 。
编辑：沈方
更多资讯请关注公众号：时代周报（Timeweekly）
转载|商务合作|进入读者群


    推荐阅读


    上一篇：高速公路|最新规划！河南省将新增35条高速公路

    下一篇：邱小铖|戴萧邦表，开凯迪拉克CT4，许光汉来见你！