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机密文件|机密文件公开 汇丰银行又陷大丑闻

【机密文件|机密文件公开 汇丰银行又陷大丑闻】_本文原题：机密文件公开，汇丰银行又陷大丑闻
[文/观察者网鞠峰]洗钱、纵容庞氏骗局……美国财政部流出的秘密文件，揭开汇丰银行的又一桩丑闻 。
据英国广播公司（BBC）20日报道，汇丰银行2013至2014年间，在探知客户涉嫌庞氏骗局（通过发展“下线”支付投资人丰厚回报的金融诈骗，传销是经典的庞氏骗局之一）的情况下，纵容诈骗犯将8000万美元（约合人民币5.4亿元）的资产从其美国汇丰银行的账户转至香港账户 。
这一丑闻随着美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）的系列机密文件于20日被公开，而引起关注 。
文件还显示，汇丰在纵容诈骗犯转移资产之前，刚因洗钱被美国政府处以19亿美元（约合人民币128亿元）罚金，并承诺要打击此类行为 。被一同爆出涉嫌洗钱的，还有摩根大通银行、渣打银行、德意志银行以及纽约梅隆银行 。最先爆料的美国新闻门户Buzzfeed，直指美国政府没有制止上述银行的违法行为 。
FinCEN泄露出的2657份文件中，有2100份为可疑活动报告（SAR） 。根据规定，若银行怀疑客户从事违法活动，则会向有关部门提交该报告 。BBC称，法律规定如果银行检测到犯罪行为，应当冻结客户资金 。
但显然，汇丰没有这么做 。
据相关可疑活动报告，汇丰最早于2013年10月首次提交可疑活动报告，显示有超600万美元被转入诈骗嫌疑人的香港账户中 。
机密文件|机密文件公开 汇丰银行又陷大丑闻
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汇丰第一份报告提交于2013年（截自BBC概念图）
当时，汇丰有关人员称，转账“没有明显的经济、商业和法律目的”，并怀疑其涉嫌庞氏骗局 。
汇丰于2014年2月上交第二份可疑活动报告，涉及金额超1500万美元，并称其为“潜在的庞氏骗局” 。次月，汇丰又提交了第三份报告，涉及金额920万美元 。
这桩案件被称为“万通奇迹骗局”（WCM777scheme） 。据中国警察网2016年报道，“万通奇迹”系列融资产品由所谓美国万通投资银行控股集团董事长徐某等人2013年5月策划成立，通过宣传“万通奇迹”进行社交资本革命，利用互联网云服务、云计算和全球零售折扣系统为全球客户提供资本放大 。
2013年6月，全国各地大量购买“万通奇迹”系列套装资金汇入徐某国内及境外公司账户内 。另据外媒报道，在美国也有大量民众被骗，还有美当地“投资者”因发展下线被人谋杀 。2017年，徐某被捕 。
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图自央视新闻
汇丰早就发现徐某账户的可疑交易，但直到2014年4月、美证券管理委员会提起诉讼后，才采取行动 。此案律师称，汇丰应尽早冻结徐某账户，不至于让那么多人财产受损 。
据BBC报道，在徐某转移赃款的几个月前，汇丰银行还躲过了美政府针对墨西哥毒枭洗钱的刑事诉讼，并承诺从此规范流程 。泄露文件显示，2011年至2017年期间，汇丰发现行内账户的可疑交易超过15亿美元，其中约9亿美元与各类违法犯罪活动有关 。
去年，美国新闻门户网站Buzzfeed获取了美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）的2657份文件，其中大部分为可疑活动报告（SAR） 。
Buzzfeed随后将文件共享给国际调查性采访人员联合会（ICIJ），来自80多个国家的400多名采访人员对文件展开分析发现，几家主要国际金融机构，在1999年至2017年间涉嫌操作20万笔可疑转账，金额达2万亿美元；自2011年至2017年，摩根大通银行、汇丰银行、渣打银行、德意志银行以及纽约梅隆银行涉嫌洗钱，Buzzfeed称，美国政府没有制止上述银行的洗钱行为 。
这并不是汇丰银行第一次被曝出丑闻 。2012年，汇丰银行墨西哥分行因未能阻止贩毒集团通过该行账户洗钱，墨西哥金融监管部门罚款3.79亿墨西哥比索（约合2800万美元） 。2017年，汇丰银行又被控参与南非洗钱，为古普塔商业家族非法转移资金 。


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