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央行营管部主任杨伟中：研究制定“出箱”标准 打造“中国版”监管沙箱

央行营管部主任杨伟中：研究制定“出箱”标准 打造“中国版”监管沙箱
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经济观察网采访人员胡艳明在9月8日举行的服贸会北京金融科技成果专场发布会上 ， 中国人民银行营业管理部党委书记、主任杨伟中介绍了北京金融科技创新监管试点工作进展情况 。
“试点之初 ， 人行营业管理部牵头 ， 会同北京市金融监管局、北京银保监局、北京证监局、中关村管委会、西城区政府、海淀区政府等相关部门成立试点领导小组 ， 统筹推进北京金融科技创新监管试点工作 。 ”杨伟中回顾 ， 在总行科技司的指导下 ， 于3月、8月先后两批次共计17个应用进入试点 ， 并正式向用户提供服务 ， 在全国9个试点省市中处于领跑地位 。 不仅体现了科技创新驱动下首都金融业高质量发展的最新成果 ， 也彰显了北京努力建设具有全球影响力的金融科技中心的砥砺奋进 ， 为我国深化金融体制改革、推进金融治理体系和治理能力现代化提供了“北京范本” 。
杨伟中称 ， 在试点中循序渐进 ， 一是扩宽试点深度 。 应用规模由第一批的6个增加为第二批的11个 ， 由单一的银行领域拓展到保险领域 ， 涉及的业务场景也更加广泛；二是延伸试点广度 。 申报主体由仅限持牌金融机构扩展至科技公司 ， 但涉及的金融服务创新和金融应用场景则须由持牌金融机构提供 ， 此举目的是尊重科技公司的创新地位 ， 充分发挥其创新活力 ， 打磨出满足金融行业共性需要、符合金融监管要求的科技产品 。
在监管沙箱中 ， 引入多元联动 。 杨伟中表示 ， 我国金融机构数量众多、服务创新方兴未艾 ， 传统的“政府监管”+“机构自治”模式面临较大挑战 ， 引入更多外部力量参与监督是优化创新监管模式的有效手段 。 一是纳入监管协调机制提升跨部门协调监管合力 。 将北京金融科技创新监管试点工作纳入北京市金融监管协调和金融风险处置协调机制 ， 发挥与北京金融局、北京银保监局、北京证监局的金融监管合力 ， 确保各项监管举措落地实施 。
二是引入专业“外脑”提升专业把关审核力 。 从在京的科研院所、金融机构、行业协会中挑选出从业经验丰富、专业素养过硬、身份中立的行业领军人物 ， 构建金融科技专家库参与事前把关 ， 全面评估创新项目的安全、可靠和有效性 。
三是发挥多领域专业优势提升跨专业复合监管力 。 组建科技牵头 ， 汇集金融、法律、业务等各方面人才骨干的试点工作队伍 ， 参与事前审核和事中监测 ， 形成多维度复合型监管力 。
四是依托公示平台提升社会公众监督力 。 畅通渠道 ， 依托金融电子化公司打造公开透明、流程化的北京试点公示平台 ， 让公众及时了解创新应用的功能实质、潜在风险和补偿措施 ， 对创新产品的安全性、合规性和合法性进行监督 。
【央行营管部主任杨伟中：研究制定“出箱”标准 打造“中国版”监管沙箱】杨伟中称 ， 下一步人民银行营业管理部将继续探索监管科技应用 ， 建立事中运行监测指标体系 ， 推进试点应用运行监测平台建设 ， 加强试点应用的运行监测及预警 ， 守住不发生金融风险的底线；协助总行研究制定“出箱”标准 ， 完成试点应用的全流程测试 ， 真正实现“进得去、出得来” ， 努力打造具有中国特色 ， 与国际接轨的“中国版”监管沙箱 。 与此同时 ， 借助标准化手段做好试点应用成果转化和推广 ， 形成一批可复制可推广的成果 。


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