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中新经纬|上半年互联网财险保费收入降2.73% 第三方渠道业务占比突破70%

【中新经纬|上半年互联网财险保费收入降2.73% 第三方渠道业务占比突破70%】中新经纬客户端9月1日电 保险业协会8月31日公布数据显示 ， 上半年 ， 互联网财险保费收入同比下降2.73% 。
保险业协会指出 ， 上半年 ， 互联网车险在商业车险综合改革全面落地之前仍持续萎缩 ， 互联网非车险业务占比上升至近70% 。 疫情之下 ， 健康险市场发展迅速 ， 意外险市场较快收缩 ， 同时行业强化风险防范意识 ， 不再盲目扩大信用保证险市场 。 从公司角度看 ， 科技型保险公司呈现比较强劲的竞争优势；从渠道角度看 ， 第三方平台业务占比持续上升至70% 。
互联网财险市场方面 ， 数据显示 ， 上半年 ， 共计72家财产保险公司开展互联网保险业务 ， 互联网财产保险累计保费收入371.12亿元 ， 同比负增长2.73% ， 占前6月财产保险公司原保险保费收入7217亿元的5.14%；互联网财产保险累计承保保单数量为134.57亿单 ， 同比增长5.53% 。
上半年业务呈现持续下滑 ， 直至6月份出现负增长 。 据保险业协会监测数据 ， 这是互联网财产保险业务经历2016-2017年持续负增长、2018-2019年回升反弹后 ， 又一次出现的负增长状态 。
中新经纬|上半年互联网财险保费收入降2.73% 第三方渠道业务占比突破70%
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来源：保险业协会网站
保费规模位居前八位的公司分别为众安保险、泰康在线、人保财险、大地保险、太保产险、国泰产险、太平财险和平安产险 ， 合计保费收入共277.28亿元 。
保费规模位居前三位的为众安保险、泰康在线和人保财险 ， 合计保费收入为148.43亿元 。 众安在线位居第一位 ， 占18.22% 。 相比2019年同期 ， 泰康在线互联网财产保险业务增长最快 ， 同比增长达202.65% ， 人保财险、平安产险和太保产险同期下降较为明显 ， 均为负增长 。
值得注意的是 ， 第三方渠道业务占比突破70% ， 保险公司自营平台业务占比下降 。
上半年 ， 第三方渠道累计保费收入260.62亿元 ， 占比70.22% ， 同期增加6.58个百分点 ， 其中通过保险专业中介机构实现累计保费收入为112.28亿元 ， 占比30.25% ， 通过第三方网络平台实现累计保费收入为148.35亿元 ， 占比39.97% 。
通过保险公司PC官网累计实现保费收入为24.21亿元 ， 占比6.52%；通过保险公司移动终端(包括APP、WAP和微信等方式)实现累计保费收入77.79亿元 ， 占比20.96% ， 同期下降6.94个百分点 ， 据保险业协会监测 ， 保险公司自营移动端的主要销售险种是车险 。 随着互联网车险业务的持续萎缩 ， 保险公司自营移动端的业务占比下降在预期测算内 。 其中 ， 通过移动APP实现保费55.65亿元 ， 通过移动官网手机WAP实现保费3.79亿元 ， 通过微信平台实现保费20.35亿元 。
互联网车险方面 ， 上半年 ， 共计42家公司开展互联网车险业务 ， 累计保费收入共111.72亿元 ， 同比负增长24.34% 。
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来源：保险业协会网站
从保险公司移动APP和微信平台运营量的数据监测 ， 上半年APP安装量累计约2200万人 ， 同比增长22.34% ， APP访问量(PV)185亿人 ， 同比增长49.55% ， APP独立访客数(UV)2.0亿人 ， 同比增长51.89% 。 上半年微信关注数增加3840万人 ， 累计关注2.6亿人 。 可以看出 ， 线上客户的数量和活跃度都在增长 ， 但是业务保费仍在下降 ， 核心是线上转化率不高 。
互联网车险保费规模位居前八位的公司分别为大地保险、太保产险、平安产险、人保财险、太平财险、泰康在线、中华财险和华安保险 ， 累计保费收入共87.55亿元 。 前三家公司累计保费收入为53.60亿元 ， 其中大地保险占20.05% 。
互联网非车险发展情况方面 ， 该业务高速增长势头有所缓解 ， 业务占比持续提升至近70% 。 上半年 ， 互联网非车险共承保保单数量134.50亿单；累计保费收入为259.40亿元 ， 同比增长10.92% ， 业务增速较同期下降49.20个百分点 。
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来源：保险业协会网站
与此同时 ， 上半年互联网非车险业务占比持续提升至69.90% 。 据保险业协会监测 ， “互联网财产保险市场进入新的一个转折点 ， 互联网非车险的保费规模超过互联网车险” ， 自此之后持续维持这种状态 ， 6月互联网非车险和车险业务占比差距快速扩大至近40个百分点 。
保费收入位居前八位的是众安保险、泰康在线、人保财险、国泰产险、太平财险、安心财险、太保产险和阳光产险 ， 累计保费收入共206.11亿元 。 其中 ， 专业互联网保险公司在互联网非车险市场中的明显优势充分体现 ， 众安保险和泰康在线分别以市场份额24.31%、16.39%的明显优势位居前两位 。 与此同时 ， 国泰产险和安心财险分别位居第四、第六位 。
从保单数量来看 ， 上半年 ， 国泰产险、众安保险、国寿财险、人保财险、大地保险、泰康在线、阳光产险和太平财险位列前八位 ， 合计承保非车险保单126.88亿单 。 保单数量位居前三位的为国泰产险、众安保险和国寿财险 ， 合计保单数量为97.82亿单 ， 其中国泰产险承保超50亿单 ， 占38.28% 。 可以看出 ， 互联网非车险承保保单数量集中度非常高 。
展望未来2-3年 ， 保险业协会指出 ， 互联网财产保险发展任重道远 ， 财产保险公司要积极作为 ， 加快线上线下融合发展 ， 提升保险业务可获得性和服务便利性；要提升线上全流程服务水平 ， 尤其是车险领域要加强线上服务响应 ， 延伸线上服务链条 ， 提升客户体验；要积极拓展互联网非车险保险产品 ， 围绕科技创新、社会服务、居民消费等重点领域 ， 创新线上产品 ， 加快专业细分领域保险产品创新 ， 促进财产保险业高质量发展 。 (中新经纬APP)
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