抵押|低门槛、无抵押贷款？骗局！东莞一“套路贷”恶势力犯罪团伙获刑
8月26日，东莞市第一人民法院对一宗涉恶案件进行公开开庭审理，10名“套路贷”恶势力犯罪团伙成员分别被法院判处有期徒刑五年五个月至一年六个月不等，并处财产刑。据了解，该恶势力犯罪集团主要通过向被害人宣称无抵押贷款、快速放款，骗取受害人的信任实施诈骗犯罪及敲诈勒索犯罪，作案时间长达两年，已查实的涉案被害人多达45名，涉案金额高达50万余元。
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2017年至2018年，王某彪（另案处理）成立了四家放贷公司，通过对外宣称无抵押贷款的方式骗取受害人的信任实施“套路贷”诈骗。周某是其中两家公司的风控经理，负责公司日常管理及组织催收人员进行催收，洪某楠、张某、莫某飞、赵某等人作为业务员则被分散至不同部门。
周某等人利用被害人迫切需要资金周转的心理，以“行规”为由，诱骗被害人签订借款本金为双倍借款的空白合同或借条，再制造已给付双倍借款金额的虚假流水后，要求被害人返回借款，同时以考察费、保证金、中介费、砍头息等多种理由再收取被害人费用，致使被害人实际到手的金额通常只有实际借款的7成左右。
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周某等人还会精心筛选被害人，要求被害人将家庭相片、地址等发到公司指定的手机上，待确定被害人住处以及物业情况准确无误后才实施放款。还制定了严苛的逾期违约责任，一旦被害人还款逾期超过规定时间，要求被害人支付高额逾期费用，被害人一旦不从，周某等人就会利用前期非法获取的被害人个人信息威胁上门催收。一旦被害人无法偿还借款，周某还组织催收人员持双倍借款合同到被害人村里或小区内，通过言语威胁、纠缠、跟踪、踢门等方式进行暴力催收，并以收取上门费为由向被害人及其家属强行勒索钱财。对于暂时无法偿还借款的被害人，周某等人还会诱导其通过“拆东墙补西墙”的方式向其他“套路贷”公司进行借款，不断垒高债务。
两年期间，周某等人共对45名被害人实施了“套路贷”行为，涉案金额高达50万余元。
法院审理认为，被告人周某在“套路贷公司”从事诈骗、敲诈勒索的共同犯罪中，起组织、领导作用，系犯罪集团的首要分子，被告人洪某楠、张某、莫某飞、孔某照等9人在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。最终，周某被判处有期徒刑五年五个月，并处财产刑；洪某楠、张某、莫某飞、孔某照等9人被判处有期徒刑二年五个月至有期徒刑一年六个月，并处财产刑。
法官提醒：
“套路贷”是新型犯罪的一种，常以民间借贷为幌子，利用被害人急需资金的心理，诱使或迫使被害人签订虚高债务合同、空白借款合同或变相抵押合同等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、软暴力等手段达到非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动，常与黑恶势力相互勾结，具有严重的社会危害性。
请广大市民一定要提高警惕，远离“套路贷”陷阱，一旦发现自己陷入了“套路贷”，应立即停止还款，马上报警求助，及时保留借贷流水及对方暴力催收等证据，切勿再轻信不法分子的谎言，用法律手段保护自己。
【采访人员】于羽佳
【通讯员】刘伟乐王眉寻
【作者】 于羽佳
【 抵押|低门槛、无抵押贷款？骗局！东莞一“套路贷”恶势力犯罪团伙获刑】【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端
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