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【光大证券：保险科技风口已至，首次覆盖慧择(HUIZ.US) 评级买入，目标价11.47美元】

【【光大证券：保险科技风口已至，首次覆盖慧择(HUIZ.US) 评级买入，目标价11.47美元】】_本文原始标题：【光大证券：保险科技风口已至 ， 首次覆盖慧择(HUIZ.US)评级买入 ， 目标价11.47美元】来源：格隆汇
格隆汇8月24日丨8月23日 ， 光大证券发研报指 ， 2019年全球/中国保险科技投融资额同比增长了58%/24% ， 融资重心向成熟期保险科技企业转移；保险科技进入发展新阶段 ， 多方主体参与其中 ， 抢占竞争高地 。 该行关注在行业积累较深且拥有领先技术的专业中介平台 ， 指慧择为国内上市保险经纪稀缺标的 ， 首次覆盖并予“买入”评级 ， 目标价11.47美元 。 光大证券表示 ， 慧择是国内最大的保险电商平台 ， 其较早地进入这个行业 ， 拥有较多沉淀 ， 比如早期更低成本的流量、与保险公司和下游渠道建立合作关系的时间优势、技术开发的先发优势等 。 目前转型线上人身险 ， 2017/2018/2019年人寿及健康险产品占比分别为53%/74%/92% ， 能为公司带来稳定的经纪收入流 。 且过去三年毛利率保持平稳 ， 销售费用率稳步下降(获客成本降低) 。 该行预计2020-2022年公司营业收入分别为11.9/15.5/21.6亿元；归母净利润为-0.04/0.45/1.23亿元 。 光大证券指出 ， 从估值角度来看 ， 线上保险经纪公司收入以佣金为主 ， 不承担承保风险 ， PS法更为适用 。 该行认为慧择在保险行业内积淀深厚 ， 毛利率和销售费用管控良好 ， 未来净利率有望提升 ， 对比美股上市公司GoHealth、SelectQuote估值提升空间大 。
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