中国保险资产管理协会执行副会长曹德云：五个措施维护保险资产高质量发展
“对资产管理行业来说 ， 是一个人才密集型的行业 。 人才是核心 ， 能力是关键 。 在未来在复杂的形势下 ， 进一步提高资产挖掘能力 ， 投后管理能力 ， 风险管控能力 ， 产品创新能力等等 ， 这些能力对我们来说是至关重要 。 ”8月22日 ， 中国保险资产管理协会执行副会长、秘书长曹德云在由青岛市人民政府主办、《财经》和《财经智库》承办的“2020青岛中国财富论坛”上如此表示 。
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中国保险资产管理协会执行副会长、秘书长曹德云
【中国保险资产管理协会执行副会长曹德云：五个措施维护保险资产高质量发展】曹德云指出 ， 目前对于保险资产的配置 ， 大致有五个方面的措施：第一 ， 加强资产负债的匹配管理 ， 更好地平衡成本、收益和风险 。 第二 ， 利用市场的窗口期和利率的窗口期 ， 超前配置了一些长期利率债和一些优质的大盘蓝筹股 。 第三 ， 根据市场情况 ， 稳步扩大另类投资和权益投资 。 第四 ， 坚持风险控制 ， 尽管市场风险在加大 ， 同时收益也在降低 ， 但就保险资产配置来说 ， 信用评级坚守不下沉 。 第五 ， 坚持长业投资和价值投资的理念 。
曹德云认为 ， 这五个方面对维护保险资产的稳健运行、收益稳定和高质量发展 ， 发挥了很重要的作用 。 同样 ， 对于养老资产的配置 ， 以上五个措施也具有一定的相似性 。
同时 ， 曹德云还对整个资产管理市场提出四点建议：第一要向改革要机会 ， 第二要向能力要收益 ， 第三要向存量要资产 ， 第四要向科技要效率 。
以下为曹德云发言实录：
主持人：这次报告一个专题是资产管理行业如何介入养老第二、第三支柱 。 现在总结中国资本市场 ， 金融市场资金很充裕 ， 但是长期资金 ， 愿意承担风险与企业共同成长的资金是缺乏的 。 投资者也缺乏所谓能够提供持续稳定的投资回报金融品种和工具 。 曹德云先生一直在保险资管协会 ， 保险资金我们认为是长线资金 。 下一步中国的养老市场如何建设 ， 有哪些制度建议呢？
曹德云：今天很荣幸能够再次见证这个报告的发布仪式 ， 而且这个报告给我们提供了很多有价值的信息 。 从保险资产管理的情况来看 ， 也同样跟其他的资产管理行业是一样的 ， 我们面对着一个十分复杂 ， 多变的市场环境 。 到今年6月底的时候 ， 总资产是22万亿 ， 资金余额是20.13万亿 ， 分别同比增长了12.7%和15.88 。 如果从大的配置的情况来看 ， 传统市场的投资资产占到73% ， 另一类占到27% 。 换一种口径来统计的话 ， 固定收益资产占到72.6% ， 权益类占到22.8% 。 刚才张总提到养老资产的配置 ， 这跟寿险的配置有很大的相似形 ， 都是具有长期性 ， 具有规模大 ， 具有来源持续稳定的特点 。 在现在这种情况下 ， 无论是养老资产还是保险资产 ， 都面对着相同的这么一个市场环境 。 从我们目前的时间看 ， 大致有五个方面的措施 。
第一 ， 加强资产负债的匹配管理 ， 更好地平衡成本、收益和风险 。 第二 ， 利用市场的窗口期和利率的窗口期 ， 超前配置了一些长期利率债和一些优质的大盘蓝筹股 。 第三 ， 根据市场情况 ， 稳步扩大我们的另类投资和权益投资 。 第四 ， 坚持风险控制 。 尽管市场风险在加大 ， 同时收益也在降低 ， 但是就保险资产配置来说 ， 信用评级坚守不下沉 。 第五 ， 坚持长业投资和价值投资的理念 。 我想这五个方面 ， 对维护保险资产的稳健运行 ， 收益稳定和高质量发展 ， 发挥了很重要的作用 。 我想对养老资产的配置 ， 这五个措施也是具有一定的相似性吧 。
涉及到未来有这么几个建议 ， 我想结合今天的这个报告 。
第一 ， 要向改革要机会 。 我们都能观察到去年以来 ， 从国家的层面 ， 从各部委的层面 ， 推出了很多涉及到经济金融市场的改革和开放的政策措施 。 从中可以深入很多的区域 ， 特别是在未来经济向区域集中 ， 企业向头部集中 ， 金融向科技集中 ， 增长向国内集中的这种趋势下开展好资产配置的战略布局 。
第二 ， 要向能力要收益 。 这个报告当中也提到了在投研 ， 科技化等方面 。 对资产管理行业来说 ， 是一个人才密集型的行业 。 人才是核心 ， 能力是关键 。 在未来在复杂的形势下 ， 进一步提高资产挖掘能力 ， 投后管理能力 ， 风险管控能力 ， 产品创新能力等等 ， 这些能力对我们来说是至关重要 。
第三 ， 要向存量来要资产 。 改革开放是四十年 ， 持续经济的高速增长 ， 给我们积累了庞大的资产池 。 我们也关注到最近一个时期 ， 各行业、各部门的金融创新都是围绕着存量资产在做文章 。 对我们资产管理行业来说 ， 特别是在未来资产收益在下降的环境下 ， 我想我们更好地挖掘和利用存量资产也是很重要的这么一个渠道 。
第四 ， 要向科技要效率 。 这点在今天的报告当中已经体现得特别明显 ， 就是科技化、数字化和信息化、智能化 。 各个资产管理行业都在积极地进行一种探索 ， 还需要投入很大的精力 。 这会有利于我们降低成本 ， 提高效率 ， 稳定收益 ， 促进安全 。 这四个建议对整个资产管理市场 ， 供大家参考 。 谢谢！
（嘉宾观点据现场发言整理 ， 未经发言人本人确认）
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