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|区块链和比特币：红与黑？


1 区块链：引领下一代金融的新思想
1976 年 ， 哈耶克出版了他人生中最后一本经济学方面的专著——《 货币的非国家化》 。 相较于其他闻名遐迩的著作 ， 这本书显得低调许多 。
那时的西方 ， 凯恩斯主义与货币学派盛行 ， 政府通过发行货币来干预经 济 ， 但在高通货膨胀率下 ， 失业率依旧居高不下 。 而不同于当时正统的货币制度 ， 哈耶克看到了国家操纵货币的弊端 ， 在书中颠覆性地提出应该建立一种竞争性货币制度 ， 允许货币自由交易 。
这种新自由主义思想在那时是超前且激进的 ， 实行起来也显得遥不可及 。
但到了 21 世纪 ， 哈耶克的这种想法在互联网时代却得到了实现的可能 。无论是去中心化的区块链技术 ， 还是在此基础上产生的虚拟货币 ， 两者背后都有着这种新自由主义的影子 。
区块链是一种新技术 ， 也是一种新思想 。
某种意义上它是自由的产物 ， 通过建立共识机制 ， 人们运用时间戳的方 式把信息保存在各个区块上 ， 再结合密码学 ， 创造出一个匿名的自由世界 ，这个世界的核心特征就是去中心化 。 也许技术会过时 ， 但思想不会褪色 ， 或许这也是区块链概念如今风靡一时的原因之一 。
区块链随着比特币的出现而初次面世 。
货币离不开金融 ， 比特币是区块链的首个应用 ， 而金融经济也是商品货币 关系发展的产物 ， 这似乎早就喻示着区块链本身与金融有着天然的、密不可分的联系 。 除此之外 ， 这样一种去中心化的底层架构 ， 也正在为整个金融体系带来巨变 。
区块链的诞生 ， 其实与互联网金融是密切相关的 。 区块链技术有着去中心 化、透明度高等特征 ， 而这些特征 ， 实际上与发展中的互联网金融有着某种互补的关系 。
金融交易做的是资金融通 ， 核心困难是信息不对称 ， 而互联网金融最大的 优势在于移动终端加大数据 ， 这就对解决信息不对称的核心问题起到了关键性作用 。 互联网金融并不是在政府的主动扶持下形成和发展起来的 ， 而是市场自发行为的结果 。 与传统形态相比 ， 它在推广数字普惠方面的优势更加突出 ， 因此 ， 这样一种新科技金融是极具前途的 。
但互联网金融在疏通金融资源、扩大金融惠普的过程中 ， 又暴露出一些新 问题 。 目前金融体系是中心化的 ， 数据信息的不确定也会加剧市场交易的风险 。 此外 ， 大数据还形成了数据孤岛等 ， 它所面临的此类乱局和困境 ， 使其迫切需要技术的创新升级 。
2 区块链和比特币的关系
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区块链（Blockchain）技术的产生和发展离不开比特币 ， 只要谈及区块链 ，比特币就是始终绕不过去的话题 。 区块链是基于比特币诞生的 ， 并且区块链的 发展也源于比特币的造势 。 区块链与比特币的联系与区别如下 。
1．区块链是为比特币而生的
中本聪的本意是想创建一套“ 基于密码学原理而不基于信用 ， 使任何达 成一致的双方能够直接进行支付 ， 不需要第三方中介参与”的电子支付系统 。 本质上比特币是一种新的支付手段 ， 它的创新核心在于依靠加密学去除支付交 易对中心机构的依赖 ， 即不再需要中心机构担任账户开立、交易审核、账户余 额变动记录等职责 ， 实现了用户与用户之间点对点的直接交易 。
在这里需要厘清两个概念 ， Bitcoin是比特币支付网络 ， bitcoin才是比特币 ，bitcoin是运行在Bitcoin网络上的一种加密货币 。
如果你不是一个中立的技术派 ， 仅仅从自由主义者的角度来解释 ， 会得到 这样的分析：中本聪是想利用加密技术实现资金转移 ， 而不再依赖于中央银行 。
（1）世界上第一笔比特币交易
世界上第一笔比特币交易诞生于 2009 年 1 月 12 日 ， 中本聪向密码学家哈 尔·芬尼（Hal Finney）转了 10 个比特币 ， 那笔转账也由此成为人类历史上第 一次摆脱受信第三方金融机构而完成的点对点交易 。
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第一笔比特币交易详情
（2）多重签名交易
除了这两种交易外 ， 还有一种合成地址交易（Script Hash） 。 该类交易的接 收地址不是通常意义的地址 ， 而是一个合成地址 ， 以 3 开头 ， 需要几对公私钥 一起生成合成地址 。 它又叫作多重签名钱包 ， 在生成过程中可以指定几对公私 钥中的几个签名 ， 验证通过后 ， 就可以消费该地址的比特币 。
为什么要介绍多重签名钱包？因为这里涉及更重要的商业应用 ， 比特币的 网络脚本语言不是图灵完备 a 的 ， 但能给第三方应用提供接口 。 这也是比特币 的伟大之处 ， 它的生命在于本身可以进化 。 多重签名依托于P2SH协议b ， 引入 了比特币所有权M of N （M≤N）判断机制 ， 让传统电子商务成为可能 。
2．比特币：区块链的杀手级应用
（1）比特币在加密货币中的市场份额当前 ， 区块链技术的主要应用领域仍在各类加密货币 ， 其他的应用场景落地极少 。
CoinMarketCap数据显示 ， 目前 ， 已知的加密数字货币过千种 ， 截至2018年1月1日 ， 比特币依旧占据着币圈龙头老大的位置 ， 市场份额占据整个加密货币市场的1/3左右 ， 如表所示 。 比特币作为区块链的第一个应用 ， 堪称杀手级应用 ， 自诞生以来 ， 无疑也是目前区块链技术最成功、最成熟的应用案例 。
2018 年 1 月各主流数字货币市场份额
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（2）比特币：一个去中心化的区块链账本
在比特币的系统中 ， 其实最重要的并不是“ 币”的概念 ， 而是一个没有中心存储机构的“ 账本”的概念 ， “ 币”只是在这个账本上使用的记账单位 。 我们从小岛经济学的记账方式来谈货币的本质就更容易理解 。 比特币本质上就是一个基于互联网的去中心化账本 ， 而区块链就是这个账本的名字 。 在这里我们还可以做一个更为形象的类比：假如区块链是一个实物账本 ， 那么每个区块就相当于这个账本中的一页 ， 每 10 分钟生成一页新的账本 ， 每一页账本上记载着比特币网络这 10 分钟的交易信息 。
当比特币的交易数据被人记入账本之后 ， 其他的记账人会确认这个交易 是否有效 ， 确认这笔钱没有被重复花费且拥有有效的数字签名之后就通过 。 此时 ， 这笔交易才能被连到全世界的区块链这个总账本中 ， 交易就算初步确认了 。
（3）区块链不可篡改的特性
一般情况下 ， 每一笔交易在连续得到 6 个区块确认 ， 也就是 6 个 10 分钟记 账之后 ， 才能最终在区块链上被承认是合法交易 。
每时每刻 ， 比特币全网的节点都在向网络广播交易 ， 每笔交易经 10~60 秒 就能广播至全球所有节点 ， 速度取决于节点的网络连接状况 。 这些广播出来的 交易在经过矿工的验证后 ， 打包到数据块中 ， 串起来形成环环相扣的区块链 ，一经 6 次确认便几乎无篡改的可能性 。
要修改某个区块上的数据 ， 得从这个区块开始重新计算之后的所有区块 ，考虑到比特币全网 9 211 434 TH/s哈希运算的算力 ， 地球上在比特币网络之外 暂时并不存在足以逆转比特币交易的计算能力 。 也就是说 ， 被确认的交易一旦 加入区块链中 ， 就不会再被移走 ， 记录也不可被任何人篡改 。
（4）区块链账本的优势
任何一个账本记录的内容都必须是唯一的 ， 否则账本就没有意义 。 这就导致记账天然是一种中心化的行为 ， 而传统的账本也多是一种中心化账本 。 但中心化的记账有一些显而易见的弱点：一旦这个中心出现问题 ， 如被篡改、被损坏 ， 整个系统就会面临危机甚至崩溃 。 并且 ， 中心化的记账方式对中心本身的能力、相应的监管法律和手段 ， 以及参与者对其的信任都有极高的要求 。
而区块链这个账本相比于传统的中心化记账方式 ， 有着天然的去中心化、 无须信任系统、不可篡改、加密安全性等明显优势 。 全民记账的区块链在牺牲 一点效率的情况下 ， 获得了极大的安全性 。
3. 比特币的区块链技术并不等于区块链技术
比特币的区块链毕竟只是为比特币体系的设计而定制的 ， 因此 ， 比特币的区块链技术并不等于区块链技术 。 除了应用于比特币外 ， 区块链技术还可以有更多种不同形态、体系、用途和规格的技术 。
（1）可信任的区块链系统
区块链技术不是一种单一的技术 ， 而是多种学科与技术整合的结果 ， 包括 密码学、数学、经济学、计算机技术等 。 这些学科与技术组合在一起 ， 就形成了一种新的去中心化数据记录与存储体系 ， 并对存储数据的区块打上了时间戳 ， 使其形成一个连续的、前后关联的诚实数据记录存储结构 。 其最终目的是建立一个保证诚实的数据系统 ， 可将其称为能够保证系统诚实的分布式数据库 。
在这个系统中 ， 只有系统本身是值得信任的 ， 所以数据记录、存储与更新规则是为建立人们对区块链系统的信任而设计的 。 诚实意味着系统可以被信任 ， 这正是商业活动和应用推广的前提 ， 所以区块链技术被很多领域的主流机构看中并非没有理由 。 因为有了区块链技术 ， 在一个诚信的系统里 ， 许多烦琐的审查手续可以省去 ， 许多因数据缺乏透明度而无法开展的业务可以开展 ， 甚至社会的自动化程度也将大幅度提升 。
近年来 ， 高盛、摩根大通和纳斯达克等金融机构对区块链技术进行重点研究 ，就是因为这些机构的金融业务大都具有标准化程度高、连续性强、自动化需求大、业务对信用度要求高等特点 ， 而这些正好与区块链的优势高度契合 。
（2）区块链的发展体系
区块链自应用于比特币以来 ， 其自身的发展应用早已超越比特币（区块链1.0） ， 进入区块链 1.5 时代 ， 并且向金融领域（区块链2.0）过渡 。 总体而言 ，区块链的发展体系可以划分为四个阶段 ， 如图所示 。
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区块链的发展体系示意图
第一阶段是比特币区块链 。
第二阶段是使用比特币区块链协议 ， 但不使用比特币货币的系统 ， 如万事达币、彩色币、合约币 ， 以及采用合并“挖矿”的域名币等 。
第三阶段是同时使用独立货币和独立区块链的系统 ， 如以太坊、瑞波、莱 特币和未来币等 。
第四阶段是侧链 ， 采用独立的网络但以比特币作为底层货币的系统 ， 如 BTC Relay等 。
END
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