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银行|透过负9.4%看到稳健基本面 银行业拐点或已到来

财联社8月11日讯 ， 银保监会10日发布的数据显示 ， 今年上半年商业银行累计实现净利润1.0万亿元 ， 同比下降9.4% ， 平均资本利润率为10.35%；平均资产利润率为0.83% ， 较上季末下降0.15个百分点 。
截至二季度末 ， 商业银行不良贷款余额2.74万亿元 ， 较上季末增加1243亿元；商业银行不良贷款率1.94% ， 较上季末增加0.03个百分点；拨备覆盖率为182.4% ， 较上季末下降0.80个百分点 。
方正证券杨仁文认为 ， 在净利润同比下降9.4%的基调之下 ， 后续可能很难出现比其更差的增速了 。 银行板块估值落后非金融板块太多 ， 目前积累的补涨空间较为可观 。 尽管利润负增长了 ， 市场未必会立马乐观反应 ， 但展望后市 ， 乐观的因素在积聚 ， 道路更为平坦了 ， 趋势向好 。
方正证券建议对银行板块可整体转为乐观 ， 优先选择城商行、股份行 。
【银行|透过负9.4%看到稳健基本面 银行业拐点或已到来】因小微延期的原因 ， 城商行中报资产质量或超预期 ， 加之利润调节并不明显 ， 头部城商行比较容易放出业绩 ， 建议关注东部沿海地区的宁波银行、杭州银行 ， 以及低估值的江苏银行、南京银行、上海银行、成都银行等 。 今年二季度股份行的净利润增速好于大行 ， 比预期中承担了相对较小的分量 ， 存在预期差 ， 建议关注估值较低的平安银行、兴业银行、光大银行等 。



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