借贷|DeFi产业链是金融炒作工具还是经济发展的助推器？( 二 )
基于Compound的激励机制对项目发展起到的关键作用 ， 另一个DEX项目Balancer， 在Uniswap的基础上改良 ， 加入了平台币BAL的分红激励机制 ， 又称“流动性挖矿” 。 BAL 平台币将根据每个地址所贡献的流动性占Balancer 总流动性的比例进行分配,以激励社区成员主动贡献流动性并参与社区治理 。 DeBank数据显示 ， Balancer锁仓总量从6月17日的2900万美元发展到7月17日的约1.9亿美元 ， 一个月时间内增长近7倍 。
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DeFi市场上还涌现了一些项目对不同DeFi协议进行聚合、链接、重组排列 ， 它们就像DeFi乐高 ， 目的是为了获得最佳的收益 。 当然 ， 一旦这些乐高被黑客发现漏洞 ， 将有可能出现被攻击的风险 ， 这一直是DeFi潜藏的最大隐忧 。
DeFi的炽热 ， 离不开币圈里一些基础设施的亲民化发展 。 比如 ， 市场上出现了类似MYKEY这种使用传统密码就能支配账号的去中心化智能钱包 。 在私钥丢失的情况下 ， 可以向预设的可信第三方求助恢复钱包（这个功能需要在丢密码和助记词前设置） 。 这样就大大降低了圈外小白的使用门槛 。 更重要的是 ， MYKEY等作为平台 ， 聚合了很多CeFi和DeFi的最新应用 ， 比如MYKEY部署的KEYID功能 ， 令羊毛党们不再需要花时间研究不同DeFi平台的注册和登入方式 ， 一键就可以进入最新的DeFi的应用 ， 零基础的小白用户也可以尽情享受DeFi的狂欢派对 。 在很多交易所还在研究和论证DeFi可行性的时候 ， 象Coinbase、MYKEY、抹茶和虎符交易所这类已经提早布局并深耕DeFi领域的机构 ， 将会在这轮DeFi狂潮中崛起 。
【借贷|DeFi产业链是金融炒作工具还是经济发展的助推器？】
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至此 ， 我们已经可以在DeFi领域看到一条完整的产业链 ， 从项目发币融资→提供交易渠道→抵押借贷 ， 进一步资金融通 ， 为市场提供更大的流动性 。
DeFi能否助力区块链项目长远发展？
对于一个希望在区块链领域有一番作为的项目方 ， 最难的是项目的冷启动过程 。 项目的平台币 ， 肩负激励社区成员为项目做出贡献的重任 ， 是整个项目发展的纽带 。 以往有些项目需要象资金盘那样拉人头启动项目 ， 花几十个比特币去拥有“非常好”流动性的中心化交易所上币 ， 一不小心就会引发和交易所的纠纷 ， 投资者的维权 ， 币价从高处呈自由落体状是常态 。 而币价下跌反过来又会令社区心灰意冷 ， 使项目发展处于停滞状态 ， 这是很多区块链项目在熊市中经历的最痛 。
以太坊的出现 ， 令ICO募资成为可能 。 现在 ， DEX令项目方可以为其平台币自建一个交易对资金池（最常见的是提供等值的以太币和项目平台币） ， 然后在钱包上就能够完成兑换 。 理论上 ， 只要保证资金池体量足够大 ， 就可以产生无限流动性 。 很多项目方认为这个自建资金池和算法型流动性机制的设计堪称奇妙 ， 解决了平台币在交易中的流动性及其币价可能被某些中心化交易所操控的难题 。 此外 ， Compound和Balancer 的激励机制 ， 对项目的冷启动也起到了示范的作用 。
之前我们看到MakerDao 结合借贷平台Papechain融资 ， 为音乐人从Spotify 预支收入就是为实体赋能非常好的案例 。 最近 ， 很多有应用价值的平台币加入了抵押借贷的行列以促进资金融通 。 比如Firstpool为币乎的平台币Key提供40% 的抵押KEY借USDT计划 ， 借贷利率仅为5% 。 将来 ， 相信更多不同类型的借贷活动可以成为区块链项目发展的助推器 。
围绕 DeFi 的金融炒作可能带来的负面影响
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