蜜财富|涉案30亿，又一骗局被戳破！，近7万人踩雷
来源：蒋东文频道
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7月21日晚 ， 深圳市公安局福田分局通报称 ， 已于今年6月1日对“大麦理财”涉嫌非法募资立案侦查；
目前 ， 警方已刑事拘留该公司三名负责人 ， 并全力追赃挽损 。
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据警方初步调查显示 ， 从2014年至今 ， 大麦理财累计向68266人非法募集29.84亿元 ， 逾期待还2.75亿元 。
风雨飘摇的P2P行业 ， 又多了一个被戳破的骗局 ， 实在令人扼腕叹息 。
值得一提的是 ， 大麦理财在P2P爆雷潮里 ， 是非常特殊的一个 ， 因为它的股东不止有上市公司 ， 还有国企背景....
那么 ， 这个涉案30亿的理财骗局 ， 到底是如何发展壮大的？
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2014年大麦理财成立 ， 2016年6月 ， 累计注册用户突破25万人；截至今年7月 ， 平台累计交易额达49.7亿元 。
但在2019年6月 ， 大麦就出现逾期 ， 后来窟窿越来越大 ， 半年后大麦理财发布良性退出公告 ， 宣布退出P2P行业 ， 当时逾期待还金额有2.75亿 ， 待兑付利息1331万 。
从零到50亿级别平台 ， 只能说大麦理财太会包装了 ， 不用明星站台 ， 不用重金投入 ， 单凭一手资本运作 ， 就把自己搞的魅力无限 ， 吸引数十万投资者入坑 。
1、拉上市公司、国资入股 ， 丰富背景 。
大麦理财百科介绍中 ， 第一句醒目写道：公司是一家具有国资和上市公司背景的网络借贷信息中介平台....
大麦深知这些股东背景会让自己镶金 ， 所以从未停止对资本的追逐 ， 成立4年内就搞定了4轮融资：
2015年8月 ， 获深圳国投资本A轮投资 ， 2015年11月 ， 获长城证券子公司长城长富B轮投资（国资背景）；
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2016年1月 ， 获上市公司升达林业C轮投资；2018年10月 ， 获黄山磐界投资中心D轮投资 。
拉完这些股东入股后 ， 大麦就公然以成立早、背景丰富的理财平台自居 ， 不明真相的投资者蜂拥而入 。
悲剧的是 ， 这些看上去很有背景的战略投资方 ， 其实根本禁不起推敲 。
首先是上市公司升达林业 ， 2017—2019年扣非净利润分别亏损1829万、1.775亿、12.48亿 ， 还多次被四川法院列入失信被执行人名单 。
明显是业绩爆雷、连年亏损 ， 自身都难保的垃圾公司 ， 拿来忽悠傻子呢？
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至于国投资本 ， 它和持有大麦理财33.29%股份 ， 和大麦法人谷传广并列第一大股东 。 神奇的是 ， 国投和大麦其实同属一个集团 ， 率先入股的A轮融资更像是自导自演的戏法 。
所以 ， 大麦口中所谓的上市公司、国资背景 ， 不过是吸引小白自投罗网 。
2、把自己包装成投资风险低的平台 。
大麦理财在公司介绍中是这么写的：公司产品来自于500强企业、上市公司和大型国企 ， 还款能力强 。
产品到期后由第三方合作机构回购 ， 同时对投资人提供风险准备金垫付保障 。 而且有专业的风控 ， 合作方都是保理行业巨头....
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说白了就是 ， 我们是有第三方机构担保的 ， 有事也会先把钱垫付给你；你来这里 ， 开户投钱就完事了 ， 坐等收益 。
看上去很美 ， 他把你一切的风险都考虑到了 ， 事实上这种第三方机构担保代偿 ， 并不是一定会兑付给你 ， 如果担保公司无力担保 ， 买单的不还是你自己？
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