江苏龙网

  1. 首页 > 资讯 > >

机构|银保监会：完善银行保险资管公司治理机制，强化关联交易管理严防利益输送

机构|银保监会：完善银行保险资管公司治理机制，强化关联交易管理严防利益输送
图片

7月23日 ， 银保监会发布《优化体制机制建设 强化投资者保护 全面提升银行保险资管机构公司治理水平》一文 ， 肯定银行保险资管机构公司治理建设取得积极成效 ， 如股东股权相对简单清晰 ， “三会一层”机制比较健全等 。
但与此同时 ， 银保监会强调 ， 随着国民经济持续快速增长、人民群众财富积累和实体经济融资需求更趋多元化 ， 我国资产管理行业稳步发展 ， 银行保险资管机构逐步增加 ， 资产管理规模稳步扩大 ， 当前完善金融机构公司治理是深化金融改革的首要任务 。
此外 ， 根据境外资管行业公司治理实践经验 ， 银保监会提取出包括投资者利益最大化、保持股权结构稳定有效等在内的一些普遍遵循的基本准则 ， 并建议健全推进完善符合我国资产管理行业特点的公司治理机制 。
27家保险资管公司已成立 ， 长期资金管理能力不断提升
据介绍称 ， 目前我国已设立了14家银行理财公司和27家保险资管公司 ， 管理资产合计约18万亿元（不含商业银行自身开展的理财业务管理资产25万亿元） ， 已成为资本市场的重要机构投资者和服务实体经济的重要力量 。
其中 ， 保险资管公司受托管理保险业69%的资产 ， 在企业年金市场管理的资产超过三分之一 ， 长期资金管理能力不断提升；银行理财公司开业以来 ， 依托母行的客户资源和审慎管理文化 ， 业务发展稳健有序 ， 产品规模超过2万亿元 ， 成为我国资管行业备受关注的新生力量 。
银保监会指出银行保险资管机构公司治理建设取得积极成效 ， 如股东股权相对简单清晰 ， “三会一层”机制比较健全 ， 董事会运作相对规范 ， 公司治理体系日趋完善 ， 内控和风险管理水平逐步提升等 。
“总体来看 ， 银行保险资管机构在公司治理方面历史包袱较少 ， 起步标准较高 ， 取得了积极进展“ ， 银保监会肯定道 。
个别股东实施利益输送 ， 公司治理存多项薄弱环节
值得关注的是 ， 银保监会还指出 ， “近一段时期以来 ， 个别机构也暴露出一些问题 ， 未能尽职履行专业受托责任 ， 充分保障投资者利益 ， 表面上看是产品管理、业务运营、内部风控问题 ， 深层次原因还是公司治理存在薄弱环节” 。
具体来看 ， 一是党的领导与公司治理有待融合 。 重业务、轻党建现象不同程度存在 。 有的机构党建工作未能有效发挥对公司稳健经营、改革发展的促进作用；有的机构党委会、董事会、总经理办公会职责不清 ， 关系不顺 ， 议事决策不规范 。
二是股东行为不规范 。 有的控股股东对资管业务模式和发展定位理解不到位 ， 对下属资管子公司独立运作、自主经营、风险隔离认识不足 ， 甚至出现子公司部门化现象；个别不法股东或实际控制人直接操纵控制资管机构投资决策权 ， 违规开展关联交易 ， 实施利益输送 。
三是董事会履职有效性不足 。 有些董事会疏于研究制定发展战略规划 ， 对关联交易、内部控制、风险管理和合规经营管控不到位；有的机构追求形式合规 ， 设立独立董事“装点门面” ， 独立性、专业性不足；有的机构未建立有效的董监事、高管人员履职评价与问责机制 。
四是激励约束机制不科学 。 有的机构绩效考核过度关注经营业绩 ， 淡化甚至不考核风险合规指标 ， 盲目追求做大管理规模、做高短期收益 ， 经营管理粗放 。 五是信息披露不及时不充分 。 有的机构信息披露的真实性、全面性、可比性不足 ， 缺乏完善的信息披露和投诉举报处理机制 ， 行业自律、市场约束、社会舆论等外部监督难以有效发挥作用 。
借鉴境外资管行业治理经验 ， 完善公司治理机制
对于上述问题 ， 银保监会从境外资管行业公司治理实践经验出发 ， 立足实际国情背景 ， 推进提升国内资管公司治理水平 。
从境外经验来看 ， 银保监会指出 ， 20世纪70年代以来 ， 全球资管行业经历了从萌芽到快速发展的阶段 。 2019年底全球资产管理行业的受托管理资产总额（AUM）达到89万亿美元 。


推荐阅读


上一篇：大众报业·海报新闻|“高层次人才优先就医”是搞特殊化吗？

下一篇：泰康|泰康刘挺军：深化后疫情时代保险与实体经济融合发展，推进大健康产业体系建设