股民|亲历 | 牛市下的炒股人口述：20年前卖掉北京房子炒股 亏得只剩几万
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资本侦探原创
作者 | 鸿键
大概只有财富 ， 才能让全民关注的C位从疫情转移至别处 。
这几天如果最近你发现同事工作心不在焉 ， 时不时挂起神秘微笑 ， 口中还默念“神秘代码” ， 那肯定是在炒股没跑了 。
“大盘疯了 。 ”社交网络上 ， 对于近期股市 ， 类似评价并不少见 。
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网络上有关近期股市表现的调侃图
股市疯涨让散户狂奔进场、券商APP宕机 ， 一夜之间 ， 所有人都在谈论炒股 ， 而这些人里很多不久前还完全是股市小白 ， 尤其是年轻人——在生恐错过时代造富机会的情绪下 ， 没几个人能抵挡牛市的诱惑 。
对于许多90后来说 ， 这是他们工作赚钱后的第一个牛市 ， 各种涨停消息看得他们眼花缭乱 ， 平日的财富焦虑瞬间转化为开户的动力 。 在微信群、在办公室 ， 年轻人不知疲倦地交流炒股心得 ， 所到之处充满了“渴望暴富”的气息 。
跟年轻人相比 ， 经历过股海浮沉的老股民显得淡定许多 。 交流中「资本侦探」发现 ， 不少老股民并未跟风冲入股市 ， 其中有的人靠投资基金来“吃点肉” ， 有的甚至完全不入场 ， 因为“经历过股灾 ， 不想重蹈覆辙了” 。
老股民的淡然不难理解 ， 一方面 ， 炒股10年以上的人见过比眼下更疯狂的时候 ， 也见过牛熊变换下的大起大落 ， 阈值已经高了不少；另一方面 ， 他们也深知浮盈意义不大 ， 在落袋为安之前 ， 再高的涨幅也只是纸上富贵 。
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比起推荐投资方向 ， 老股民更倾向于提醒新散户合理控制仓位 ， 不要“一把梭哈” ， 更不要借钱炒股 ， 以及避免频繁交易、及时止盈等等 。 这些话题老生常谈 ， 但都是他们用真金白银换来的教训 。
但在搭上造富快车的情绪中 ， 这样的声音显得有些微不足道 。
近期 ， 「资本侦探」找了境况、年龄各异的股民聊了聊 ， 发现一些过往的大起大落正在重演 ， 一切好似轮回 。 在狂热和冷静间 ， 你的选择又是什么？
01
“股市有种魔力 ， 很快就能激起你的赌性”
小鱼 ， 股龄：3个月
我今年才开始投资 ， 就是大家喜闻乐见的“新韭菜” 。
以前我是那种“今朝有酒今朝醉”的人 ， 工资一到账就还上个月的信用卡 ， 然后接着刷卡 。 改变发生在春节期间 ， 一方面 ， 疫情的出现让我意识到过往的消费习惯不可持续；另一方面 ， 假期我读了《小狗钱钱》和一些入门金融读物 ， 对理财生出兴趣 。
试水是从基金开始的 ， 当时跟风买了白酒和医疗 ， 结果你也能猜到 。 虽然中间跌过一阵 ， 但上半年的涨幅相当可观 ， 加上跌的时候稀里糊涂加了仓 ， 现在的收益率已经很高了 。
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小鱼某持仓基金的收益率
由于投资生涯过于顺利 ， 很快我就不满足基金的节奏 ， 转向更刺激的股市 。 6月初 ， 我开了自己股票账户 ， 当时也没想到很快要有一轮牛市 。
我不是毫无准备就入市 ， 几个月时间里 ， 我泡投资社区、刷财经新闻 ， 自认为对行情和风险都有了基本认知 。 之前出门聚会的时候 ， 我张口闭口都是“流动性”、“资金避险港” ， 对龙头股如数家珍 。 朋友一开始都说我“油腻” ， 但听说我的收益后 ， 很快也跟着入场了 。
变化来得很快 ， 我和朋友的闲聊群本来只是说一些吃饭喝酒的日常 ， 现在每天都在讨论投资风向、分享操作心得 ， 十分“中年” 。 反倒是在一些有专业人士和老股民的群里 ， 他们对最近的牛市表现比较淡然 ， 有时还劝大家谨慎一些 ， 实在想跟风可以试试定投基金 。
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小鱼所在的聊天群
和很多人一样 ， 新手阶段的我换手率极高 ， 股票涨了3%就抛 。 操作猛如虎 ， 每天无心上班只想盯盘 ， 付出了太多精力 ， 而且心态也开始变化 ， 即使一再告诉自己“不买不了解的股票” ， 但一看到别人赚钱就忍不住动心 ， 到了这轮牛市更是如此 。
最近我几乎把所有的原则都扔了：追高、把钱都砸进股市、找贷款平台借钱炒股 ， 这些老股民们一再提醒的红线我一个不落 。 前几天行情不错 ， 我还觉得激进点没事 ， 但这两天借钱买的那些股票跌了一截 ， 心里就慌了很多 ， 但还是出于侥幸没有卖 。
股市有种可怕的魔力 ， 会很快激起你的赌性 。 本来只是想靠闲钱赚点零花钱 ， 但现在几乎把能动用的钱全扔进去了 ， 我也知道不好 ， 但看着行情凶猛 ， 实在不忍心错过 。 人们常说“靠运气赚到的钱 ， 迟早会凭实力亏掉” ， 估计我也得吃次亏才懂吧 。
02
“死心了 ， 把房子都炒输了 ， 还看那个？”
李姐 ， 20年前卖房炒股 ， 大亏后彻底告别股市
我是2000年进入股市的 ， 那会A股正是大牛市 。
【股民|亲历 | 牛市下的炒股人口述：20年前卖掉北京房子炒股 亏得只剩几万】炒股之前 ， 我在北京珠市口开饭店 ， 当年油条才八分钱一个、鸡蛋几毛钱一个 ， 我的店天天排大队 ， 卖了早餐又做炒菜 ， 一天睡3、4个小时 ， 非常辛苦 ， 但赚钱 。 那个时候 ， 通过开饭店手里攒了几十万 ， 在通县（现北京通州）买了套房子 ， 手里还余了点钱 。 饭店后来不开了 ， 开了个服装店 。
家里经济最富裕的时候 ， 身边开始有人劝我炒股 。 住在隔壁的老太太天天跟我说炒股来钱快 ， 让我别开店了 ， 跟她去炒股 。 当时北京的老太太很时兴炒股 ， 听她们老说我也心动 ， 就跟着进去了 ， 把开饭店攒下来的几十万都砸了进去 。
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我还记得当时去开户 ， 开户的人特别多 ， 但其实我对股市一点都不懂 ， 买的股票有些是做什么的都不知道 。 至于选股 ， 都是来自身边人的推荐——那时除了邻居老太 ， 在我开店的服装市场 ， 身边许多老板也在炒股 。
我进场的时候大盘已经挺高了 ， 但行情还是不错 ， 一天多的时候能赚两三万 ， 少的时候也有几千 。 看到账户涨这么多 ， 我和家里人一度动了不开店的念头——毕竟从这里赚钱真是太容易了 。 但是这个行情没有持续多长时间 ， 很快 ， 股市跌了一些 ， 先投进去的钱亏了 ， 我又把北京的房子卖了 ， 往里加了十几万 。
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现在回头看觉得不可思议 ， 但当时跟我一样的人不在少数 ， 有前面的好行情 ， 大家都觉得股市还能涨回去 ， 趁着跌了加点仓 ， 以后会赚更多 。 这样的判断显然是个大坑——在我把房子卖了加仓后 ， 大盘一路往下跌 ， 整整跌到1000点以下 ， 我的股票全被套住 。
印象最深的是万科 ， 最开始26块进去 ， 涨到30多给卖了 ， 27块的时候又进去了 ， 涨了一块多又卖了一些（「资本侦探」注：此处数据为采访对象口述 ， 因时隔许久 ， 可能与彼时实际数据存在一定误差） ， 后来跌到个位数 ， 完全起不来了 。
炒股的时候我天天跑股票市场盯盘 ， 生意也不怎么管 ， 当时所有人脑子里就只有挣钱 。 涨的时候确实挣了很多 ， 但大部分人最后都套在里面了 。
股市大跌弄出了很多人间惨剧 ， 我身边有被套上百万 ， 有的人想不开跳楼了 。 我本来也是每天看跌停板 ， 后来就不看了 ， 要是心态不行早就完了 。
股市大跌后 ， 股票一直套着 ， 服装店也继续开了下去 ， 后来因为孩子长大上学需要用钱 ， 陆陆续续忍痛割肉给卖了 ， 最后落在手里的就几万块 。 现在想想真的挺后悔 ， 如果当时不卖 ， 现在可能也涨回去了 。 最后悔的是 ， 没人想得到房价能涨成这样 ， 而且当时买房还能落北京户口 。 如果那会没卖房子 ， 这些年的收益可要比投资股市划算多了 。 说白了 ， 没那个运气 。
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我姐姐 ， 当年跟我一样在北京开饭店 ， 后来在大钟寺花80万买了套房子 ， 这几年1650万卖掉了 ， 现在早就不开饭店了 ， 在家当太太 ， 很有钱 。
那次大亏之后 ， 我就再也不看股市 ， 也不关心财经新闻了 ， 不过一些当年炒股的姐妹还在炒 。 最近不是又牛市吗 ， 听说好多人又冲去开户了 ， 我是再也不会碰股市了 ， 账户都不知道弄哪去了 。 死心了 ， 把房子都炒输了 ， 还看那个干吗 。 你能告诉我现在万科多少钱了吗？
03
“理性很难战胜人性 ， 这次若能顺利退出 ， 以后都买基金了”
乔总 ， 股龄：12年 ， 今年满仓
这次算是我经历的第三次A股比较大的涨势 ， 2007年到2008年那次疯狂的牛市我没有参与 ， 08年大幅下跌后 ， 大家都觉得已经是低点 ， 我在同事的怂恿下也开始炒股了 。
炒到现在 ， 涨得最多的时候是2008年到2009年那波反弹 ， 其实也就20%-30% 。 因为是低点入场 ， 所以很快就赚钱了 ， 当时挺高兴 ， 但也什么都不懂 ， 换手率很高 。
好景不长 ， 有之前的5000点高峰 ， 当时总觉得反弹还有空间 ， 但没多久反弹就结束了 ， 盈利很快变成亏损 ， 最多的时候亏了50% ， 之后就一直被套 ， 中途有加仓 ， 但直到2015年那波牛市套才解开 。
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2015年股票终于解套 ， 还盈利了接近30% 。 虽然清楚应该及早落袋为安 ， 但在股市向好的时候很难把握时机 ， 而且15年后面的下跌是熔断性的 ， 基本没有多少出逃的机会 ， 所以之后又被套了 ， 理性很难战胜人性 。
现在看来 ， 当时最缺的就是止损止盈的勇气 ， 股市开始下跌时没有及时撤出 ， 后面就没机会了 。 心态肯定是大起大落 ， 但是没有太影响生活 ， 毕竟都是闲置资金 ， 而且套久了也习惯了 。
经验都是亏钱亏出来的 ， 这些年比较明显的变化是：以前爱听小道消息 ， 现在基本不听了 ， 选股也从小盘股转向确定性较高的公司；此外 ， 换手率也有降低 ， 频繁的交易基本不会有太多盈利 ， 到头来一场空 。
2015年之后 ， 我比较相信价值投资 ， 虽然被套 ， 但还是把部分仓位换到某龙头股 ， 持有一段时间后果然有较大涨幅 。 这些年越来越发现 ， 炒股其实是反人性的 ， 你需要做的正确决定往往让你不舒服 。
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今年这轮牛市挺突然 ， 但也不很意外 。 春节前我就比较看好A股 ， 近乎满仓过节 ， 下跌时也进行了补仓 ， 所以最近操作的不多 ， 偶尔会换一下个股 ， 但基本是满仓状态 。
看好A股的原因很多 ， 一方面 ， A股在3000点徘徊很多年了 ， 股市也有周期 ， 距离2015年已经过去五年 ， 现在经济周转速度更快 ， 周期可能会短一些 。
另一方面 ， 这些年我们的M2增速很高 ， 却没有特别高的通货膨胀 ， 房地产作为蓄水池的作用毋庸置疑 ， 货币变成钢筋水泥矗立在那里 ， 就不会冲击流动市场 。 如今房价抵达高位 ， 加上接连强调“房住不炒” ， 股市作为新的资金蓄水池似乎是顺理成章的 。
对比国内外的经济数据你会发现 ， 我国居民的金融资产持有比例远远低于发达经济体的居民 ， 那么在其他国家发生过的事情 ， 大概率也会在我们这里发生 。
此外 ， 中国的疫情防控做得较好 ， 加上各国央行货币宽松幅度非常大 ， 大量资金总会流向资产价格洼地 ， 美股已经连创新高 ， A股怎么看都更便宜 ， 这些理由都支持新一轮牛市 。
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今年多了很多新人散户 ， 相比之下 ， 因为也炒了十几年 ， 我不会那么跟着趋势走 ， 还是坚持自己的价值投资理论 。 至于“牛市不听老股民 ， 跟着新韭菜才有钱赚”的说法 ， 我觉得很难说谁对谁错 ， 最好是各自坚持自己的操作 ， 只要有耐心都会有收益 ， 板块轮动总会轮到自己 。
牛市的初期 ， 上涨似乎没有道理 ， 盲目操作可能收益很可观 。 老股民见过起起落落 ， 很难轻易相信趋势形成 ， 会慢半拍 。 新手可能随便买都能赚钱 ， 但是能不能带走盈利才是关键 。
之所以这次依然选择满仓 ， 是我感觉过了这么多年 ， 自己在止盈方面应该会比以前好一些 ， 但是也没有把握 ， 人性是经不住考验的 ， 得看结果才知道 。 这次牛市如果能够顺利退出 ， 可能以后不会自己炒股了 ， 都买基金 ， 让专业的人做专业的事 。
「资本侦探」
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